BPI pressiona a FinCEN por KYC de stablecoins secundárias: o verdadeiro conflito
O Institute of Bank Policy (representando JPMorgan, Citi e Bank of America) acabou de apresentar uma carta de comentários pedindo à FinCEN para expandir as regras do Customer Identification Program (CIP) para os mercados de stablecoin secundários.
No rascunho da GENIUS Act atual da FinCEN, o CIP só se aplica a emissores primários quando cunham ou resgatam tokens. Se você transaciona on-chain ou por meio de plataformas de terceiros, não é considerado o cliente direto do emissor.
Por que os bancos dos EUA querem que isso seja alterado:
Onde está o volume: os emissores verificam a identidade na criação, mas mais de 70% da velocidade das stablecoins acontece em plataformas secundárias e DEXs. Os bancos argumentam que isso cria uma enorme lacuna de KYC.
Mirando não custodiais & exchanges: a proposta quer aplicar regras do Bank Secrecy Act a qualquer intermediário que lide com contas de stablecoin, mirando diretamente exchanges de varejo e pools de liquidez descentralizados.
Proteção de depósitos: bancos tradicionais estão perdendo depósitos para trilhos de dólar que rendem juros e são sem atrito, como $USDC e $USDT . Impondo toda a carga de KYC bancário às redes cripto secundárias, elimina-se essa vantagem de velocidade.
Isso não é apenas sobre conformidade; é um esforço de bancos legados para desacelerar a velocidade do dólar on-chain.
#BPIUrgesFinCENExpandStablecoinIDRulesToSecondaryMarkets
O Institute of Bank Policy (representando JPMorgan, Citi e Bank of America) acabou de apresentar uma carta de comentários pedindo à FinCEN para expandir as regras do Customer Identification Program (CIP) para os mercados de stablecoin secundários.
No rascunho da GENIUS Act atual da FinCEN, o CIP só se aplica a emissores primários quando cunham ou resgatam tokens. Se você transaciona on-chain ou por meio de plataformas de terceiros, não é considerado o cliente direto do emissor.
Por que os bancos dos EUA querem que isso seja alterado:
Onde está o volume: os emissores verificam a identidade na criação, mas mais de 70% da velocidade das stablecoins acontece em plataformas secundárias e DEXs. Os bancos argumentam que isso cria uma enorme lacuna de KYC.
Mirando não custodiais & exchanges: a proposta quer aplicar regras do Bank Secrecy Act a qualquer intermediário que lide com contas de stablecoin, mirando diretamente exchanges de varejo e pools de liquidez descentralizados.
Proteção de depósitos: bancos tradicionais estão perdendo depósitos para trilhos de dólar que rendem juros e são sem atrito, como $USDC e $USDT . Impondo toda a carga de KYC bancário às redes cripto secundárias, elimina-se essa vantagem de velocidade.
Isso não é apenas sobre conformidade; é um esforço de bancos legados para desacelerar a velocidade do dólar on-chain.
#BPIUrgesFinCENExpandStablecoinIDRulesToSecondaryMarkets
