Em uma semana, três bancos nos Estados Unidos faliram, um após o outro!
Em 9 de março, o banco Silvergate, amigo das criptomoedas, anunciou planos para encerrar as operações bancárias de maneira ordenada e entrar em liquidação voluntária. Em 10 de março, o Silicon Valley Bank (SVB), que se concentrava em investimentos em tecnologia e inovação, foi anunciado para ser fechado pelos reguladores da Califórnia e encarregado de ser adquirido pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Em 13 de março, o Departamento do Tesouro dos EUA anunciou que o Signature Bank, com sede em Nova Iorque, tinha sido encerrado pelos reguladores estaduais. O FDIC assumiu o controle do banco.
À medida que a terrível situação no Silicon Valley Bank se intensificava, o emissor de stablecoin Circle também estava sob tremenda pressão, e o USDC, mesmo por um breve período, ficou seriamente desancorado. Este artigo fará um balanço da crise de falências de uma semana do ponto de vista dos dados da rede.
Em 11 de março, a Circle, emissora da stablecoin USDC, tuitou que o SVB é um dos seis parceiros bancários da Circle e que US$ 3,3 bilhões de suas reservas de aproximadamente US$ 40 bilhões em USDC ainda estão no Silicon Valley Bank. Assim que esta notícia foi divulgada, o preço da stablecoin USDC despencou, e o USDC e o dólar americano se desacoplaram brevemente. A enorme exposição da Circle começou a causar pânico e o USDC enfrentou maior pressão de venda.
O endereço marcado como Justin Sun resgatou 1 milhão de Binance-Peg USDC de Vênus em 11 de março e trocou pelo menos 113,6 milhões de USDC por DAI.
Um endereço de baleia converteu seus 73,92 milhões de USDC em 63,84 milhões de USDT e 2.755 ETH, resultando em uma perda de US$ 6,13 milhões.
Como o USDC é usado principalmente no ecossistema DeFi, isso tem um grande impacto nos detentores de USDC e nos protocolos DeFi que usam o USDC como garantia. Muitos traders optam por trocar USDC por stablecoins como ETH ou USDT no Uniswap e Curve. De acordo com dados da rede Tokenview, o número de transações de USDC ultrapassou 320.000 em 11 de março, atingindo um recorde.
O efeito dominó continua. Muitos protocolos DeFi são construídos com USDC permanentemente ancorados, o que fornece estabilidade crucial aos protocolos de empréstimo e empréstimo. O USDC é responsável por uma grande parte das reservas de stablecoins descentralizadas, como o DAI. Como existem 3 bilhões de DAI garantidos por USDC no MKR da cadeia, o DAI da stablecoin é desancorado simultaneamente com o USDC. Os dados da rede mostram que o número de transações de stablecoin DAI ultrapassou 59.000 em 11 de março, o que também atingiu um recorde.
Desde que o Silicon Valley Bank foi fechado pelos reguladores, de acordo com dados da Tokenview, o USDC destruiu USDC no valor de aproximadamente US$ 3,5 bilhões e cunhou USDC no valor de aproximadamente US$ 1,7 bilhão. Aumento da circulação, mas muito menor que a sua destruição.
Somente em 11 de março, a Circle destruiu 2,39 bilhões de USDC, enquanto seu valor de cunhagem foi de 108 milhões de USDC. Uma diferença tão grande nos leva a acreditar que a Circle está sob uma pressão tremenda.
Muitas instituições como Coinbase, Binance e Robinhood emitiram medidas de resgate e suspenderam transações e depósitos em USDC para evitar riscos.
Os reguladores financeiros dos EUA tomaram medidas no domingo para garantir a segurança dos fundos dos depositantes após o incidente com o Banco do Vale do Silício e estabeleceram um novo programa de empréstimos de US$ 25 bilhões financiado pelo Departamento do Tesouro para fornecer a liquidez necessária às instituições depositárias. O Departamento do Tesouro dos EUA disse em um comunicado conjunto com o Federal Reserve e a Federal Deposit Insurance Corporation no domingo que os depositantes do Silicon Valley Bank "terão acesso a todos os seus fundos a partir de segunda-feira, 13 de março, e a quaisquer perdas relacionadas à resolução do Silicon Valley Bank". Os problemas do Valley Bank não serão cobertos pelos contribuintes que suportam "Embora o mercado tenha passado por um momento de pânico, com a reabertura do Silicon Valley Bank na segunda-feira, as instituições também começaram a retomar gradualmente as operações do USDC na segunda-feira.
O CEO da Circle, Jeremy Allaire, tuitou que, devido às ações de proteção conjuntas tomadas pelos reguladores dos EUA, os depósitos da Circle no Silicon Valley Bank foram confirmados como 100% seguros. Portanto, 100% das reservas do USDC também são seguras e confiáveis, e a Circle transferirá os. os depósitos restantes do SVB são transferidos para o BNY Mellon. As operações de liquidez do USDC serão retomadas após a abertura dos bancos na manhã de segunda-feira. Atualmente, o USDC restaurou a sua taxa de câmbio âncora e o mercado está num estado relativamente estável.
Embora o mercado criptográfico tenha resistido à crise, o pânico das pessoas não diminuiu. Este incidente do USDC é, sem dúvida, um novo alerta da indústria. Atualmente, três emissores de stablecoin, Circle, Paxos e Tether, afirmaram que estabelecerão novas parcerias bancárias. A Circle anunciou que as operações de USDC estabelecerão um novo protocolo de liquidação por meio do Cross River Bank para fornecer aos clientes cunhagem e resgate automatizados de USDC, a partir de 13 de março de 2023.
O "momento de choque" do USDC está absolutamente correto. Há notícias constantes de "destruição do USDC, cunhagem do USDC, fluxo do USDC para as bolsas, fluxo do USDC para fora das bolsas", e todas as perturbações do mercado são refletidas na cadeia.