Se você tem um capital de 100 libras e o preço da barra de ouro hoje é 100 libras e você quer investir em ouro, o normal é que você vá e pague as 100 libras para pegar a barra de ouro e ir..
Se o preço do ouro subir 10%, você ficará com 110 libras, e se descer na mesma proporção, ficará com 90 libras..
Mas como o ser humano é ganancioso por natureza, as bolsas de valores conseguem explorar a ganância humana e dizem a você: em vez de comprar uma barra com seu dinheiro, que tal colocar esse dinheiro como garantia aqui e eu compro 10 barras para você em seu nome?
- Claro que tudo é compra e venda no papel, sem um ativo financeiro real ou ouro que cubra esse ativo.
Então você está colocando apenas 100 libras comigo, mas mesmo assim você tem ouro comigo no valor de 1000 libras e uma dívida de 900 libras.
Aqui, se o ouro subir 10%, você terá 1100, ou seja, ganhou 100% em vez de 10% em caso de compra real.
E claro que o lucro vai te seduzir, ao invés de sacar seu dinheiro e o lucro e pagar a dívida que você tem, você acaba colocando seu lucro e comprando de novo, então sua dívida se torna 1800 libras na esperança de conseguir um lucro maior.
Aqui você está fazendo um pedido não real com dinheiro que você não tem.
Por isso, a alta do ouro é seguida por uma alta maior, em grande parte devido à demanda não real.
Vamos para o cenário catastrófico do outro lado, se o ouro cair 10%, todo o seu capital desapareceu e você terá uma dívida de 900 libras.
Aqui a bolsa vai te dizer que vai aumentar a margem ou margem de compra para 20%, por exemplo, ou você precisa colocar mais 100 libras, ou então vou vender seu ouro agora.
E em ambos os casos, o cenário é catastrófico - especialmente se você não tiver liquidez - você pode perder todo o seu capital ou arriscar em outra aposta e emprestar mais 100 libras. E a maioria das pessoas e bolsas, por medo de perder seu dinheiro, recorre à venda.
Por isso, a queda do ouro é seguida por uma queda maior.
Esse exemplo é para simplificação, mas é uma realidade que acontece em uma escala muito ampla e é explicada por economistas sob o nome de alavancagem financeira ou venda a margem.
Isso não acontece apenas no mercado de ouro, mas também em imóveis e ações.
E essa é uma das principais razões para o colapso do sistema econômico mundial em 2008, mas devido à ganância humana, ninguém aprende.
E todas essas são transações proibidas por lei.
Por isso, nos últimos anos, você vê uma grande volatilidade nos preços do ouro e da prata.
Mas se você comprou ouro real com capital real, não se preocupe muito, pois a margem de lucro e perda não será a mesma que a de quem especula.
O conselho aqui é que, ao investir:
- Compre com o seu excedente, não com dívidas.
- Diversifique seus investimentos. Não coloque todo o seu dinheiro em uma única coisa.
- Não seja ganancioso, correndo atrás de grandes ganhos em especulações que são proibidas por lei e podem fazer você perder todo o seu dinheiro.