Principais pontos a lembrar

• Em 2025, das perdas potenciais de 6,69 bilhões de dólares relacionadas a fraudes e golpes que a Binance impediu — incluindo as decorrentes de comprometimento de contas e fraudes por transferência bancária — 3,9 bilhões referiam-se a tentativas de golpe.

• Além de ter recuperado mais de 12,8 milhões de dólares em ativos roubados, neutralizamos fraudes sofisticadas, ao mesmo tempo em que permitimos que os usuários protegessem seu dinheiro por meio de tecnologias de ponta, suporte empático e treinamento de usuários.

• A segurança é uma missão compartilhada: combinando inovação contínua e vigilância comunitária, a Binance contribui para estabelecer confiança, resiliência e uma participação mais segura na criptomoeda para todos.

Em 2025, à medida que a indústria de criptomoedas acelerou sua caminhada rumo à adoção em massa, as ameaças e riscos de segurança também evoluíram. Impulsionadas pela eficácia da IA e técnicas de exploração cada vez mais sofisticadas, essas ameaças tornam defesas estáticas ou reativas insuficientes. O desafio para a Binance, como plataforma líder do setor, não é mais apenas prevenir a criminalidade com abordagens clássicas, mas responder com capacidades de segurança que evoluem tão rápido quanto as ameaças. Para enfrentar os requisitos de um ambiente acelerado, desenvolvemos um quadro de gestão de risco em evolução contínua, alimentado por IA, análises avançadas e inteligência operacional. Prosseguindo com a inovação nessa base, aspiramos a que nossos usuários possam participar do futuro das finanças com confiança e tranquilidade.

Não existe uma solução mágica contra fraudes. Em vez de apostar em um único mecanismo de segurança, criamos um ecossistema completo de proteção — cobrindo detecção proativa, intervenção rápida, como o bloqueio de atividades suspeitas, e treinamento contínuo de usuários. Embora muitos sistemas funcionem em segundo plano, nossa estratégia repousa em dois eixos: fortalecer nossas bases operacionais e integrar tecnologias de nova geração. Eis como respondemos a essas prioridades em 2025.

Resultados dos esforços anti-fraude e recuperação da Binance em 2025

Em 2025, recuperamos mais de 12,8 milhões de dólares para nossos usuários, um aumento de quase 41% em relação ao ano anterior. Nossos sistemas de detecção aprimorados permitiram prevenir mais de 3,9 bilhões de dólares em perdas potenciais relacionadas a fraudes. Esse número representa os casos em que nossa equipe de Risco identificou atividades de alto risco e interrompeu transações suspeitas ou emitiram alertas aos usuários. Durante o ano, adicionamos mais de 36.000 endereços maliciosos à lista negra e enviou mais de 9.600 alertas pop-up diários para informar os usuários em tempo real. A cada mês, conseguimos recuperar fundos para mais de 4.000 usuários, ou seja, mais de 48.000 recuperações em 2025.

Em 2025, a fraude da 'frase secreta compartilhada' explodiu, com fraudadores se passando por agentes da Binance para pressionar os usuários a transferir seus fundos para carteiras que eles controlavam, usando uma frase secreta falsa para criar confiança. Em seu auge em janeiro, mais de 600 casos foram relatados em um mês, mas as medidas anti-risco e o treinamento de usuários implementados posteriormente reduziram esse número para menos de 170 casos por mês em novembro.

Considerando que uma comunicação empática pode interromper a pânico e conter fraudes mais eficazmente do que mensagens escritas, alocamos mais recursos para apoio humano a usuários em risco, o que gerou um aumento de 20% nas chamadas de voz integradas ao aplicativo em um ano, com mais de 36.000 chamadas para vítimas potenciais em 2025.

Além disso, reforçamos a proteção de públicos vulneráveis, especialmente pessoas idosas, enviando mais de 110.000 alertas personalizados de alto risco durante 2025, para ajudá-los a identificar fraudes antes que os fundos deixassem suas contas.

Os quatro pilares da iniciativa anti-fraude

No ano passado, lançamos nossa iniciativa de reembolso anti-fraude, baseada em quatro pilares para estruturar nossas medidas de proteção aos usuários. No entanto, como as táticas de fraude evoluem constantemente, nossas estratégias também devem se adaptar.

Aqui está um panorama das principais conquistas e iniciativas realizadas em torno desses quatro pilares em 2025.

Proteção Proativa

A melhor maneira de combater fraudes é impedir perdas antes que elas ocorram. Em 2025, fortalecemos nossa rede global de inteligência e ampliamos nossas capacidades de rastreamento de ameaças para identificar e colocar em lista negra endereços maliciosos.

Além das defesas em segundo plano, focamos na proteção em tempo real dos usuários, oferecendo intervenções de risco personalizadas para os grupos mais vulneráveis e fornecendo alertas adequadas no momento da transferência para ajudar os usuários a identificar o perigo no momento crucial.

Rede de segurança 24 horas por dia

Mesmo com controles, alguns usuários ainda podem realizar transferências arriscadas. Para sua proteção, mantemos uma 'rede de segurança' 24 horas por dia que nos permite congelar fundos enviados a contas sinalizadas — criando assim uma janela valiosa para investigação e recuperação. Em 2025, reforçamos nosso apoio humano em casos de alto risco. Apoiados por nossas medidas de controle anti-fraude, nossas equipes conseguiram identificar, alertar e desencorajar usuários vulneráveis de enviar dinheiro a fraudadores.

Os 9 níveis das medidas de controle anti-fraude da Binance

Recuperação Rápida

Nosso sistema de recuperação rápida combina uma declaração do usuário simplificada com uma análise instantânea alimentada por IA, permitindo congelar contas suspeitas em poucos segundos. Embora realizemos verificações manuais aprofundadas e monitoremos proativamente os fluxos de fundos, a responsabilidade principal pelo rastreamento e recuperação geralmente recai sobre as autoridades. Além disso, os fraudadores geralmente movem os fundos roubados imediatamente na blockchain, o que dificulta a recuperação total. Apesar disso, continuamos apoiando as vítimas verificadas a qualquer hora, facilitando os reembolsos assim que os fundos ainda estiverem acessíveis para nós.

Suporte às vítimas silenciosas

Muitas vítimas de fraudes permanecem em silêncio, por vergonha ou porque acham que a recuperação é impossível. Preenchemos essa lacuna com um apoio proativo que identifica usuários que enviaram, sem saber, fundos para contas fraudulentas congeladas. Guiando essas vítimas potenciais ao longo do processo de recuperação, garantimos que cada um seja tratado com justiça e empatia. Nosso objetivo é transformar o sofrimento silencioso em apoio e recuperação reais.

Em 2025, diante da fraude, os usuários encontraram um apoio vital graças às iniciativas de recuperação da Binance. Do congelamento rápido de carteiras fraudulentas ao suporte no relato, essas intervenções converteram perdas potenciais em alívio. Descubra seus depoimentos para ver como nossas estratégias ajudaram usuários reais: um minerador vítima de uma loja falsa online; um usuário confirmado que perdeu seus fundos após o hack do vendedor confiável; um trader iniciante enganado por um falso 'mentor em trading'.

Primeiro passo para a recuperação: a rastreabilidade dos fundos roubados

Para esperar recuperar os fundos das vítimas, o rastreamento é essencial. Os ativos roubados passam frequentemente por endereços externos na blockchain ou outras plataformas de câmbio centralizadas antes de retornar a contas da Binance.

Nossa abordagem baseia-se na análise do histórico de transações para conectar a transferência inicial da vítima ao percurso posterior dos fundos. Essa visibilidade nos permite congelar a conta suspeita, rastrear o fluxo e, assim que possível, facilitar o reembolso da vítima pelo fraudador.

Defesas inteligentes: o papel da IA e do aprendizado de máquina

A integração de aprendizado de máquina e inteligência artificial pela Binance representa uma mudança fundamental na luta contra fraudes. Os atacantes utilizam IA para intensificar e acelerar fraudes, tornando as regras manuais obsoletas. Em resposta, nossos estrategistas anti-fraude adotaram uma abordagem nativa de IA, usando modelos avançados para alimentar um quadro de risco mais rápido, inteligente e evolutivo contínuo, como mostrado nos exemplos abaixo.

• Risk Strategy Factory: Nosso assistente de IA personalizado reduz o tempo entre a detecção de uma nova ameaça e o deploy das proteções. Ele identifica automaticamente padrões eficazes e gera regras, bem como testes, a partir de novos casos relacionados a uma ameaça, reduzindo assim o tempo de resposta.

• Detecção de provas falsas de pagamento: Alguns fraudadores tentam enganar vendedores enviando imagens falsas de provas de pagamento (POP) para fazer parecer que uma transferência ocorreu. Para combater isso, a Binance implementou uma cadeia de processamento baseada em visão computacional focada na detecção de imagens POP fraudulentas, permitindo o bloqueio rápido de transações suspeitas e a proteção dos usuários antes de qualquer transferência de fundos.

• IA multimodal para processamento de relatos de fraude: Para aprimorar ainda mais a detecção, a Binance implantou um modelo de IA multimodal que combina vários tipos de dados, incluindo logs comportamentais de transações e relatos de usuários. Ao agrupar dados estruturados e não estruturados, o modelo identifica padrões invisíveis de outra forma. Essa abordagem permite reduzir consideravelmente o tempo de processamento de relatos, oferecendo respostas mais rápidas, menos perdas e uma experiência melhorada em toda a plataforma.

Segurança, um parceiro

Acima de tudo, a segurança é um parceiro. Enquanto nossa IA e nossos investigadores trabalham nas cortinas, você mantém o controle sobre seus ativos. Proteja-se adotando esses hábitos-chave:

1. Trate as alertas como paradas e não como simples sugestões: Quando um alerta de risco da Binance aparece no momento de um saque, é um aviso emitido por nosso motor de risco detectando uma ameaça provável. Não clique automaticamente. Passe um tempo lendo os detalhes e reavalie a transação. Essa breve pausa pode fazer a diferença entre segurança e risco de fraude.

2. Quebre o silêncio: Relate qualquer atividade suspeita. Cada relato ajuda a treinar a IA e fortalece a proteção para milhões de usuários. Se suspeitar de uma fraude, reaja imediatamente. Declare-a rapidamente e facilmente através da página de auto-relato. Caso contrário, siga também os procedimentos indicados aqui.

3. Proteja sua conta com o Binance Verify e o código anti-phishing: Sua vigilância permanece a primeira linha de defesa. A Binance oferece ferramentas para verificar comunicações e identificar impostores:

• Binance Verify: Verifique instantaneamente se um domínio, endereço de e-mail, número de telefone ou identificador do Telegram está oficialmente associado à Binance.

• Código anti-phishing: Configure um código único que aparecerá em cada e-mail e SMS autêntico da Binance, para evitar a usurpação de mensagens.

Conclusão

Em 2025, a maioria das perdas causadas por fraudes baseava-se na rapidez, pressão e desinformação durante a transferência de fundos pelo usuário. Respondemos a essa realidade com defesas em múltiplas camadas e operacionais em tempo real: detecção mais precoce, alertas mais bem direcionadas, procedimentos de congelamento e recuperação acelerados, e suporte que ajuda os usuários a desacelerar antes que um erro se torne irreversível. À medida que a criptomoeda ganha adoção, a segurança deve evoluir junto, exigindo a construção de sistemas que reduzam os riscos sem incomodar o usuário legítimo. Continuaremos reforçando controles e treinamento para uma participação segura, e convidamos nossos usuários a levar os alertas a sério, verificar os canais e relatar atividades suspeitas rapidamente para melhorar a proteção para todos.