Se o SVB falir, seria a segunda maior falência bancária na história dos EUA e a maior desde 2008. Caiu mais 24% antes da cotação.
Um breve cronograma do que aconteceu no Silicon Valley Bank (SVB) e se haverá mais contágio:
Os depósitos do SVB explodiram durante a bolha de 2020, passando de 62 mil milhões de dólares no final de 2019 para 189 mil milhões de dólares no final de 2021.
Com taxas de juro de curto prazo de 0%, estas empresas fazem investimentos de longo prazo (mais de 10 anos) porque não conseguem gerar os retornos necessários sobre os seus depósitos.
Enfrentaram enormes perdas não realizadas quando a bolha obrigacionista rebentou, o pior desempenho das obrigações em mais de 100 anos.
Estas perdas não realizadas transformaram-se em perdas realizadas de 1,8 mil milhões de dólares, exigindo a angariação de mais 2,25 mil milhões de dólares em capital e dívida.
As corridas bancárias começam quando os titulares das contas sacam saldos superiores a US$ 250.000 (limite de seguro FDIC)
As agências de crédito rebaixaram a classificação do SVB.
A pressão estendeu-se agora a todos os bancos dos EUA, que perderam mais de 80 mil milhões de dólares em valor de mercado.
Como resultado, o SVIB caiu 60% em 9 de março e caiu mais 24% no pré-mercado
Enquanto o CEO da SVB se esforça para tranquilizar os clientes, onde fizemos isso antes?