Resumo
Existem várias fraudes no mundo das criptos dentro do espaço blockchain. Entre as mais comuns, estão o blackmail, exchanges falsas, falsos prêmios, phishing nas redes sociais, malwares que atacam sua carteira, e-mails de phishing, sistemas Ponzi e piramidais, além de ransomwares.
Vamos discutir brevemente cada uma delas para que você possa aprender a evitar as fraudes de Bitcoin mais comuns e garantir a segurança e o bom funcionamento dos seus fundos em criptomoedas.
Introdução
Enquanto novas tecnologias forem introduzidas no mundo, os fraudadores continuarão procurando uma forma de tirar vantagem disso. Infelizmente, o Bitcoin oferece aos golpistas uma oportunidade interessante, pois é uma moeda digital sem fronteiras.
A natureza descentralizada do Bitcoin permite que você tenha controle total sobre seus investimentos. No entanto, também fica mais difícil delimitar uma estrutura regulatória e aplicar a lei. Se golpistas conseguirem fazer você cometer erros ao usar o Bitcoin, eles podem acabar roubando seus BTC — e praticamente não há nada que você possa fazer para recuperar suas criptos.
Dito isso, é essencial entender como os golpistas trabalham e aprender a identificar possíveis sinais de alerta. Existem muitos golpes com Bitcoin para detectar, mas alguns são mais comuns do que outros. Por isso, vamos analisar oito golpes comuns relacionados a Bitcoin e como você pode evitá-los.
8 golpes com Bitcoin e como evitá-los
Extorsão
Extorsão é um método bem conhecido usado por golpistas que ameaçam outras pessoas de divulgar informações sensíveis caso não sejam pagos de alguma forma. Esse pagamento geralmente é feito com criptomoedas, mais especificamente em Bitcoin.
Na extorsão, os golpistas tentam encontrar ou fabricar informações sensíveis sobre você e exploram essas informações para obrigar você a enviar bitcoins ou outras formas de dinheiro para eles.
A melhor forma de evitar ser extorquido por golpistas e ficar sem seus bitcoins é escolher com cuidado suas credenciais de login, os sites que você visita on-line e as pessoas para quem você fornece suas informações. Também é uma boa ideia usar autenticação em dois fatores sempre que possível. Se as informações que eles usam para te ameaçar forem falsas e você souber disso, você pode ficar tranquilo.
Falsas corretoras
Como o nome sugere, falsas corretoras são cópias fraudulentas de sites de corretoras legítimas. Em geral, essas fraudes aparecem como aplicativos móveis, mas você também pode encontrá-las como apps de desktop ou como sites falsos. É preciso ter cuidado, pois algumas falsas corretoras são muito parecidas com as originais. Elas podem parecer legítimas à primeira vista, mas o objetivo é roubar seu dinheiro.
Em geral, essas falsas corretoras vão atrair traders e investidores de criptomoedas oferecendo criptomoedas grátis, prêmios competitivos, taxas baixas de câmbio e até brindes.
Para não cair em uma falsa corretora, você deve favoritar a URL real e sempre verificá-la antes de fazer login. Você também pode usar o Binance Verify para verificar a legitimidade de URLs, grupos do Telegram, contas do Twitter etc.
No caso de aplicativos móveis, verifique as informações do desenvolvedor, a quantidade de downloads, avaliações e comentários. Consulte o artigo Golpes comuns em dispositivos móveis para saber mais.
Falsos brindes
Falsos brindes são usados para roubar suas criptomoedas oferecendo algo “gratuitamente” em troca de um pequeno adiantamento. Normalmente, os golpistas primeiro pedem que você envie fundos para um endereço bitcoin, para que você possa receber mais Bitcoins de volta (por exemplo, “envie 0,1 BTC para receber 0,5 BTC”). Mas, se você fizer essas transações em Bitcoin, não vai receber nada e você nunca mais verá seus fundos.
Existem muitas variações de golpes com falsos brindes. Em vez de BTC, algumas fraudes pedem outras criptomoedas, como ETH, BNB, XRP e outras. Em alguns casos, eles podem pedir suas chaves privadas ou outras informações sensíveis.
Falsos brindes costumam aparecer com mais frequência no Twitter e em outras plataformas de redes sociais, onde os golpistas aproveitam tweets populares, notícias virais ou anúncios (como uma atualização de protocolo ou uma próxima ICO).
A melhor forma de evitar essas fraudes é nunca participar de um concurso em que você tenha que enviar algo de valor antes. Presentes legítimos nunca vão pedir dinheiro a você.
Phishing nas redes sociais
O phishing nas redes sociais é uma fraude Bitcoin comum que, assim como os falsos brindes, acontece nas redes sociais. Os golpistas criam uma conta que parece uma pessoa bem conhecida da cripto (isso é chamado de personificação/roubo de identidade). Em seguida, eles oferecem prêmios falsos por meio de tweets ou mensagens instantâneas.
A melhor forma de evitar ser vítima de phishing nas redes sociais é verificar se a pessoa é realmente quem ela diz ser. Geralmente há sinais em algumas plataformas de redes sociais, como o símbolo azul no Twitter e no Facebook.
Malware que mira sua área de transferência
O malware que mira sua área de transferência é muito traiçoeiro. Esse tipo de malware altera os dados da sua área de transferência e, se você não prestar atenção, vai acabar enviando dinheiro diretamente para os golpistas.
Digamos que você queira enviar um pagamento em BTC ao seu amigo Bob. Como de costume, ele te manda o endereço bitcoin dele para que você copie e cole na sua carteira de Bitcoin. No entanto, se o seu dispositivo estiver infectado com esse tipo de malware, o endereço do golpista substituirá automaticamente o de Bob no momento em que você colar. Isso significa que, assim que a sua transação em Bitcoins for enviada e confirmada, o seu pagamento em BTC vai cair nas mãos do golpista e Bob não receberá nada.
Para evitar esse tipo de fraude, você precisa ter muito cuidado com a segurança do seu computador. Desconfie de mensagens ou e-mails suspeitos que possam conter anexos infectados ou links perigosos. Preste atenção nas páginas da web que você visita e nos softwares que você instala nos seus dispositivos. Você também deve considerar instalar um antivírus e fazer uma análise regular do seu computador. Além disso, é importante manter o sistema operacional (SO) do seu dispositivo atualizado.
E-mails de phishing
Há vários tipos de phishing. Um dos mais comuns envolve o uso de e-mails de phishing, que tentam induzir você a baixar um arquivo infectado ou clicar em um link que leva a um site malicioso que parece legítimo. Esses e-mails são especialmente perigosos quando imitam um produto ou serviço que você usa com frequência.
Em geral, os golpistas incluem uma mensagem pedindo que você tome medidas urgentes para proteger sua conta ou seus fundos. Eles podem pedir que você atualize as informações da sua conta, redefina sua senha ou baixe documentos. Na maioria dos casos, o objetivo é coletar suas credenciais de login para tentar invadir sua conta.
O primeiro passo para evitar o phishing é verificar se os e-mails vêm da fonte original. Se houver dúvidas, você também pode contatar diretamente a empresa para confirmar que o e-mail que você recebeu realmente é dela. Em seguida, você pode passar o mouse sobre os links dos e-mails (sem clicar) para verificar se as URLs têm erros de ortografia, caracteres incomuns ou outras irregularidades.
Mesmo que você não encontre sinais claros, evite clicar nos links. Se você precisar acessar sua conta, faça isso por outros meios, como digitando manualmente a URL ou usando seus favoritos.
Sistemas de Ponzi e esquemas piramidais
Os sistemas de Ponzi ou esquemas piramidais são dois dos golpes financeiros mais antigos da história. Um esquema de Ponzi é uma estratégia de investimento em que investidores mais antigos conseguem lucrar com o próprio investimento usando o dinheiro de novos investidores. Quando o golpista não consegue atrair mais novos investidores, o dinheiro para de circular. OneCoin foi um bom exemplo de um esquema de Ponzi em criptomoedas.
Um esquema piramidal é um modelo de negócios em que os membros são pagos com base na quantidade de novos membros que eles indicam. Quando ninguém mais se inscreve, o fluxo de dinheiro para.
O melhor jeito de não cair nesses sistemas é fazer sua pesquisa sobre as criptomoedas que você compra — seja um altcoin ou o Bitcoin. Se o valor de um fundo de criptomoedas ou de bitcoins depende apenas da chegada de novos investidores ou membros, provavelmente você está diante de um esquema piramidal ou de Ponzi.
Ransomware
Ransomware é um tipo de malware que bloqueia dispositivos móveis ou de computadores das vítimas ou impede o acesso a dados valiosos, e as vítimas precisam pagar um resgate para resolver esse bloqueio (o pagamento geralmente é feito em BTC). Esses ataques podem ser especialmente destrutivos quando direcionados a hospitais, aeroportos ou órgãos governamentais.
De modo geral, o ransomware bloqueia o acesso a arquivos ou bancos de dados importantes e ameaça excluí-los se o pagamento não for recebido até o prazo. Mas, infelizmente, não há garantia de que os atacantes vão cumprir a promessa.
Há algumas coisas que você pode fazer para se proteger contra ataques de ransomware:
Instale um antivírus e mantenha seu sistema operacional e seus aplicativos atualizados.
Evite clicar em anúncios e links suspeitos.
Cuidado com anexos em e-mails. Você deve ter ainda mais atenção com arquivos que terminam com .exe, .vbs ou .scr.
Faça backup regularmente dos seus arquivos para poder restaurá-los caso você seja infectado.
Você encontra dicas úteis sobre prevenção de ransomware e ferramentas gratuitas de recuperação no site NoMoreRansom.org.
Conclusão
Existem muitas fraudes com Bitcoin das quais você deve ficar atento. No entanto, entender como esses golpes funcionam é um primeiro passo importante para evitá-los. Se você conseguir evitar as fraudes Bitcoin mais comuns, poderá manter seus ativos em criptomoeda com segurança.
Você ainda tem dúvidas sobre fraudes com Bitcoin e como evitá-las? Confira nossa plataforma de perguntas e respostas, a Ask Academy, onde a comunidade Binance terá prazer em responder às suas perguntas.