O que é um “cisne negro” no mercado e pode ser contido
Um “cisne negro” é um evento difícil de prever e raro que, no entanto, tem consequências significativas. A teoria foi inventada pelo matemático e economista americano Nassim Taleb em 2004. Quase todas as descobertas científicas significativas, eventos históricos e políticos, conquistas artísticas e culturais, como o desenvolvimento e introdução da Internet, a Primeira Guerra Mundial, a quebra do mercado de ações no Os Estados Unidos em 1929, o colapso da União Soviética e a economia global #crisis de 2008 são eventos do tipo “cisne negro”.
Neste contexto, o mercado de criptomoedas também entrou em colapso. #USDC #Stablecoin foi desvinculado do dólar após o fechamento do Silicon Valley Bank, onde a Circle detinha US$ 3,3 bilhões em garantias. Bloomberg escreve que este é o maior colapso bancário nos EUA desde a crise de 2008. O motivo foi a retirada pelas startups tecnológicas de seus recursos das contas bancárias. O regulador financeiro da Califórnia disse que o banco terá uma administração temporária e que os depositantes segurados receberão seu dinheiro o mais tardar na manhã de segunda-feira. De acordo com a Bloomberg, o SVB tinha cerca de US$ 209 bilhões em ativos totais e US$ 175 bilhões em depósitos em dezembro de 2022.
Como os investidores se preparam para os cisnes negros?
#BlackSwans pode afetar quase todas as áreas. Às vezes, os eventos ocorrem quase instantaneamente. Então, como você se protege da influência deles?
Em seu livro, Taleb escreveu que a melhor maneira de mitigar a influência negativa dos cisnes negros é não tentar prevê-los. Segundo o autor, é necessário desenvolver um plano estável e sustentável que ajude a reduzir a probabilidade de tal evento ou a mitigar as suas consequências.
Diversifique o capital por tipo de ativo e localização
Aceite que o próximo cisne negro está prestes a acontecer
Aproveite as oportunidades que os cisnes negros oferecem
Em 2017-2019, o economista falou positivamente sobre #bitcoin , chamando-a de a primeira moeda orgânica. Ele viu a força do dinheiro digital no facto de não poder ser controlado pelos bancos centrais.
No entanto, Taleb mais tarde mudou de ideia. O economista disse que não podemos confiar no bitcoin – ele não economizará dinheiro com a inflação. Segundo Taleb, a criptomoeda não é uma ferramenta de hedge e não protege contra riscos geopolíticos. “Bitcoin não é um seguro contra eventos geopolíticos, mas exatamente o oposto.”
Os Cisnes Negros e outras ameaças realmente se resumem ao gerenciamento de riscos e às suas aplicações básicas. Uma boa fórmula a ser aplicada é RISCO = AMEAÇA X VULNERABILIDADE X CONSEQUÊNCIA. Podemos usar esta fórmula combinada com a nova computação avançada para melhor prever, sintetizar dados e mitigar eventos extremos. Nunca é tarde para começar a planejar.