Principais conclusões
Na Binance, entendemos que banimentos de contas podem ser frustrantes para os usuários. Pela nossa parte, fazemos todos os esforços para, na medida do possível, minimizar o tempo de análise e verificação de cada caso específico, e as nossas equipas estão a trabalhar ativamente com os utilizadores que se deparam com bloqueios.
Como uma bolsa centralizada, temos a responsabilidade de proteger os seus fundos, cooperar com os reguladores e as autoridades policiais e proteger o ecossistema. Este material explica alguns dos motivos pelos quais sua conta pode estar bloqueada, bem como formas de desbloqueá-la.
Sua conta pode ser bloqueada em diversas situações, como exemplos:
Um hacker pode obter acesso à sua conta. Precisamos bloqueá-lo para proteger seus fundos.
Você pode ter interagido com golpistas. Queremos protegê-lo disso.
Você tem uma conexão potencial com uma pessoa ou entidade sancionada ou mora em um local sancionado.
Você pode ter viajado para um país ou território sujeito a sanções.
Você pode ter violado nossos Termos de Uso da Plataforma Binance.
Você pode estar faltando um documento para fins de KYC ou AML.
Seus fundos podem estar associados a hacks ou fraudes.
Você pode ser um hacker ou outro usuário mal-intencionado.
Sua conta foi bloqueada a pedido das autoridades policiais (polícia).
Entraremos em mais detalhes sobre esses motivos neste artigo e também compartilharemos com você informações sobre como você pode trabalhar com nossa equipe para restaurar sua conta.
Fundo
A Binance, assim como os bancos e quaisquer outras instituições financeiras tradicionais com as quais você interage, deve cumprir as leis locais, estaduais e federais para cumprir os regulamentos e fornecer um ambiente de negociação seguro para nossos usuários.
Isso é fundamental para o ecossistema blockchain e criptográfico. No entanto, jurisdições em todo o mundo têm regras rigorosas que devem ser seguidas tanto pelas bolsas de criptomoedas como pelas autoridades policiais antes que a conta de um utilizador possa ser congelada.
Isso garante que as autoridades policiais tenham as ferramentas necessárias para conduzir investigações. Fazemos o possível para deixar esse compromisso claro em nossos Termos de Uso e em todo o nosso ecossistema.
Ter processos claros em vigor para aceitar e responder às solicitações dos reguladores e das autoridades policiais permite que um ecossistema robusto de produtos seja construído na plataforma Binance, sem medo de interrupções generalizadas decorrentes de ações regulatórias em grande escala.
A existência destas políticas protege os interesses de mais de 100 milhões de utilizadores, dissuade os malfeitores de explorarem os utilizadores na nossa plataforma e promove um ambiente comercial mais estável.
Uma ferramenta específica frequentemente usada pelas autoridades é bloquear temporariamente contas que, por diversos motivos, possam ter sido sinalizadas como potencialmente operando fora dos nossos Termos de Uso.
É importante compreender que as agências de aplicação da lei muitas vezes precisam congelar várias contas para determinar quais contas participam ou não na sua investigação. Infelizmente, isto significa que estas investigações podem muitas vezes afetar temporariamente utilizadores inocentes.
Entendemos que ter uma conta suspensa é uma situação extremamente frustrante para qualquer usuário, especialmente quando o motivo da suspensão da conta pode não ser imediatamente claro. No entanto, a Binance está trabalhando com reguladores e autoridades para garantir que as investigações minimizem possíveis períodos de banimento para usuários inocentes.
Abaixo detalharemos alguns motivos comuns pelos quais as contas podem ser sinalizadas para suspensão, forneceremos um pouco de contexto sobre o que isso significa para a Binance, os usuários e quais processos estão em vigor para lidar com possíveis suspensões de suas contas.
Causas
Normalmente, uma conta na Binance pode ser temporariamente congelada por um dos principais motivos listados abaixo. Esta lista não é exaustiva e há sempre exceções especiais que a nossa equipa considera ao avaliar estas contas, mas representam os casos mais comuns.
Protegendo os fundos dos usuários
Se nosso sistema detectar que sua conta pode ter sido comprometida, bloquearemos temporariamente sua conta para garantir a segurança de seus fundos.
Em janeiro de 2019, nossos sistemas podiam até detectar quando os usuários trocavam de cartão SIM e tinham sua senha roubada, e podiam restringir proativamente a conta afetada, evitando que hackers desviassem ativos.
Em um caso específico, esse bloqueio proativo evitou que invasores roubassem todo o portfólio de altcoins de um usuário.
Há muitas maneiras pelas quais sua conta pode ser hackeada sem o seu conhecimento. Qualquer arquivo que você baixar ou receber pode conter um vírus, outra troca que você usa pode ter vazado seu endereço de e-mail e senha, você pode ser vítima de troca de SIM, etc.
À medida que os cibercriminosos se tornam mais sofisticados, estas técnicas continuarão a evoluir, mas também a nossa capacidade de proteger os fundos dos utilizadores.
Muitas vezes, até mesmo hackers tentam entrar em contato com nossa equipe de atendimento ao cliente, tentando nos induzir a liberar fundos para que possam roubá-los. É por isso que temos procedimentos KYC tão robustos e exigimos documentos de identificação pessoal e similares.
Isso é necessário para garantir a segurança de seus fundos.
Ao enfrentar esses problemas, sua melhor aposta é entrar em contato com nossa equipe de suporte ao cliente, fornecer as informações necessárias e ser paciente enquanto trabalhamos para desbloquear sua conta.
Protegendo usuários de golpistas
Como uma exchange centralizada, a Binance oferece aos traders de moeda fiduciária diversas maneiras de interagir com o ecossistema da Binance.
Se nosso sistema detectar que você foi vítima de um golpista, bloquearemos sua conta para garantir que você permaneça no controle de sua conta e tenha conhecimento sobre detecção e prevenção.
As duas maneiras mais comuns de fazer isso são através do Binance P2P, bem como de depósitos fiduciários diretos. Para a grande maioria dos usuários, este é um processo seguro.
No entanto, em alguns casos, os invasores podem tentar tirar vantagem desses sistemas para enganar os usuários. Graças aos nossos sistemas de monitoramento e com a ajuda do feedback dos usuários, somos capazes de detectar a grande maioria dessas tentativas e bloquear imediatamente as contas em questão até que possamos conduzir uma investigação detalhada.
Nossa equipe de suporte ao cliente trabalhará com os usuários afetados para garantir que eles estejam cientes da situação e ofereçam assistência. As partes responsáveis serão expulsas da Binance e denunciadas às autoridades competentes.
Sanções
Se você reside em um país ou território sancionado, teremos que bloquear sua conta e iniciar a exclusão. Na maioria dos casos, você simplesmente não conseguirá se registrar ou preencher o KYC. Mas estão a surgir novas regras, especialmente tendo em conta a situação geopolítica em constante mudança.
Não legislamos sanções, mas devemos cumpri-las. Não há escolha aqui. Na maioria dos casos, sua conta será colocada no modo somente saque e você será solicitado a sacar seus ativos. Notificaremos antecipadamente os usuários sujeitos a essas restrições para que possam tomar as medidas necessárias.
Para cumprir os regulamentos internacionais, mesmo que não seja uma pessoa ou entidade sancionada, pode ser considerado que tem uma ligação potencial a uma pessoa ou entidade sancionada e, portanto, não está autorizado a negociar na nossa plataforma.
Nos últimos meses, tornaram-se mais frequentes casos de várias organizações de criptomoedas incluídas em listas de sanções de autoridades reguladoras globais. Os usuários devem monitorar cuidadosamente essas notícias para evitar interagir com tais sites. Quaisquer transações realizadas nesses sites também podem levar ao bloqueio da conta.
Mantemos grupos de trabalho com a maioria dessas instituições globais e trabalhamos para promover a criptomoeda de acordo com o direito internacional.
Países restritos
Se você viajou para um país restrito, sua conta também poderá ser bloqueada.
Por exemplo, se você viajar para os EUA e acessar sua conta, nosso sistema bloqueará sua conta e solicitará que você confirme que não é cidadão dos EUA nem mora nos EUA.
Isso é para garantir que cidadãos ou residentes dos EUA não usem Binance.com (eles podem usar Binance.US).
Violação dos termos de uso
Se descobrirmos que você violou nossos Termos de Uso, poderemos bloquear sua conta por um determinado período de tempo ou até que o problema seja resolvido. Pode haver vários motivos para isso, mas alguns dos mais comuns incluem o envio de documentos falsos, ser ofensivo ou mostrar sinais de comportamento de hacker.
Na maioria dos casos, nossa equipe de atendimento ao cliente irá informá-lo sobre os motivos pelos quais nossos Termos de Uso foram violados para que você possa tomar as medidas adequadas. Em casos graves, poderemos ter de envolver as autoridades e não sermos capazes de lhe dizer imediatamente o motivo exato.
Nossas equipes possuem um procedimento robusto para fornecer ao usuário o máximo de informações possível para agilizar esse processo.
No entanto, não podemos divulgar os motivos dos banimentos em alguns dos seguintes casos.
Hackers
Se tivermos motivos razoáveis para acreditar que você é um hacker, poderemos envolver as autoridades e não divulgar imediatamente os motivos dos banimentos.
Geralmente usamos isso em casos em que temos evidências fortes.
A Binance não retoma a posse de bens apreendidos durante esses processos, mas, em vez disso, os libera às autoridades competentes em resposta a uma ordem judicial ou mandado de apreensão.
Solicitações de aplicação da lei
Como parte do nosso compromisso de construir a exchange de criptomoedas mais segura e compatível do mundo, a Binance está trabalhando em estreita colaboração com autoridades reguladoras e policiais globais.
Uma parte fundamental desta relação é que as nossas equipas de conformidade e segurança investigam contas e carteiras sinalizadas pelas autoridades como estando envolvidas em potenciais atividades criminosas.
Levamos estes pedidos muito a sério e já trabalhámos em conjunto para perturbar os esforços das organizações internacionais de crimes cibernéticos.
Um desses casos foi o nosso trabalho contra o Lazarus, responsável pelo hack do Ronin, onde fomos fundamentais na recuperação de US$ 5,8 milhões que foram roubados dos usuários.
Uma ferramenta específica frequentemente usada pelas autoridades é bloquear temporariamente contas sinalizadas como potencialmente violadoras dos nossos Termos de Uso por diversos motivos.
É importante compreender que as agências de aplicação da lei muitas vezes precisam congelar várias contas para determinar quais contas participam ou não na sua investigação. Infelizmente, isto significa que estas investigações podem muitas vezes afetar temporariamente utilizadores inocentes.
Além disso, algumas solicitações de aplicação da lei (LE) nos permitem divulgar ao usuário a natureza da investigação e até mesmo orientar o usuário a entrar em contato com as autoridades competentes.
Este é o método preferido nas nossas interações com os usuários, mas muitas vezes somos solicitados pelas autoridades a não divulgar a natureza da solicitação ao usuário afetado. Neste caso, não podemos fornecer ao usuário outras informações além de que ele pode ter violado nossos Termos de Uso.
O que devo fazer se minha conta Binance for suspensa?
Entendemos que pode ser frustrante fazer login na sua conta Binance e descobrir que ela está bloqueada. Você pode ter certeza de que existem procedimentos para recuperar sua conta e resolver quaisquer dificuldades com a conta.
É melhor entrar em contato com nossa equipe de atendimento ao cliente para obter mais informações sobre o banimento e tomar as medidas adequadas para desbloquear sua conta. Você também pode entrar em contato com nossa Central de Ajuda para saber mais sobre esse processo.
Muitas vezes, a suspensão da conta pode ser levantada fornecendo à nossa equipe informações adicionais ou documentos comprovativos. Além disso, as agências de aplicação da lei na maioria das jurisdições são obrigadas a contactar diretamente os utilizadores se estes confiscarem formalmente fundos das suas contas, dando-lhes a oportunidade de recuperar esses fundos através de canais legais.
Às vezes, uma conta pode ser congelada, o que está completamente fora do controle da Binance. Pedimos sua paciência e compreensão enquanto trabalhamos com terceiros que estão impondo o banimento para descongelar sua conta o mais rápido possível.
Conclusão
A Binance coloca a segurança de nossos clientes em primeiro lugar e continuamos investindo nas melhores pessoas e na melhor tecnologia do mercado para acompanhar o ecossistema em constante mudança.
Mas não se esqueça que a responsabilidade pelo gerenciamento de seus ativos de criptomoeda é dos usuários. Portanto, é extremamente importante saber para onde os usuários enviam seus fundos e de onde os recebem.
Continuaremos a implementar medidas para proteger os nossos utilizadores contra agentes maliciosos e a expandir as nossas capacidades para conduzir investigações e avaliar ameaças.