As autoridades dos EUA reconheceram o direito dos usuários de misturadores de criptomoedas à privacidade.
O Ministério das Finanças dos EUA enviou ao Congresso um relatório no qual reconheceu a legalidade do uso de misturadores de criptomoedas para proteger a privacidade financeira.
Em 2022 e 2023, o órgão chamou os misturadores de centros de lavagem de dinheiro e impôs sanções contra o Tornado Cash. Agora, no ministério, foi observado que os usuários em conformidade com a lei precisam dessas plataformas para ocultar dados sobre suas economias pessoais, pagamentos comerciais ou doações.
O uso criminoso de tais serviços continua a ser um problema. De acordo com o Tesouro, de janeiro de 2024 a setembro de 2025, hackers relacionados à Coreia do Norte roubaram criptomoedas no valor de $2,8 bilhões. Desses, $1,5 bilhões foram devido ao hack da exchange Bybit. Os criminosos usam regularmente mixers para confundir rastros.
Relação com stablecoins e pontes
O órgão analisou pela primeira vez a interação entre mixers, 'moedas estáveis' e pontes cross-chain.
Desde maio de 2020, os usuários retiraram mais de $37,4 bilhões em duas das maiores stablecoins através de 50 pontes diferentes. No mesmo período, cerca de $1,6 bilhões foram recebidos dessas plataformas a partir de mixers, sendo que mais de $900 milhões desse total passaram por um serviço popular entre hackers norte-coreanos.
Os criminosos raramente inserem tokens atrelados a fiat diretamente no mixer. Normalmente, eles enviam outros ativos para lá. No final, os criminosos trocam moedas por stablecoins para romper a cadeia de transações antes de retirar em fiat.
Regulamentação e tipos de mixers
O documento separa serviços custodiais e não custodiais. Os primeiros devem se registrar no FinCEN. Eles podem fornecer às autoridades dados sobre clientes e suas transações.
Para a segunda categoria de plataformas, o Tesouro não recomendou novas restrições. O regulador continua a buscar um equilíbrio entre os riscos de financiamento ilegal e o direito dos cidadãos à privacidade.
Iniciativas do Tesouro
O órgão pediu ao Congresso que aprovasse várias novas leis. O Tesouro propõe:
introduzir o direito de congelamento. As instituições financeiras poderão bloquear temporariamente ativos cripto suspeitos durante o período de investigação;
esclarecer regras para DeFi. O Congresso deve definir quais participantes do mercado financeiro descentralizado estão sujeitos aos requisitos de AML;
«medida especial sexta» à Lei dos EUA sobre combate ao terrorismo. O Tesouro deseja obter poderes para bloquear transferências de criptomoedas fora das relações bancárias correspondentes.
Adoçamento da posição das autoridades
O relatório foi publicado em meio a mudanças na política do estado em relação à criptoprivacidade. Em março de 2025, o Tesouro retirou sanções do Tornado Cash por decisão judicial. Em agosto, o cofundador do serviço, Roman Shtorm, foi considerado culpado por operar sem licença, mas os jurados não conseguiram emitir um veredicto sobre as acusações de lavagem de dinheiro.
Mais tarde, Matthew Galeotti do Departamento de Justiça dos EUA afirmou que o órgão deixará de perseguir desenvolvedores de aplicativos DeFi com base na lei sobre a gestão de negócios não licenciados de transferência de dinheiro.
Lembramos que em janeiro de 2026, os senadores Cynthia Lummis e Ron Wyden apresentaram um projeto de lei que isenta programadores e fornecedores de serviços não custodiais da necessidade de obter licenças de operadores de transferências de dinheiro.
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