BPI pede que o FinCEN expanda as regras de ID de stablecoins para mercados secundários
O Bank Policy Institute — o lobby que representa JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo e Citi — está pressionando o FinCEN a estender as exigências de identificação de clientes além dos emissores de stablecoins e para o mercado secundário.
O que estão pedindo. O BPI quer que exchanges e plataformas que mantenham relações diretas de conta com investidores de varejo realizem verificações completas do Customer Identification Program (CIP) sob a Bank Secrecy Act. O argumento: a maior parte das compras e vendas no ecossistema de stablecoins de pagamentos ocorre nessas plataformas — e é exatamente aí que grande parte das atividades ilícitas ligadas a stablecoins acontece.
Por que isso importa. A proposta atual do FinCEN, que implementa o arcabouço de AML/sanções da GENIUS Act, calibra as obrigações dos emissores principalmente para o mercado primário — emissão, resgates, custódia — porque emissores não conseguem ver quem está transacionando no mercado secundário, onde identidades são pseudônimas e nenhum nó centralizado coleta dados dos clientes. O pedido do BPI inverteria essa lógica: transferir obrigações de KYC para as plataformas que de fato atendem o varejo.
O porém — exchanges descentralizadas também poderiam cair sob supervisão, já que a proposta mira "plataformas que estabelecem relações diretas de conta" e DEXs cada vez mais são exatamente isso. O BPI, aliás, também se opôs ao atual projeto de Digital Asset Market Structure junto com outros grupos bancários, defendendo um regime mais rígido e favorável aos bancos.
A tensão. São bancos dizendo aos reguladores: não apenas fiscalizem emissores, fiscalizem também as vias. Integrantes da indústria e defensores da DeFi argumentam o contrário — que um KYC no mercado secundário empurraria stablecoins reguladas nos EUA para fora de ambientes sem permissão. O período de comentários será o campo de batalha.
$XRP $BTC $GENIUS #BitcoinStrongestWeekSinceMarch2023 #BPIUrgesFinCENExpandStablecoinIDRulesToSecondaryMarkets #AnthropicIPOCouldTopSpaceXRecordReportsSay #NvidiaAIServerPricesRiseOver15% #BSTREndsCantorSPACGoPublicPlan
O Bank Policy Institute — o lobby que representa JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo e Citi — está pressionando o FinCEN a estender as exigências de identificação de clientes além dos emissores de stablecoins e para o mercado secundário.
O que estão pedindo. O BPI quer que exchanges e plataformas que mantenham relações diretas de conta com investidores de varejo realizem verificações completas do Customer Identification Program (CIP) sob a Bank Secrecy Act. O argumento: a maior parte das compras e vendas no ecossistema de stablecoins de pagamentos ocorre nessas plataformas — e é exatamente aí que grande parte das atividades ilícitas ligadas a stablecoins acontece.
Por que isso importa. A proposta atual do FinCEN, que implementa o arcabouço de AML/sanções da GENIUS Act, calibra as obrigações dos emissores principalmente para o mercado primário — emissão, resgates, custódia — porque emissores não conseguem ver quem está transacionando no mercado secundário, onde identidades são pseudônimas e nenhum nó centralizado coleta dados dos clientes. O pedido do BPI inverteria essa lógica: transferir obrigações de KYC para as plataformas que de fato atendem o varejo.
O porém — exchanges descentralizadas também poderiam cair sob supervisão, já que a proposta mira "plataformas que estabelecem relações diretas de conta" e DEXs cada vez mais são exatamente isso. O BPI, aliás, também se opôs ao atual projeto de Digital Asset Market Structure junto com outros grupos bancários, defendendo um regime mais rígido e favorável aos bancos.
A tensão. São bancos dizendo aos reguladores: não apenas fiscalizem emissores, fiscalizem também as vias. Integrantes da indústria e defensores da DeFi argumentam o contrário — que um KYC no mercado secundário empurraria stablecoins reguladas nos EUA para fora de ambientes sem permissão. O período de comentários será o campo de batalha.
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