Diante dos riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo (BC/FT) relacionados às transações carteira → carteira, o desafio para as instituições africanas não é frear a inovação, mas implementar mecanismos de mitigação inteligentes e adaptados.
A primeira prioridade é o fortalecimento das exigências em torno dos pontos de entrada e saída do ecossistema. Os VASP devem aplicar procedimentos rigorosos de KYC/KYT, a fim de identificar os usuários antes que interajam com carteiras externas. Isso permite criar um primeiro nível de rastreabilidade, mesmo quando os fundos saem de uma plataforma centralizada.