A Unidade de Inteligência Financeira da Índia (FIU) emitiu novas regras rigorosas de KYC/AML em 8 de janeiro de 2026, exigindo selfies ao vivo com detecção de vivacidade (piscada de olho/movimento da cabeça) e geoetiquetagem (latitude/longitude exatas, carimbo de data/hora, IP) para todos os onboarding de troca de criptomoedas.
Mandatos de Conformidade Principais
As trocas devem capturar fotografias ao vivo verificando a presença física durante a criação da conta, eliminando fotos estáticas e deepfakes. A verificação de penny-drop (transação bancária de ₹1) confirma a propriedade da conta junto com o PAN + ID secundária (Aadhaar/Passaporte/ID de Eleitor) com OTP.
Clientes de alto risco enfrentam diligência devida aprimorada a cada 6 meses—pessoas politicamente expostas, conexões com paraísos fiscais, jurisdições da lista cinza/preta do FATF, e ONGs acionam verificações em banco de dados de código aberto.
Alvos da Repressão
A FIU desencoraja explicitamente ICOs/ITOs que carecem de justificativa econômica e proíbe moedas que melhoram a anonimidade (AECs), tumblers, mixers projetados para obscurecer as origens das transações. Todos os provedores de serviços VDA devem se registrar como entidades reportadoras sob o PMLA, mantendo registros de clientes por 5 anos.
Impacto: 49 trocas registradas enfrentam pressão imediata de conformidade, enquanto os aumentos de atrito no onboarding ocorrem, enquanto plataformas offshore ganham. Os mais de 20 milhões de usuários de criptomoedas da Índia agora navegam pelo regime de KYC mais rigoroso do mundo em meio à aplicação de impostos de 30%.
A corda regulatória se aperta, os custos de conformidade versus a batalha de êxodo de usuários começa.
$BTC
Mandatos de Conformidade Principais
As trocas devem capturar fotografias ao vivo verificando a presença física durante a criação da conta, eliminando fotos estáticas e deepfakes. A verificação de penny-drop (transação bancária de ₹1) confirma a propriedade da conta junto com o PAN + ID secundária (Aadhaar/Passaporte/ID de Eleitor) com OTP.
Clientes de alto risco enfrentam diligência devida aprimorada a cada 6 meses—pessoas politicamente expostas, conexões com paraísos fiscais, jurisdições da lista cinza/preta do FATF, e ONGs acionam verificações em banco de dados de código aberto.
Alvos da Repressão
A FIU desencoraja explicitamente ICOs/ITOs que carecem de justificativa econômica e proíbe moedas que melhoram a anonimidade (AECs), tumblers, mixers projetados para obscurecer as origens das transações. Todos os provedores de serviços VDA devem se registrar como entidades reportadoras sob o PMLA, mantendo registros de clientes por 5 anos.
Impacto: 49 trocas registradas enfrentam pressão imediata de conformidade, enquanto os aumentos de atrito no onboarding ocorrem, enquanto plataformas offshore ganham. Os mais de 20 milhões de usuários de criptomoedas da Índia agora navegam pelo regime de KYC mais rigoroso do mundo em meio à aplicação de impostos de 30%.
A corda regulatória se aperta, os custos de conformidade versus a batalha de êxodo de usuários começa.
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