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A negociação peer-to-peer (P2P) consiste na compra e venda de criptomoedas diretamente entre usuários, sem intermediários. As exchanges P2P conectam compradores e vendedores e oferecem um nível de proteção por meio de serviços de garantia, sistemas de classificação e resolução de disputas.
Os benefícios da negociação P2P incluem acessibilidade global, múltiplas opções de pagamento, zero taxas de transação e ofertas personalizadas. No entanto, também apresenta desvantagens, como velocidades de negociação mais lentas e menor liquidez do que as bolsas centralizadas (CEX).
Introdução
A negociação de criptomoedas P2P é um método de compra e venda de criptomoedas diretamente entre usuários, sem passar por um intermediário central. Os usuários podem usar uma troca P2P para acessar um mercado global, múltiplas opções de pagamento e ofertas personalizadas. No entanto, a negociação P2P também tem desvantagens, tais como velocidades de negociação mais lentas e menor liquidez. Neste artigo, veremos os prós e os contras da negociação P2P e como as pessoas podem se beneficiar dela.
O que é negociação P2P?
A negociação de criptografia P2P refere-se à compra e venda direta de criptomoedas entre usuários, sem terceiros ou intermediários. Isto é o oposto de comprar ou vender criptomoedas numa CEX, onde não é possível negociar diretamente com as contrapartes.
Um CEX usa gráficos e agregadores de ordens de mercado para avaliar os preços atuais de mercado e determinar o momento ideal para comprar, vender ou manter suas criptomoedas. Quando você estiver pronto para comprar ou vender, a bolsa insere seu pedido em sua carteira de pedidos e facilita a transação em seu nome.
Dependendo do tipo de ordem que você usa, efeitos como derrapagem podem significar que você não obtém o preço exato desejado. As trocas P2P, por outro lado, oferecem controle total sobre o preço, o tempo de liquidação e de quem você escolhe vender ou comprar.
Como funciona uma troca P2P?
Pense em uma troca P2P da mesma forma que no mercado do Facebook. Eles são semelhantes na forma como conectam compradores e vendedores. No entanto, comprar ou vender um produto no mercado do Facebook pode ser complicado porque as contrapartes são estranhas e é difícil estabelecer uma relação de confiança.
O que acontece se o vendedor receber o pagamento, bloquear o comprador e não enviar o produto adquirido? Neste caso, o comprador enganado perde dinheiro.
As trocas P2P visam não apenas conectar compradores e vendedores, mas também fornecer-lhes uma camada de proteção, protegendo as transações e reduzindo o risco de fraude. Compradores e vendedores podem visualizar listagens de venda ou compra e publicar suas próprias listagens enquanto se beneficiam dessa proteção, possibilitada por sistemas de classificação.
Além disso, a troca P2P oferece um recurso de garantia para proteger criptomoedas compradas e vendidas até que ambas as partes confirmem a transação. Por exemplo, se você vender Bitcoin por moeda fiduciária, a Binance colocará seu Bitcoin (BTC) em depósito. Depois de receber o dinheiro em moeda fiduciária, você poderá confirmar a transação e o BTC será liberado na carteira do comprador.
Se alguma das partes não estiver satisfeita com a transação, ela pode entrar com um recurso para resolver o problema com a contraparte ou solicitar a intervenção do atendimento ao cliente da Binance. Ressalte-se, porém, que o recurso deverá ser interposto antes do fechamento da transação.
As vantagens da negociação P2P
Um mercado global
Um dos benefícios de usar uma troca local de Bitcoin P2P é que ela lhe dá acesso a um mercado global de compradores e vendedores de criptomoedas. Por exemplo, algumas exchanges P2P estão acessíveis em centenas de países, permitindo comprar e vender criptomoedas com pessoas de todo o mundo em minutos.
Vários métodos de pagamento
As exchanges tradicionais podem não oferecer tantas opções de pagamento quanto as exchanges P2P. Binance P2P, por exemplo, oferece mais de 700 métodos de pagamento, incluindo pagamentos presenciais em dinheiro. Isso pode ser útil para quem prefere transações presenciais ou para quem não tem acesso a uma conta bancária.
Sem taxas de negociação para compradores
Embora algumas exchanges de criptomoedas cobrem uma taxa fixa ou uma porcentagem por negociação, outras permitem que os traders se conectem e realizem transações gratuitamente. Certifique-se de verificar os termos e condições antes de escolher sua exchange P2P.
Transações garantidas por uma solução de garantia
Conforme observado acima, algumas bolsas de criptomoedas usam serviços de garantia para proteger compradores e vendedores. Quando você opta por garantir uma transação por meio de depósito, os fundos são mantidos pela bolsa e só são liberados quando os termos da transação são cumpridos por ambas as partes.
As transações devem ser concluídas dentro de um determinado prazo. Se o comprador não efetuar o pagamento em moeda fiduciária dentro do prazo estipulado, seu pedido será cancelado e a criptomoeda será devolvida à carteira do vendedor.
Ofertas personalizadas
Os vendedores têm controle total sobre o preço de venda, a taxa de câmbio, a forma de pagamento e o valor que desejam vender por transação. O mesmo vale para os compradores (preço de compra, forma de pagamento e quanto estão dispostos a gastar por transação). Desde que os termos de ambas as partes estejam de acordo, um acordo pode ser alcançado.
Desvantagens da negociação P2P
Velocidades de negociação mais lentas
Embora uma transação P2P possa ser concluída quase instantaneamente assim que ambas as partes a confirmarem, uma das partes pode atrasar a transação por vários motivos. Com a negociação tradicional, você não precisa esperar que o comprador ou vendedor confirme a transação.
Baixa liquidez
As bolsas P2P têm naturalmente menor liquidez do que as CEXs devido à natureza do processo. É por isso que os grandes traders que precisam fazer grandes transações podem preferir negociações no mercado de balcão (OTC) ou comprar/vender através de uma bolsa padrão.
Quais são as vantagens da negociação P2P?
A negociação P2P é uma forma conveniente de investir em criptomoedas. Ele não apenas permite comprar ou vender criptomoedas diretamente a outras pessoas, mas também evita algumas das taxas de transação associadas às bolsas tradicionais. Aqui estão três maneiras de usar trocas P2P para aproveitar seus benefícios:
Arbitragem Fiat
A negociação P2P oferece oportunidades de arbitragem com moedas fiduciárias. Com mais de 100 moedas fiduciárias para escolher na Binance, por exemplo, você tem a oportunidade de aproveitar as diferenças de preço entre essas moedas fiduciárias.
Os arbitradores começam calculando as diferenças de preços e os ganhos potenciais antes de fazer uma compra. Aqui está um exemplo de como um arbitrador pode tirar vantagem das diferenças de preço.
Negociação BTC/USD Se o preço de compra for US$ 21.000 ou € 23.100 (os mercados de USD e EUR têm preços diferentes) e o preço de venda for US$ 20.800 ou € 22.880, comprar bitcoins e vendê-los imediatamente em dólares americanos resultaria em uma perda de US$ 200 ou € 220 (preço de venda - preço de compra).
Negociação BTC/EUR: Se o preço de compra for $ 21.364 ou € 23.500 e o preço de venda for $ 21.182 ou € 23.300, comprar Bitcoin em dólares americanos e vender em euros levaria a um lucro de $ 182 ou € 200.
O exemplo acima mostra que comprar BTC no mercado dos EUA e vender em euros pode ser mais benéfico do que comprar e vender apenas no mercado interno.
Arbitragem entre diferentes bolsas
A negociação P2P oferece muitas oportunidades de arbitragem, pois muitas vezes existem diferenças de preços significativas entre as bolsas. Muitas pessoas usam a negociação P2P para comprar e vender criptoativos para se beneficiar dessas diferenças.
Eles podem arbitrar entre diferentes bolsas, geralmente comprando e vendendo o mesmo ativo para aproveitar a diferença de preço entre diferentes bolsas.
Por exemplo, se o Bitcoin for vendido por US$ 21.000 na bolsa A e US$ 21.100 na bolsa B, o comprador que o comprar na bolsa A e imediatamente o vender na bolsa B ganhará US$ 100 dólares por Bitcoin.
Publicação de anúncios de compra e venda
Este método permite publicar um anúncio em uma plataforma de negociação P2P, indicando o ativo que deseja comprar ou vender e o preço pelo qual está disposto a realizar a transação. Depois que seu anúncio for publicado, outros usuários da plataforma que o visualizarem decidirão se desejam negociar com você.
Se outro usuário P2P decidir negociar com você, ele enviará uma solicitação de negociação. Assim que a solicitação for aceita, ambas as partes poderão concluir a negociação. Ao optar por definir um preço superior ao preço de mercado, você garante a geração de mais receita.
Por exemplo, você pode postar um anúncio para comprar Bitcoin por US$ 20.000 e outro para vendê-los por US$ 20.200. Assim, você pode ganhar $ 200 para cada Bitcoin negociado.
Quais são os riscos da arbitragem?
Embora a arbitragem possa ser benéfica, ela traz seus próprios riscos e custos. Por exemplo, alterações nas taxas de câmbio podem fazer com que o valor de uma moeda ou ativo caia. Neste caso, o trader pode sofrer uma perda financeira se o valor do seu ativo diminuir antes de conseguir vendê-lo em outro mercado.
Além disso, a movimentação de ativos entre mercados incorre em taxas bancárias que podem afetar os lucros. Poderão também existir outros custos indirectos, tais como o custo das transacções de financiamento e o custo de oportunidade de não investir os fundos noutro local.
A negociação P2P é segura?
A negociação P2P é geralmente segura, mas também depende da bolsa e das medidas de segurança em vigor. Embora as exchanges P2P mais antigas apresentassem um risco maior de roubo e golpes, muitas plataformas P2P mais recentes melhoraram significativamente suas medidas de segurança.
Hoje, uma exchange P2P líder tem um serviço de garantia, atualizações regulares de segurança e um rigoroso processo de verificação de identidade (entre outras medidas) para manter os usuários seguros e protegidos. No entanto, mesmo que existam salvaguardas sólidas, todas as negociações acarretam riscos e as negociações P2P não são exceção.
Conclusão
A negociação de criptografia P2P é uma forma de comprar e vender criptomoedas sem passar por intermediários. Com a negociação P2P, você controla os preços, as contrapartes e o momento das suas transações. Isto pode ser comparado ao mercado do Facebook, mas com uma camada adicional de segurança através de sistemas de revisão e serviços de garantia.
Este mercado global oferece acesso a uma variedade de opções de pagamento, incluindo transações em dinheiro pessoalmente. Embora as transações P2P possam ser mais lentas e menos líquidas do que as CEX, aqueles que estão dispostos a esperar e querem personalizar as suas negociações podem beneficiar da arbitragem e de outras oportunidades oferecidas pela negociação P2P.
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