18 de agosto, a Ripple anunciou que o Banco Jeonbuk tornou-se o primeiro banco regional da Coreia a implementar o Ripple Payments.
No mesmo dia, o XRP caiu abaixo de US$ 1.
Boas notícias e preço ruim, ao mesmo tempo acontecendo.
O Banco Jeonbuk, fundado em 1969, é do grupo JB Financial Group e é uma das principais instituições de concessão de empréstimos no estado onde está sediado.
Ele pretende substituir o SWIFT pelo Ripple Payments.
Antes, as remessas internacionais via SWIFT levavam alguns dias. Agora, com o Ripple Payments, são segundos a minutos, operando 24 horas por dia, 7 dias por semana.
Esta é a terceira parceria institucional da Ripple na Coreia este ano.
Antes, a Ripple já havia fechado parcerias com a KBank (custódia de ativos digitais, infraestrutura de carteira) e com a Kyobo Life (liquidação de títulos do Tesouro tokenizados).
A penetração da Ripple na infraestrutura bancária da Coreia é visivelmente crescente.
Mas, na liquidação transfronteiriça do Banco Jeonbuk, afinal, qual moeda é usada?
No anúncio oficial da Ripple, a descrição é de “liquidação transfronteiriça com stablecoins”. A CoinDesk perguntou diretamente à Ripple: o fluxo de fundos do Banco Jeonbuk usa ou não usa XRP? A Ripple não respondeu.
Várias reportagens apontam que as transações do Banco Jeonbuk não utilizam criptomoeda XRP.
O piloto da KBank usa liquidação baseada em stablecoin, e não transformar o XRP em um ativo de ponte.
No ano passado, a Ripple tem promovido continuamente a stablecoin RLUSD como ativo de liquidação institucional.
Em cada transação, é confirmado o uso da infraestrutura da Ripple, mas nenhuma confirmação de que tenha sido usado XRP.
A Ripple está vencendo. Mas o XRP nem sempre.
As parcerias institucionais da Ripple são uma “vitória no nível corporativo”, enquanto o preço do XRP é uma “disputa no nível do token”.
No passado, essas duas coisas podiam ser equiparadas — Ripple ganhava clientes = XRP subia.
Mas agora não dá mais.
A Ripple está capturando um volume cada vez maior de liquidação usando a stablecoin RLUSD e canais fiduciários. A necessidade de XRP como ativo de ponte está sendo contornada.
Em 19 de agosto, o XRP foi cotado a US$ 0,99, testando o patamar de US$ 1 pelo nono pregão consecutivo.
Em relação ao pico de US$ 3,65 em julho de 2025, caiu cerca de 73%.
O modelo de colaboração bancária da Ripple está evoluindo — de “liquidar com XRP” para “liquidar usando a infraestrutura da Ripple.
Para a empresa Ripple, isso é uma boa notícia. Mais flexível, mais em conformidade, e os bancos estão mais dispostos a aderir.
Mas, para quem detém XRP, é um pesadelo.
Porque a única narrativa de valor do XRP é a adoção.
Se a adoção for da tecnologia da Ripple em vez do token XRP, que lógica de avaliação ainda sobra para o XRP?
No mesmo dia, o XRP caiu abaixo de US$ 1.
Boas notícias e preço ruim, ao mesmo tempo acontecendo.
O Banco Jeonbuk, fundado em 1969, é do grupo JB Financial Group e é uma das principais instituições de concessão de empréstimos no estado onde está sediado.
Ele pretende substituir o SWIFT pelo Ripple Payments.
Antes, as remessas internacionais via SWIFT levavam alguns dias. Agora, com o Ripple Payments, são segundos a minutos, operando 24 horas por dia, 7 dias por semana.
Esta é a terceira parceria institucional da Ripple na Coreia este ano.
Antes, a Ripple já havia fechado parcerias com a KBank (custódia de ativos digitais, infraestrutura de carteira) e com a Kyobo Life (liquidação de títulos do Tesouro tokenizados).
A penetração da Ripple na infraestrutura bancária da Coreia é visivelmente crescente.
Mas, na liquidação transfronteiriça do Banco Jeonbuk, afinal, qual moeda é usada?
No anúncio oficial da Ripple, a descrição é de “liquidação transfronteiriça com stablecoins”. A CoinDesk perguntou diretamente à Ripple: o fluxo de fundos do Banco Jeonbuk usa ou não usa XRP? A Ripple não respondeu.
Várias reportagens apontam que as transações do Banco Jeonbuk não utilizam criptomoeda XRP.
O piloto da KBank usa liquidação baseada em stablecoin, e não transformar o XRP em um ativo de ponte.
No ano passado, a Ripple tem promovido continuamente a stablecoin RLUSD como ativo de liquidação institucional.
Em cada transação, é confirmado o uso da infraestrutura da Ripple, mas nenhuma confirmação de que tenha sido usado XRP.
A Ripple está vencendo. Mas o XRP nem sempre.
As parcerias institucionais da Ripple são uma “vitória no nível corporativo”, enquanto o preço do XRP é uma “disputa no nível do token”.
No passado, essas duas coisas podiam ser equiparadas — Ripple ganhava clientes = XRP subia.
Mas agora não dá mais.
A Ripple está capturando um volume cada vez maior de liquidação usando a stablecoin RLUSD e canais fiduciários. A necessidade de XRP como ativo de ponte está sendo contornada.
Em 19 de agosto, o XRP foi cotado a US$ 0,99, testando o patamar de US$ 1 pelo nono pregão consecutivo.
Em relação ao pico de US$ 3,65 em julho de 2025, caiu cerca de 73%.
O modelo de colaboração bancária da Ripple está evoluindo — de “liquidar com XRP” para “liquidar usando a infraestrutura da Ripple.
Para a empresa Ripple, isso é uma boa notícia. Mais flexível, mais em conformidade, e os bancos estão mais dispostos a aderir.
Mas, para quem detém XRP, é um pesadelo.
Porque a única narrativa de valor do XRP é a adoção.
Se a adoção for da tecnologia da Ripple em vez do token XRP, que lógica de avaliação ainda sobra para o XRP?