A SEC recentemente entrou com uma ação típica de “esquema de investimento entre conhecidos”. Mais de 87 investidores, com cerca de US$ 47 milhões envolvidos, sendo as vítimas principalmente de uma mesma comunidade judaica ortodoxa. A SEC acusa que mais de US$ 11 milhões foram desviados para uso pessoal, resultando, no fim, em perdas de investimento superiores a US$ 25 milhões.
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O que há de mais alarmante neste caso é que a confiança substituiu a devida diligência. Quando um estranho pede para você investir dezenas de milhares de dólares, é bem provável que você verifique a empresa, os ativos e o fluxo de recursos; mas se forem amigos, vizinhos ou pessoas do mesmo círculo que indicam, muitas pessoas naturalmente baixam a guarda.
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O mais assustador dos golpes baseados em laços familiares é exatamente isto: “ele é alguém de dentro” muitas vezes convence mais do que qualquer promessa de retorno. Da próxima vez que você se deparar com um investimento indicado por um conhecido, faça a si mesmo uma pergunta: se você removesse o nome da pessoa que apresentou, eu ainda teria coragem de investir neste projeto?
No momento, o caso ainda está na fase de alegações da SEC; o resultado final será determinado pelo tribunal. #大漠茶馆
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O que há de mais alarmante neste caso é que a confiança substituiu a devida diligência. Quando um estranho pede para você investir dezenas de milhares de dólares, é bem provável que você verifique a empresa, os ativos e o fluxo de recursos; mas se forem amigos, vizinhos ou pessoas do mesmo círculo que indicam, muitas pessoas naturalmente baixam a guarda.
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O mais assustador dos golpes baseados em laços familiares é exatamente isto: “ele é alguém de dentro” muitas vezes convence mais do que qualquer promessa de retorno. Da próxima vez que você se deparar com um investimento indicado por um conhecido, faça a si mesmo uma pergunta: se você removesse o nome da pessoa que apresentou, eu ainda teria coragem de investir neste projeto?
No momento, o caso ainda está na fase de alegações da SEC; o resultado final será determinado pelo tribunal. #大漠茶馆
