Cerca de $158 bilhões em fundos obtidos a partir de atividades ilegais foram recebidos em carteiras de criptomoedas, segundo a análise da empresa TRM Labs sobre o ano passado. O valor cresceu cerca de 146% desde 2024.
O crescimento do volume de transações criminosas em criptomoedas ficou fora da tendência: nos três anos anteriores, o valor diminuiu gradualmente. Para comparação, em 2021, os fluxos de criptomoedas ilegais foram estimados em $86 bilhões, em 2022 — $75 bilhões, em 2023 — $73. Redes chinesas de lavagem de dinheiro realizaram, em 2025, cerca de $103 bilhões por meio de criptomoedas, informou a TRM Labs.
O volume de fundos roubados de projetos de criptomoeda aumentou 32%, para $2,87 bilhões. No total, cerca de 150 hacks foram realizados. Embora o número de incidentes tenha sido menor do que em 2024, o hack da bolsa Bybit resultou em perdas de $1,46 bilhões — isso representa 51% do total. Devido a isso, o valor médio das perdas por incidente aumentou para $19,5 milhões, enquanto o indicador mediano caiu para $1,3 milhões. No total, cinco incidentes em 2025 representaram 70% do total de criptomoedas roubadas, relataram na TRM Labs.
Na saca, os criminosos conseguiram ganhar $35 bilhões em criptomoeda. Isso é um pouco menos do que no ano anterior ($38 bilhões), mas os analistas alertam: as perdas reais são certamente maiores, uma vez que frequentemente as vítimas levam semanas ou até meses para relatar o ocorrido. Além disso, a grande maioria das vítimas não faz reclamações.
O uso da inteligência artificial em esquemas fraudulentos aumentou cinco vezes, diz o relatório da TRM Labs. Os criminosos começaram a usar mais frequentemente IA para ampliar o alcance do público, tornar as fraudes mais convincentes e lançar campanhas fraudulentas em larga escala. Outra tendência do ano foi a fusão de esquemas fraudulentos. Na TRM Labs, descrevem um exemplo: primeiro, os criminosos podem iniciar um relacionamento romântico para conquistar a confiança da vítima. Em seguida, quando a confiança é estabelecida, eles oferecem transferir dinheiro para investimentos falsos. A fraude termina com a "fraude fiscal" — exigindo o pagamento de impostos e taxas administrativas inexistentes. A engenharia social continua a ser um componente chave das campanhas, mas agora é reforçada por inovações técnicas e organizacionais.
Nesse contexto, a proporção de operações ilegais no volume total de transações com ativos digitais foi de apenas 1,2%, e isso é até um pouco abaixo do indicador do ano anterior — 1,3%. No entanto, em 2025, os criminosos controlaram 2,7% da liquidez de criptomoedas disponível, afirmaram especialistas da TRM Labs.
Anteriormente, analistas da Chainalysis calcularam que o uso de IA traz mais dinheiro para os criptofraudadores. Em média, esses esquemas trazem aos criminosos $3,2 milhões por operação, enquanto a fraude cripto comum gera $719.000.