A gestão de patrimônio entra em uma fase crucial em 2026, onde investimentos estratégicos em tecnologia determinarão a competitividade a longo prazo. A mais recente perspectiva da F2 Strategy, com base em pesquisas de 2025 de executivos de 85 RIAs, empresas híbridas, corretores-dealers e gestores de ativos que administram mais de $61 trilhões em ativos, destaca contrastes marcantes na adoção em áreas críticas: supervisão de alternativas, integração de inteligência artificial, infraestrutura de custódia e sistemas de aquisição de clientes.
O co-fundador e presidente executivo da F2 Strategy, Doug Fritz, alerta: Em meio a potenciais turbulências no mercado e pressões econômicas, as empresas com fundamentos tecnológicos robustos e visionários se destacarão, enquanto outras correm o risco de ineficiências operacionais e perda de participação no mercado.
Aumentos nas alocações para alternativas exigem melhor supervisão tecnológica
Os investimentos alternativos aumentaram, com alocações médias crescendo de $7.5 bilhões por empresa em 2022 para $12 bilhões até 2025. Essa expansão introduz uma complexidade aumentada, especialmente à medida que as alternativas penetram contas de aposentadoria e aumentam as participações ilíquidas.
No entanto, o progresso é lento: Apenas metade das empresas pesquisadas utiliza plataformas terceirizadas dedicadas para rastreamento e relatórios desses ativos. Processos manuais persistem para muitos, amplificando os riscos em torno da precisão da avaliação, conformidade e transparência do cliente.
A F2 enfatiza o papel da automação no manuseio de posições ilíquidas, verificação de propriedade e relatórios simplificados. Avanços emergentes em blockchain e ledger distribuído prometem custos reduzidos e clareza de dados aprimorada, intensificando a pressão sobre as empresas para modernizar antes que restrições de liquidez ou mudanças regulatórias criem gargalos.
A adoção de IA acelera, mas as lacunas de execução persistem
O uso de IA disparou, saltando de 51% das empresas em 2023 para 74% em 2025—um salto de 23 pontos em apenas dois anos. Os adotantes relatam benefícios tangíveis: redução de erros operacionais (como problemas de não conformidade), preparação mais rápida para reuniões com clientes, eficiências de custo e liberdade para os assessores se concentrarem em prioridades de consultoria.
No entanto, ganhos de eficiência sozinhos não impulsionarão o crescimento da receita. A F2 enfatiza que os líderes de 2026 devem canalizar a capacidade liberada pela IA em prospecção deliberada e estruturada e iniciativas de expansão orgânica—em vez de esperar um desenvolvimento de negócios espontâneo.
Uma divisão notável existe entre os tipos de empresas: 95% das RIAs utilizam IA, em comparação com apenas 23% das operações de confiança bancária. Essa disparidade tecnológica cria experiências de cliente e produtividade de backend materialmente diferentes. Bancos que não conseguirem fechar a lacuna podem ver suas franquias de riqueza perderem apelo e sustentabilidade em relação a concorrentes RIA mais ágeis.
As escolhas de custódia evoluem de relacionamentos para métricas de eficiência
A custódia funciona cada vez mais como uma decisão de tecnologia e operações, em vez de puramente relacional. Dois terços das empresas de riqueza mantêm múltiplos custodiante, muitas vezes para acomodar preferências dos clientes e evitar transferências de ativos disruptivas ou re-papering.
Essa abordagem adiciona camadas de custo e complexidade—integrando diversos feeds de dados, conciliando sistemas distintos, gerenciando múltiplos fluxos de transação e sincronizando processos de CRM. À medida que algumas RIAs maiores alcançam uma escala em que a autolimpeza se torna viável, a F2 pede uma reavaliação dos benefícios de custódia única versus a flexibilidade de configurações de multi-custódia em 2026.
O crescimento orgânico permanece subdesenvolvido, apesar do potencial tecnológico
A aquisição de clientes destaca-se como um elo fraco. A maioria das empresas carece de operações de marketing sofisticadas, métricas claras para impulsionadores de novos negócios ou debates de centralização resolvidos (escritório central vs. liderado por assessores).
A F2 antecipa uma mudança em direção a estruturas de marketing centralizadas no próximo ano—equipando os assessores com dados acionáveis, processos padronizados e KPIs definidos para geração de leads e nutrição de relacionamentos.
Fritz destaca a implicação mais ampla: O sucesso sustentável requer uma adoção mais ampla da tecnologia para lidar com alocações alternativas em crescente escalada e alimentar motores de crescimento interno. A dependência excessiva de fusões e aquisições para expansão não será suficiente a longo prazo.
À medida que as condições econômicas testam a resiliência, 2026 revelará quais organizações de gestão de patrimônio transformaram a tecnologia em uma verdadeira vantagem estratégica—oferecendo eficiência superior, resultados para clientes e crescimento escalável.