Bancos russos, a partir de 2025, operam sob condições de requisitos reforçados para monitoramento financeiro. Devido a isso, as transações de venda de criptomoedas por rublos através de casas de câmbio, plataformas P2P e bolsas às vezes são avaliadas pelos bancos como de alto risco e bloqueadas.
Especialistas da AWX relataram que, geralmente, os bloqueios ocorrem com base em uma das duas leis: Nº 161-FZ 'Sobre o sistema de pagamento nacional' e Nº 115-FZ 'Sobre a prevenção da legalização de receitas', que definem as regras pelas quais as organizações de pagamento são obrigadas a identificar e interromper operações suspeitas.