注意几下几个点，可以比较有效的防止收到黑钱被冻卡：
（1）OTC交易尽量选择币安、某易这样的大平台。这些平台与大陆的监管机构、执法机构有较好的沟通渠道、风控手段。
（2）尽量选择支持T+1/T+2提现策略的OTC平台。虽然卖币后不能马上提现，但降低了通过OTC交易涉嫌洗钱的风险。例如币安 T+1、火币严选交易（相对于自由交易，T+2提现）。
（3）避免直接采用USDT之类的稳定币OTC交易，OTC交易尽量采用BTC、ETH这样的主流币。
(4) O cartão bancário utilizado para transações OTC deve ser um cartão separado que você normalmente não usa, separado do cartão de salário, assim, mesmo que seja congelado, não afetará o uso de outros fundos e facilitará a explicação sobre o fluxo de fundos durante a investigação.
(5) O cartão bancário utilizado para transações OTC deve preferencialmente ser de um banco local, como bancos comerciais locais e cooperativas. Bancos de grande e médio porte, como Banco do Trabalho e Banco Agrícola, têm filiais em todo o país, e as autoridades de cumprimento podem congelar diretamente.
(6) Não negocie frequentemente com comerciantes fixos e evite realizar transações frequentes com usuários fixos. Se um mesmo usuário comprar indiretamente mais de 3 vezes em um único dia, ou se comprar e depois vender algumas horas depois, isso será muito perigoso, levantando suspeitas de lavagem de dinheiro.
(7) Encontre comerciantes OTC confiáveis para transações. Tente fazer negócios com grandes comerciantes e market makers, evite fazer pedidos pequenos e tente não envolver comerciantes de áreas problemáticas. Na verdade, como um usuário comum, é muito difícil distinguir quais comerciantes são confiáveis. Por exemplo, amigos que negociaram em grande quantidade com comerciantes de serviços da Huobi também tiveram seus cartões congelados.
(8) Reduza a frequência de saques e aumente o valor convertido.
(9) Após a negociação OTC, não transfira para outro cartão bancário seu, para evitar contaminar outros fundos, a cooperação com a investigação pode ser complicada. Se precisar de dinheiro urgentemente, você pode sacar em um caixa eletrônico ou gastar online.
(10) Tente escolher dias úteis para realizar transações. É melhor escolher dias úteis durante horários normais, como de 9h às 21h, para realizar transações.
(11) Após receber o pagamento, não transfira imediatamente. Após vender USDT por RMB, não transfira imediatamente, mantenha na conta por um tempo.
Após o bloqueio do cartão, como devemos explicar para provar que não participamos de atividades de lavagem de dinheiro?
(1) A negociação de bitcoin pessoal é normal e não envolve lavagem de dinheiro ou transações semelhantes;
(2) O indivíduo não tinha conhecimento de que as dívidas recebidas por vender moedas estavam relacionadas a atividades criminosas.
(3) Coopere fornecendo todos os registros de transação, registros de conversa, registros de transferências em blockchain, etc.;
(4) Você deve estar muito claro de que a negociação de ativos digitais não viola a lei.
Negociações OTC, o cartão bancário utilizado para saques foi congelado por congelamento judicial pela polícia, o que a outra parte exigirá que a pessoa forneça para poder desbloquear?
Os documentos comuns que precisam ser fornecidos incluem: registros completos de transações, como extratos bancários, registros de transações em blockchain, registros de pedidos da plataforma de negociação, registros de conversa no WeChat (devem incluir o conteúdo da comunicação sobre o processo de transação) e outras evidências que possam provar a legalidade dos ativos, como comprovantes de renda.
Então, uma vez que você, infelizmente, receba dinheiro sujo e tenha seu cartão congelado, como resolver?
Primeiro, vá ao banco onde abriu a conta para entender a situação e qual é a autoridade responsável pelo congelamento do cartão.
As razões para o bloqueio do cartão podem ser resumidas em duas: risco de controle do banco e congelamento pela polícia:
1. Risco de controle do banco. O controle do banco pode ser causado por transferências grandes e frequentes nos últimos tempos, dispersão de entradas e saídas, entradas concentradas e saídas dispersas, transações rápidas, transações frequentes à noite, e a conta não retendo saldo, etc., coletivamente chamadas de anomalias de transação. Isso aciona o sistema de controle de lavagem de dinheiro do banco.
2. Congelamento pela polícia. Normalmente ocorre quando a conta recebeu valores suspeitos, podendo ter recebido diretamente ou indiretamente. A polícia congelará todas as contas associadas que passaram por transações relacionadas ao caso, a fim de evitar a transferência de fundos e facilitar a investigação do caso.
Como resolver as duas razões para o congelamento do cartão?
1. Para congelamento devido ao risco de controle do banco:
Leve sua identidade e cartão bancário para se comunicar com o banco e apresentar os comprovantes de extrato relevantes. Se houver políticas da polícia envolvidas, você também deve ir ao departamento de polícia local para cooperar com a investigação. Se ativar o controle de fraude do centro anti-fraude, você ainda precisa preencher o formulário de solicitação de fraude exigido, e somente após a revisão poderá desbloquear.
2. Enfrentando o congelamento judicial da polícia:
Observe por 3 dias. Veja se o pagamento temporário se tornou um bloqueio formal (bloqueio contínuo por seis meses). Se for convertido em bloqueio formal, vá imediatamente ao banco onde abriu a conta, consulte o nome da unidade policial que congelou o cartão, o número do caso e o nome do policial responsável. Em seguida, entre em contato com o policial responsável, entenda a razão do bloqueio do cartão e coopere com a investigação do policial. Após verificar que você não cometeu nenhuma infração, seu conta será desbloqueada.
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