O regulador financeiro da Austrália acabou de enviar uma mensagem para todos os projetos de cripto duvidosos por aí.
O Tribunal Federal ordenou que a BPS Financial pagasse $14 milhões AUD (aproximadamente $9,3 milhões USD) em penalidades por operar uma operação de cripto sem licença e mentir para os investidores sobre quase tudo.
O que foi Qoin?
A BPS Financial promoveu algo chamado "Qoin Wallet", uma instalação de pagamento não monetário ligada ao seu token Qoin. Eles o comercializaram como um produto legítimo e regulamentado que poderia ser facilmente trocado por moeda fiduciária ou outras criptos e usado em milhares de comerciantes.
Parece bom no papel.
O problema? Quase nada disso era verdade.
As Mentiras
A Comissão de Valores Mobiliários e Investimentos da Austrália (ASIC) descobriu que a BPS fez várias alegações falsas e enganosas:
Eles disseram que o Qoin foi oficialmente aprovado e registrado. Não foi.
Eles disseram que você poderia facilmente trocar Qoin por dólares australianos ou outras criptomoedas através de exchanges independentes. Você não poderia. A única exchange que aceitava Qoin antes de novembro de 2021 era a BTX Exchange, que não era nem mesmo independente da BPS.
Eles disseram que o Qoin era amplamente aceito por comerciantes. Na realidade, o número de comerciantes estava diminuindo.
Enquanto isso, mais de 79.000 indivíduos e entidades receberam o Qoin Wallet. A BPS arrecadou mais de $40 milhões com a venda de tokens Qoin.
A Quebra da Penalidade
A multa de $14 milhões inclui:
$2 milhões por operar sem uma Licença de Serviços Financeiros Australianos por quase 3 anos.
$12 milhões por conduta enganosa e enganadora.
Mas o tribunal não parou por aí.
A BPS agora está proibida de operar qualquer negócio de serviços financeiros sem uma licença pelos próximos 10 anos. Eles também têm que publicar avisos públicos admitindo sua má conduta no aplicativo e site do Qoin Wallet. E eles estão cobrindo a maior parte dos custos legais da ASIC.
Aviso da ASIC para a Indústria
O Presidente da ASIC, Joe Longo, não se conteve.
"O tamanho dessas penalidades enfatiza a seriedade da má conduta da BPS Financial e pretende enviar uma mensagem forte de dissuasão para a indústria de ativos digitais."
Ele acrescentou que os provedores de cripto devem ter licenças adequadas e os investidores devem ser capazes de tomar decisões com base em informações claras e corretas, especialmente considerando quão voláteis e complexos esses produtos podem ser.
Por Que Isso Importa
Este caso levou anos para ser resolvido. A ASIC entrou com ações pela primeira vez em outubro de 2022. O Tribunal Federal decidiu contra a BPS em maio de 2024, e após apelações, a penalidade final foi imposta esta semana.
Isso mostra que os reguladores estão dispostos a jogar o jogo longo. E na Austrália, operar sem uma licença enquanto faz promessas falsas custará caro.
Para investidores de varejo, isso é um lembrete: sempre verifique. Se um projeto afirma ser "regulado" ou "aprovado", verifique por conta própria. Uma campanha de marketing chamativa não significa nada se não houver uma licença que a apoie.
O que você acha sobre como os reguladores estão lidando com fraudes em cripto? Deixe seus pensamentos abaixo.