O governo suíço forçou a aquisição do banco falido Credit Suisse pelo UBS, a fim de evitar outra crise financeira global.
À medida que as ações do Credit Suisse continuaram caindo em até 30% na semana passada, tanto as comunidades financeiras tradicionais quanto as de criptomoedas assistiram com medo, imaginando como a situação afetaria o ecossistema financeiro mais amplo.
O governo suíço e seus reguladores mantiveram conversas frenéticas durante todo o fim de semana para negociar o destino do banco.
“A aquisição do Credit Suisse pelo UBS é a melhor solução” na situação atual, disse o presidente suíço, Alain Berset.
Deixar de proteger os depositantes do Credit Suisse e saldar suas dívidas (que ultrapassam US$ 53,7 bilhões) pode desencadear outra crise econômica semelhante à crise financeira de 2008.
Isso ocorre porque o Credit Suisse é categorizado pelo Conselho Global de Estabilidade Financeira como um dos 30 credores “sistemicamente importantes” no sistema bancário global.
Por que o Credit Suisse começou a ter dificuldades?
O catalisador recente para a queda das ações do Credit Suisse foi quando o banco registrou seu maior prejuízo anual desde 2008. Surgiram relatos de que os reguladores financeiros suíços estavam revisando o estado da saúde financeira do banco.
Essas perdas enormes foram em grande parte devido à corrida bancária que ele sofreu no ano passado, graças aos rumores nas mídias sociais de que estava à beira do colapso. Como resultado, os depositantes do Credit Suisse sacaram bilhões.
Mas o banco de investimento global vem enfrentando dificuldades há anos após uma série de decisões ruins da administração e alguns problemas sérios de conformidade, que custaram bilhões e resultaram na reestruturação de seus principais executivos.
Em 2021, o banco teve perdas em empréstimos relacionados ao Archegos no valor de US$ 5,5 bilhões. E então, em 2014, ele se envolveu em tanta fraude que teve que pagar US$ 2,6 bilhões ao Departamento de Justiça dos Estados Unidos (DoJ).
Além disso, na última década, o banco suíço foi alvo de tantas penalidades e multas por sonegação fiscal, apostas erradas e outros problemas que mal se passou um mês sem que isso aparecesse nas manchetes.
O que isso significa para as criptomoedas?
Junto com os colapsos do Silicon Valley Bank, Signature e Silvergate, o fato de as finanças tradicionais (TradFi) estarem em dificuldades, em geral, parece ser uma boa notícia para as criptomoedas.
O mercado se recuperou recentemente, com Bitcoin, Ethereum e muitas altcoins continuando a subir no fim de semana. Talvez isso não seja nenhuma surpresa. O Bitcoin nasceu da crise bancária de 2008 com seu bloco de gênese contendo uma inscrição no código:
"The Times 03/jan/2009 Chanceler à beira do segundo resgate para bancos" ~ Satoshi Nakamoto
E agora muitos depositantes estão transferindo seus fundos dos bancos tradicionais para as criptomoedas, ajudando a elevar os preços.
No final das contas, o Credit Suisse não se desfez por causa da cripto e da ameaça que as finanças descentralizadas representam para o sistema financeiro tradicional. O Credit Suisse e empresas como o Silicon Valley Bank se desfizeram porque não eram bons em ser bancos.
Eles mantinham fundos em contas de poupança de longo prazo, como títulos do governo, cujo valor foi corroído por aumentos sustentados na taxa de inflação. Sua gestão de risco tem sido ruim. E eles foram penalizados várias vezes por irregularidades.
Resumindo, os bancos não têm um problema de cripto. Os bancos têm um problema bancário. E as criptos estão aqui juntando os cacos.
~ Zac Colbert, The Crypto Journal
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