Autor: Andrey Sergeenkov

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A agricultura produtiva no DeFi geralmente é feita fornecendo liquidez a uma bolsa descentralizada (DEX) como o Uniswap. Em troca, os usuários podem ganhar uma parte das taxas geradas pelo par de negociação para o qual fornecem liquidez.

Alpha Homora permite que você aplique alavancagem de até 2,5x sua posição de produção agrícola. Também permite que você ganhe dinheiro com base em suas preferências pessoais e apetite ao risco. Dessa forma, você pode aumentar seus ganhos gerais de mineração de liquidez. No entanto, como normalmente acontece com a alavancagem, os riscos também são amplificados. Vamos ver como isso funciona.

Introdução

Os projetos DeFi mais bem-sucedidos permitem que os usuários participem da produção agrícola, fornecendo liquidez. A maioria desses esforços centra-se no ecossistema Ethereum, que tem sido a principal rede para ferramentas e aplicações financeiras descentralizadas. Binance Smart Chain (BSC) também oferece suporte a esse tipo de funcionalidade, e é por isso que a equipe do Alpha Finance Lab decidiu construir seu ecossistema DeFi tanto no BSC quanto no Ethereum.

O que é Alpha Homora?

Alpha Homora é o segundo produto já funcional desenvolvido pelo Alpha Finance Lab. Ele foi projetado para permitir que os usuários apliquem alavancagem à sua mineração de liquidez. Mais especificamente, aqueles que se envolvem na produção agrícola DeFi podem “amplificar” as suas posições. Esta é provavelmente a primeira vez que a alavancagem entra em ação para os agricultores DeFi, tornando Alpha Homora um projeto único em finanças descentralizadas.

A agricultura produtiva também não é a única opção a explorar. Alpha Homora oferece suporte a empréstimos em ETH e também permite que os participantes se tornem usuários especiais chamados liquidatários e caçadores de recompensas. Veremos mais tarde o que isso significa. Em resumo, todas estas opções permitem aos utilizadores ganhar dinheiro com base nas suas preferências pessoais e apetite ao risco. Todas essas opções podem atingir altos rendimentos APY, tornando Alpha Homora atraente para os entusiastas do DeFi.

Opções de produção agrícola oferecidas por Alpha Homora

A primeira opção a explorar em Alpha Homora é a produção agrícola. Depois que um usuário conecta sua carteira, ele pode depositar fundos, definir sua alavancagem e começar a cultivar imediatamente.

Atualmente, os pools apoiados pela Alpha Homora incluem:

• WETH/WBTC (Uniswap)

• WETH/USDT (Uniswap)

• WETH/USDC (Uniswap)

• WETH/DAI (Uniswap)

• WETH/DPI (IndexCoop)

Um dos aspectos essenciais da produção agrícola através do Alpha Homora é o reinvestimento diário de todos os tokens ALPHA gerados. Segundo a equipe, isso produzirá maior potencial de lucro de forma totalmente passiva.

O token ALPHA explicado

ALPHA é um token de utilidade e governança usado não apenas pelo protocolo Alpha Homora, mas também por outros produtos do ecossistema Alpha Finance. O token ALPHA também é o primeiro projeto a ser lançado no Binance Launchpad e no Launchpool ao mesmo tempo.

Os casos de uso incluem o fornecimento de liquidez, o staking de ALPHA para receber uma parcela das taxas de protocolo e o desbloqueio de recursos de interoperabilidade entre os produtos Alpha.

Em termos de governação, há dois aspectos a ter em conta. Primeiro, os detentores de tokens ALPHA podem controlar indicadores-chave de produtos específicos, incluindo taxas de juros, índices de valor, penalidades de liquidação, etc. O segundo nível diz respeito à governação global ao nível do protocolo. De acordo com o Alpha Finance Lab, os titulares de ALPHA poderão definir como os diferentes produtos Alpha poderão funcionar juntos com mais facilidade no futuro.

Benefícios do Alpha Homora

Inovação

Alpha Homora apresenta novas maneiras de se envolver na produção agrícola, o que é benéfico para os agricultores e para a indústria DeFi como um todo. Alpha Homora permite que os usuários desfrutem de APYs mais altos sem precisar confiar em intermediários.

Auditoria de segurança

As auditorias de contratos inteligentes são um grande ponto de preocupação para os investidores. Muitos projetos DeFi foram lançados sem uma auditoria de segurança adequada. Por outro lado, os contratos inteligentes da Alpha Homora foram auditados pela Peckshield. Você pode encontrar o relatório de segurança da Alpha Finance aqui.

Tokens de governança

A adição de Alpha Homora ao ecossistema Alpha Finance introduz sinergia adicional para o token ALPHA. Tal como acontece com outros produtos Alpha, os tokens são usados ​​como parte da governança do protocolo Alpha Homora. O envolvimento da comunidade é um passo importante para alcançar a sustentabilidade a longo prazo.

Riscos de Alpha Homora

Liquidação

Assim como qualquer outra estratégia que inclua alavancagem, tenha muito cuidado. Você só deve depositar fundos se compreender totalmente os riscos de liquidação. Em Alpha Homora, os agricultores correm o risco de serem liquidados. Enquanto os usuários permanecerem acima de 80% de solvabilidade para Uniswap e 60% de solvabilidade para IndexCoop, as posições não serão liquidadas. Isso significa que uma posição alavancada pode ser liquidada no Uniswap quando a dívida valer mais de 80% do valor da posição (sem levar em conta a derrapagem).

Vulnerabilidades potenciais

Observe que só porque o código é auditado não significa que o uso do contrato seja isento de riscos. Bugs e vulnerabilidades sempre farão parte de qualquer software, e você deve ter isso em mente ao interagir com um contrato inteligente.

Cofre Ethereum com juros

Através do Alpha Homora, é possível ganhar juros sobre suas posições Ether por meio de uma posição remunerada. Você pode depositar ETH no Alpha Homora Bank e receber tokens ibETH em troca. Esses tokens ibETH são ativos negociáveis ​​que rendem juros continuamente e representam sua parcela de ETH no pool do Banco.

Os juros pagos pelos mutuários de ETH são pagos aos credores de ETH, proporcionalmente à sua participação no pool. A taxa de juro é determinada pela taxa de utilização do Banco. Quanto maior for, maior será a taxa de juros. Simplificando, quanto maior for a procura de empréstimos, maior será a taxa de juro.

Parte dos juros pagos é armazenada num tesouro que funciona como um fundo de seguro para proteção contra eventos do cisne negro.

Liquidacionistas e caçadores de recompensas

A plataforma Alpha Homora oferece outros recursos exclusivos. Usuários especiais chamados liquidantes podem liquidar posições de risco. Isso acontece quando o valor da posição de um usuário cai abaixo do índice de liquidação da respectiva plataforma. Isto significa que as posições abaixo do limite de liquidação correm o risco de serem liquidadas manualmente. O liquidante recebe 5% do valor liquidado a título de comissão.

Os caçadores de recompensas são outro tipo de usuário especial. Eles podem chamar uma função do contrato que vende todos os tokens de produção agrícola na carteira Alpha Homora por Ether. Para fazer isso, os caçadores de negócios reinvestem o ETH arrecadado no pool de produção agrícola, o que lhes dá direito a 3% da recompensa total. Isso, por sua vez, diminui a quantidade de tokens ibETH que os credores ganham, à medida que sua participação geral no valor total do pool diminui. Mais detalhes podem ser encontrados aqui.

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Para concluir

O lançamento do Alpha Homora é um marco importante no ecossistema Alpha Finance. A capacidade de assumir posições de mineração de liquidez é uma inovação importante para o espaço DeFi como um todo.

Embora a produção agrícola seja o principal ponto de venda, suas contas Ethereum com juros também podem ser atraentes para usuários mais avançados. Além da possibilidade de se tornarem liquidatários ou caçadores de recompensas, pode haver muitas maneiras de a comunidade blockchain interagir com esta plataforma.