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A agricultura produtiva é a prática de usar ativos criptográficos para gerar renda ou rendimento passivo. Isso normalmente envolve fornecer liquidez para DeFi ou protocolos de empréstimo, bem como apostar ativos criptográficos em troca de recompensas. Alguns agricultores até implementam todos os métodos ao mesmo tempo. No entanto, como outras formas de ganhar criptomoedas, a produção agrícola está associada a certos riscos. Perdas intermitentes, bugs em contratos ou protocolos inteligentes e altas taxas de gás são apenas alguns deles.
Portanto, os produtores produtivos devem realizar pesquisas completas antes de investir seus fundos na produção agrícola. Em primeiro lugar, é necessário estudar a composição da equipe, o nível de segurança do projeto, o tipo de token utilizado e o timing do investimento. Embora sua própria pesquisa não possa protegê-lo completamente de perdas, ela pode ajudar a reduzir significativamente seus riscos.
Introdução
A essência da produção agrícola é que ativos criptográficos gratuitos são usados para gerar juros. Com a ajuda de contratos inteligentes, os proprietários podem emprestar suas criptomoedas a outros usuários e receber recompensas por isso. No ecossistema de finanças descentralizadas (DeFi), existem várias maneiras de lucrar com criptomoedas. Entre os mais comuns estão os seguintes:
Empréstimo de ativos por meio de protocolos de empréstimo criptográfico.
Apostar criptomoeda no protocolo.
Fornecimento de liquidez (LP) para protocolos DeFi (como exchanges descentralizadas (DEX)) e recebimento de recompensas LP (mais no artigo sobre tokens LP).
Muitos agricultores rendimentos utilizam um ou mais dos métodos acima mencionados para gerar rendimento passivo. No entanto, como outras oportunidades DeFi, a produção agrícola apresenta certos riscos. Se você deseja se tornar um agricultor ou está simplesmente interessado na mecânica da produção agrícola, fazer a devida diligência é essencial.
Riscos de uma agricultura lucrativa
Perdas impermanentes
Perdas impermanentes são um dos riscos mais comuns na produção agrícola em DeFi. Quando os detentores de criptomoedas se envolvem em produção agrícola, eles bloqueiam suas criptomoedas por um determinado período, tornando esses ativos relativamente ilíquidos.
Perdas impermanentes ocorrem quando o valor dos tokens se desvia do seu próprio preço no momento do depósito no pool. Quanto mais significativo for esse desvio, maior será a perda (independentemente da direção do preço).
Embora os retornos das comissões obtidos através da agricultura possam, teoricamente, compensar as perdas, nada garante uma protecção completa contra os riscos. Mais informações podem ser encontradas em nosso artigo detalhado sobre perdas não permanentes.
Hacks
Os protocolos DeFi são controlados por contratos inteligentes, e um erro em seu código pode levar à desvalorização completa do token. Este risco é agravado pelo fato de que um hacker mal-intencionado pode explorar bugs e atacar o projeto.
Fraude
Um invasor com um certo conjunto de habilidades pode criar uma plataforma DeFi falsa e passá-la como um projeto oficial de produção agrícola. Afinal, os projetos DeFi são de código aberto, transparentes e disponíveis publicamente, o que significa que qualquer pessoa pode copiar o código subjacente e criar um novo projeto baseado nele. Embora os primeiros investidores em novos projetos recebam recompensas maiores, considere cuidadosamente se você está disposto a assumir tais riscos por recompensas elevadas.
As plataformas de produção agrícola recém-lançadas são mais difíceis de analisar, pois geralmente têm algumas análises e informações disponíveis publicamente. Tenha especial cuidado, pois você pode não conseguir sacar os fundos depositados ou suas recompensas se decidir sair dessa plataforma.
Altas comissões
O congestionamento da rede leva ao aumento dos preços do gás. Esses picos de preços afectam a rentabilidade da agricultura com pequenos montantes de fundos, uma vez que o aumento das comissões pode compensar todos os lucros. Mesmo que os agricultores decidam deixar os seus activos no pool, poderão ainda enfrentar outros riscos, tais como perdas variáveis e liquidação.
Métodos de pesquisa comuns
Tokens de segurança
Garantir a segurança da produção agrícola e dos protocolos DeFi é fundamental para prevenir ataques maliciosos. Para reduzir o risco, certifique-se de que seu código de contrato inteligente seja auditado por uma fonte confiável. Tente escolher projetos DeFi cujos contratos inteligentes tenham passado por auditorias rigorosas.
Muitos projetos DeFi, como o UniSwap, originaram-se de bifurcações de protocolos DeFi bem-sucedidos. No entanto, muitos projetos falham devido a efeitos de rede ou falta de liquidez, bem como por muitas outras razões. Além disso, alguns deles são criados para fins fraudulentos. Por exemplo, uma equipe de invasores poderia criar um fork, tentar atrair liquidez para ele e depois roubar os tokens investidos.
Também é importante considerar o valor total bloqueado (TVL) de um projeto (a quantidade total de ativos bloqueados no protocolo até o momento). Um TVL suspeitamente baixo indica que ainda menos capital está bloqueado no protocolo, o que significa que os agricultores não serão capazes de obter um retorno suficientemente elevado.
Símbolo
Muitos pools oferecem uma variedade de oportunidades de ganhos com diferentes tipos de ativos, incluindo stablecoins e blue chips (tokens populares de grandes projetos de blockchain, como Bitcoin e Ethereum). Os protocolos também podem distribuir seus tokens nativos para stakers e provedores de liquidez.
É importante lembrar que um protocolo pode vincular um token nativo aos seus serviços de diversas maneiras. Por exemplo, um token pode ser usado para fins de marketing para atrair mais usuários. Sempre verifique cuidadosamente qual token você receberá como resultado da produção agrícola.
Linha do tempo
Freqüentemente, os novos protocolos DeFi oferecem recompensas mais altas aos seus primeiros investidores, a fim de atrair liquidez. Isto incentiva os agricultores a assumirem riscos, investindo e utilizando um produto ou serviço novo ou não testado.
Embora investir em novos projetos numa fase inicial possa trazer lucros significativos, também acarreta riscos elevados, que podem tornar a agricultura lucrativa não lucrativa. Como resultado, seu tempo e dinheiro serão desperdiçados.
Os agricultores produtivos devem considerar cuidadosamente as suas decisões e considerar todos os factores de risco, bem como outras oportunidades de rendimento. Devido à possível inflação dos tokens e às consequentes quedas de preços, os novos protocolos DeFi não serão capazes de oferecer recompensas elevadas durante um longo período de tempo, especialmente se recompensarem os agricultores nos seus tokens nativos.
Equipe
Ao estudar as informações sobre o projeto, preste atenção aos erros no site oficial do projeto: erros e erros de digitação podem indicar uma atitude indiferente ou mesmo intenções fraudulentas da equipe de desenvolvimento. O site de um projeto confiável deve ter um design amigável, sem erros de digitação e com links funcionais. Outra forma de avaliar a fiabilidade de uma equipa é verificar se esta é submetida a auditorias regulares por um perito externo independente.
A equipe de desenvolvimento deve incluir empreendedores, gerentes de produto, desenvolvedores, engenheiros de software, especialistas em marketing e especialistas financeiros. Se consultores renomados também estiverem envolvidos no projeto, isso é um bom sinal.
Se possível, vale a pena aprender mais sobre os membros individuais da equipe. Comece verificando suas contas de mídia social para ver seu desempenho anterior, bem como suas atividades em plataformas como LinkedIn, GitHub, Reddit, TradingView e YouTube.
Com base na atividade e posicionamento dos desenvolvedores nas redes sociais, pode-se avaliar suas habilidades, experiência e influência. Uma equipe estabelecida e com boa reputação tem menos probabilidade de se envolver em fraudes.
Para concluir
A agricultura produtiva é uma estratégia de renda passiva viável para pessoas com experiência em gestão eficaz de riscos. No entanto, dada a natureza volátil da produção agrícola e dos mercados criptográficos em geral, os agricultores devem permanecer vigilantes e dedicar muito esforço e tempo ao planeamento cuidadoso de uma estratégia.
Se você planeja obter lucratividade agrícola, use as abordagens mencionadas acima para reduzir os riscos. Sempre faça sua pesquisa e diligência antes de investir em qualquer projeto.
Leitura recomendada
O que é produção agrícola em finanças descentralizadas (DeFi)?
Finanças descentralizadas (DeFi). O guia completo para iniciantes
Recebendo renda passiva em criptomoeda. Guia para iniciantes
Por que e como fazer sua própria pesquisa (DYOR) antes de investir em criptomoedas
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