Desde fevereiro deste ano, a Fortune, o (Wall Street Journal), o (New York Times) e outros meios de comunicação ocidentais relataram que investigadores internos da Binance descobriram que mais de 1 bilhão de dólares fluiu para entidades associadas ao Irã, e que isso levou à demissão de um funcionário.
A Binance nega que tenha demitido funcionários devido a denúncias de conformidade, afirmando que a saída foi causada por violação das normas internas de proteção de dados, e já processou o (Wall Street Journal) por difamação em 11 de março, solicitando a retratação da reportagem relacionada.
Recentemente, a Binance venceu em duas ações civis baseadas na lei americana (lei antiterrorismo) - os tribunais federais do sul de Nova York e do Alabama rejeitaram todas as alegações dos demandantes, mas esses dois casos são reivindicações civis dos familiares das vítimas e pertencem a uma categoria legal diferente da controvérsia de conformidade de sanções discutida neste artigo.
Este artigo foi escrito por Leo Schwartz para a Fortune, que divulgou pela primeira vez os detalhes específicos das duas contas VIP chinesas: uma conta em nome de um idoso de 79 anos que transferiu 439 milhões de dólares, com as duas contas supostamente compartilhando o mesmo dispositivo.
A posição da Binance é que as contas da plataforma não negociaram diretamente com entidades sancionadas, as atividades suspeitas foram descobertas e relatadas pelas próprias equipes da Binance, e as contas envolvidas foram desconectadas. Atualmente, o Departamento de Justiça dos EUA está investigando se o Irã utilizou a Binance para contornar sanções, mas ainda não está claro se a própria Binance é objeto da investigação.
A seguir está a tradução completa da Fortune:
No início de 2025, o regime do Irã, em apuros, começou a depender cada vez mais de criptomoedas para contornar sanções econômicas. Durante esse período, uma conta VIP registrada em nome de um residente chinês de 79 anos na plataforma da Binance transferiu, por meio de uma série de operações de transferência, criptomoedas no valor de 439 milhões de dólares de volta para carteiras externas. Essa carteira então transferiu a maior parte dos fundos para outras carteiras — os investigadores internos da Binance posteriormente determinaram que essas carteiras estavam associadas a entidades sancionadas do Irã, incluindo a Guarda Revolucionária Islâmica.
Os documentos revisados pela Fortune indicaram que a transferência de centenas de milhões de dólares por um idoso é por si só altamente suspeita. Mais preocupante ainda é que as transações envolviam a transferência de stablecoins Tether na blockchain Tron — uma forma de pagamento preferida por criminosos cibernéticos e lavadores de dinheiro.
No entanto, o surpreendente é que essas transferências não acionaram nenhum alerta imediato na Binance. A exchange já havia chegado a um acordo de confissão de 4,3 bilhões de dólares com o governo dos EUA no final de 2023, comprometendo-se a implementar uma série de rigorosos procedimentos de conformidade.
Amanda Wick, responsável pela VerifyVASP na América e ex-procuradora federal, disse após saber dos detalhes dessas transações pela Fortune: "Isso não é apenas um sinal vermelho, é um evento que precisa ser relatado imediatamente."
Os detalhes dessa conta VIP nunca haviam sido divulgados anteriormente, e o momento de sua aparição é especialmente sensível para a Binance. Em fevereiro deste ano, uma série de reportagens revelou que a Binance demitiu investigadores internos que haviam relatado aos executivos — os quais descobriram que mais de 1 bilhão de dólares em fundos fluiu pela plataforma para carteiras associadas ao Irã, e um parceiro comercial próximo da Binance — uma entidade de Hong Kong responsável pela conversão de criptomoedas em moeda fiduciária — também esteve envolvido nessas transferências.
As reportagens acima levantaram uma investigação no Senado dos EUA. A Binance respondeu que a demissão dos investigadores não estava relacionada à descoberta das transferências para o Irã e que a empresa sempre cumpriu suas promessas de conformidade feitas em 2023. No entanto, os novos detalhes envolvendo contas chinesas e iranianas levantaram mais uma vez dúvidas sobre a eficácia desse programa de conformidade.
A Binance não negou a forma específica como os investigadores rastrearam os fluxos de fundos. A exchange defendeu as transações irregulares na plataforma e afirmou que seu programa de conformidade estava funcionando normalmente. No entanto, conforme relatado pelo Wall Street Journal, o Departamento de Justiça está investigando se o Irã está usando a Binance para contornar sanções. Um porta-voz da Binance afirmou que a exchange não tinha conhecimento de qualquer investigação em curso. O porta-voz do Departamento de Justiça se recusou a comentar.
Noah Perlman, diretor de conformidade da Binance, afirmou em um comunicado fornecido à Fortune: "O programa de conformidade da Binance está em contínua melhoria e evolução, com o objetivo de fortalecer constantemente e evitar a repetição de problemas."
Rede associada chinesa
Assim como as instituições financeiras tradicionais, as exchanges de criptomoedas também têm procedimentos de conformidade específicos para verificar a identidade dos usuários e filtrar atividades ilegais. A Binance afirmou em um blog de fevereiro deste ano que seu programa de conformidade conta com quase 600 funcionários em tempo integral, "o que é líder na indústria".
Como parte desse processo, a Binance exigiu que o homem chinês de 79 anos enviasse documentos de identificação para abrir a conta VIP. (Um porta-voz da Binance afirmou que o status VIP é concedido automaticamente com base na quantidade de ativos e volume de transações.) Foi através desse documento de identificação que os investigadores internos da exchange acabaram identificando que ele havia transferido indiretamente cerca de 400 milhões de dólares para um grupo de carteiras iranianas anteriormente não identificadas — que os investigadores chamaram de "Entidade A". A ex-procuradora Wick afirmou que esse tipo de atividade deveria ser automaticamente sinalizado pelo sistema.
"Se quase cinco bilhões de dólares forem transferidos de contas de clientes para uma única carteira não custodiada, e rapidamente fluírem para carteiras associadas a jurisdições sancionadas... esse é exatamente o tipo de atividade que a equipe de conformidade deveria capturar", disse ela.
No entanto, a Binance permitiu que essa conta VIP negociasse livremente por meses. As transações que começaram em janeiro de 2025 só foram sinalizadas pelo departamento de conformidade após um pedido das autoridades de Seychelles em 11 de agosto daquele ano, referente a um "caso grave de financiamento do terrorismo". Um porta-voz da Binance disse à Fortune que a conta do usuário VIP de 79 anos foi suspensa em setembro de 2025 e desconectada em janeiro de 2026.
Outros especialistas em conformidade expressaram surpresa pela Binance não ter lidado mais rapidamente com a conta. Robert Appleton, sócio do escritório de advocacia Olshan e ex-procurador do Departamento de Justiça responsável por casos de sanções contra o Irã, disse à Fortune que, especialmente considerando o histórico problemático da Binance, que anteriormente enfrentou dificuldades legais devido a questões de evasão de sanções, ele esperava que a exchange mantivesse uma vigilância maior sobre qualquer forma de atividade suspeita. "O acordo feito com o governo mudou tudo, pois aumentou suas obrigações", disse ele.
Enquanto isso, a transferência de 439 milhões de dólares feita em nome desse idoso chinês é apenas parte das atividades relacionadas ao Irã. Documentos revisados pela Fortune mostram que ex-funcionários da Binance descobriram que a chamada "Entidade A", um grupo de carteiras associadas ao Irã, gerou um total de 1,7 bilhões de dólares através de empresas e indivíduos que possuem contas na Binance. A "Entidade A" então transferiu parte desses fundos para a maior exchange de criptomoedas do Irã, a Nobitex, além de carteiras digitais associadas a organizações terroristas designadas pelos EUA (como a Guarda Revolucionária Islâmica e os Houthis). Um porta-voz da Binance afirmou que, no momento da transação, essas carteiras não estavam na lista de sanções das autoridades de aplicação da lei globais, portanto, não acionaram nenhum alerta.
Embora a "Entidade A" e as carteiras controladas por entidades sancionadas não estejam na plataforma da Binance, especialistas em conformidade de criptomoedas disseram à Fortune que a natureza dos fundos que saem da Binance deveria acender alarmes.
Após receber o pedido de Seychelles, os investigadores da Binance abriram uma investigação e subsequentemente caracterizaram essa série de fluxos de fundos como parte da "rede associada chinesa" — uma rede que também envolve outro trader VIP. Este cliente VIP é uma mulher chinesa de 38 anos que, entre novembro e dezembro de 2024, transferiu quase 200 milhões de dólares em stablecoin Tether para uma carteira intermediária, a qual então enviou os fundos para a "Entidade A". (Um porta-voz da Binance afirmou que a expressão "rede associada chinesa" é uma designação interna não formal e imprecisa, que pode ter mudado com o tempo, e que a conta VIP foi desconectada em janeiro de 2026.)
Mais intrigante ainda é que os documentos revisados pela Fortune indicam que essas duas contas VIP provavelmente acessaram a Binance através do mesmo dispositivo — o que significa que a mesma pessoa, ou alguma entidade terceira, pode ter controlado essas duas contas. Wick afirmou: "Se dois clientes VIP que supostamente não têm relação forem descobertos acessando as contas do mesmo dispositivo, isso levantará sérias dúvidas sobre a propriedade real."
De qualquer forma, os investigadores descobriram a partir dos dados da blockchain que ambas as contas receberam fundos da Blessed Trust. A Blessed Trust é uma empresa com sede em Hong Kong que ajuda outras empresas a converter fundos criptográficos em moeda fiduciária e também lida com salários, impostos e outros assuntos administrativos para a Binance. Os investigadores chegaram à conclusão de que, dos 1,2 bilhões de dólares em fundos que passaram pela Blessed Trust para a "Entidade A", cerca de metade veio desses dois traders VIP chineses.
A Binance tentou minimizar a associação entre as contas da plataforma e a carteira associada ao Irã, afirmando em um recente blog que havia vários intermediários entre a exchange e as carteiras sancionadas. O blog também destacou que parte dos 1,1 bilhões de dólares em fundos provinha de "um emissor de stablecoin grande e regulamentado". Os investigadores escreveram em suas conclusões que a maior parte dos fundos das duas contas VIP chinesas pode ter vindo da stablecoin emitida pela Circle — uma empresa de criptomoedas listada nos EUA. Um porta-voz da Circle disse à Fortune: "Levamos a sério nossas obrigações regulatórias" e acrescentou que a Circle havia listado a Blessed Trust como um cliente a ser encerrado em 2025.
No entanto, a Binance nunca abordou os detalhes específicos dessas duas contas VIP chinesas em seus comunicados e respostas aos meios de comunicação, incluindo a Fortune. Além disso, os investigadores descobriram que essas duas contas também compartilhavam o mesmo dispositivo que a Blessed Services (outra empresa relacionada à Blessed Trust, situada entre os fluxos de dinheiro da "Entidade A"). As evidências indicam que o mesmo grupo pode ter operado todas essas contas. Um porta-voz da Binance se recusou a comentar sobre os detalhes do compartilhamento de dispositivos e afirmou que a Blessed Services não tem relação comercial com a exchange.
Os endereços de e-mail associados à Blessed Trust e à Blessed Services não responderam aos pedidos de comentário da Fortune.
"A rede associada chinesa" também envolve um último elo: uma empresa registrada em Hong Kong, a Hexa Whale Trading Limited, que opera na plataforma da Binance e transferiu cerca de 500 milhões de dólares para a "Entidade A". Quando os investigadores da Binance descobriram a atividade da Hexa Whale, outros membros da equipe de conformidade da empresa já haviam desconectado essa conta. O Wall Street Journal e o New York Times já haviam reportado detalhes relacionados à Hexa Whale e à Blessed Trust.
Os esforços da Fortune para contatar a Hexa Whale e os dois usuários VIP chineses não tiveram sucesso.
Os investigadores envolvidos no relatório preliminar foram demitidos da Binance algumas semanas após apresentarem as conclusões iniciais da investigação. A Binance negou que os referidos funcionários tenham sido demitidos por levantarem questões de conformidade e afirmou em um blog que a saída de algumas pessoas foi uma decisão tomada "após uma revisão interna que descobriu violações das normas de proteção de dados e confidencialidade da empresa." A exchange insistiu que continuou a investigar a situação e que a desconexão da Blessed Trust foi concluída em janeiro de 2026.
Os investigadores se recusaram a comentar.
Pistas associadas ao Irã
Outra transação independente, de menor escala, também chamou a atenção dos investigadores. Essas transações foram realizadas por duas pessoas suspeitas de serem cidadãos iranianos. Especialistas em conformidade afirmaram que o fato de essas duas pessoas terem conseguido abrir contas na Binance e realizar transferências já levanta questões sobre a rigidez dos procedimentos de verificação da empresa.
A primeira conta foi aberta em 2021, com um titular de 44 anos cujo ID da Dominica indicava que seu local de nascimento era o Irã, e seu nome aparecia em um relatório do Conselho de Segurança da ONU de 2020 — que tratava de uma rede de contrabando de ouro e dinheiro que servia ao Irã e à Coréia do Norte. A segunda conta também foi aberta em 2021, com um titular de 37 anos que apresentou um ID do Iraque também indicando o local de nascimento como Irã. Quando os investigadores da Binance descobriram essas duas contas, elas já estavam restritas.
As transações relacionadas incluem: duas contas que, em 2024, transferiram cerca de 100 dólares em criptomoeda TRX — que é a única moeda usada para pagar taxas de transação na blockchain Tron — para o grupo de carteiras associadas ao Irã. Embora o montante total seja insignificante, essa transferência de TRX é significativa, pois provavelmente pagou taxas de transferência críticas entre os grupos de carteiras da "Entidade A". Essa situação é semelhante a rastrear os registros de cartão de crédito usados para pagar combustível para automóveis: se o mesmo cartão for usado repetidamente, ele não dirá quem está dirigindo, mas pode revelar quem está pagando pela viagem.
Lex Fisun, cofundador e CEO da empresa de análise de blockchain Global Ledger, afirmou: "A maioria das pessoas se concentra em transações de grande valor, mas as transações menores também são importantes. No blockchain, geralmente você não consegue vincular uma carteira a uma identidade real. No entanto, quando um endereço transfere repetidamente TRX para outra carteira para pagar taxas, isso indica uma associação entre as duas."
Além disso, Wick também apontou que a associação dessas contas ao Irã deveria ter desencadeado uma revisão mais imediata. Afinal, a Binance já havia se declarado culpada por transações semelhantes e prometido erradicar esse tipo de comportamento na plataforma.
"Quando vários indicadores de alto risco aparecem ao mesmo tempo — especialmente envolvendo jurisdições sancionadas rigorosamente, como o Irã, ou indivíduos mencionados em relatórios do Conselho de Segurança da ONU — um programa de conformidade operando normalmente deve relatar em tempo real", disse ela. "Restrições de conta, diligência devida reforçada, rastreamento de blockchain, avaliações de risco de sanção, essas medidas devem ser acionadas imediatamente quando o problema surge, e não meses depois."
Um porta-voz da Binance afirmou que uma das contas iranianas foi completamente desconectada, enquanto a outra teve suas transações restringidas e está em processo de desconexão. A exchange não esclareceu se essas contas estavam restritas no momento da transação.
Os esforços da Fortune para contatar as duas pessoas envolvidas não tiveram sucesso.
Para qualquer instituição financeira, entrar em contato com entidades sancionadas é um risco significativo, e a Binance já pagou um preço alto por isso. Em 2023, a empresa chegou a um acordo de confissão de 4,3 bilhões de dólares com o governo dos EUA, devido a falhas em estabelecer um programa eficaz de conformidade de combate à lavagem de dinheiro e sanções.
De acordo com o acordo de confissão, o cofundador Zhao Changpeng renunciou ao cargo de CEO e passou quatro meses na prisão federal. A Binance também concordou em cooperar com os supervisores para relatar suas operações internas ao Departamento de Justiça e ao Departamento do Tesouro.
No entanto, a recente demissão de investigadores e a potencial exposição ao Irã levantaram preocupações entre os membros do Congresso. No final de fevereiro deste ano, o senador Richard Blumenthal (Democrata, Connecticut) iniciou uma investigação preliminar sobre a Binance e enviou uma carta ao co-CEO Richard Teng, pedindo informações sobre as conclusões da investigação dos funcionários demitidos e outras atividades relacionadas ao Irã.
Blumenthal também mencionou especificamente o perdão do presidente Trump a Zhao Changpeng em outubro deste ano — um movimento que gerou acusações de conflito de interesse devido à relação cada vez mais próxima entre a Binance e os negócios de criptomoeda da família Trump.
Um porta-voz da Casa Branca disse à Fortune: "Os ativos do presidente Trump são mantidos em um trust administrado por seus filhos, e não há conflito de interesse."
No entanto, Blumenthal disse à Fortune que a relação da Binance com a Casa Branca traz riscos éticos contínuos: "O que mais me preocupa é que a relação da Binance com o governo pode impedir ou desencorajar os supervisores de conformidade de expor e relatar comportamentos inadequados, e também pode obstruir o Departamento de Justiça em suas investigações."#Web3 #币安