Retomar
Uma bolsa de criptomoedas aninhada oferece aos seus clientes serviços de negociação por meio de uma conta de outra bolsa. Portanto, não facilita a negociação em si. Pelo contrário, deve ser visto como uma porta de entrada entre os utilizadores e outros prestadores de serviços. O aninhamento é comumente usado em bancos tradicionais para fornecer serviços (como transferências internacionais) que eles não permitem por padrão.
Na criptosfera, as exchanges aninhadas costumam ser negligentes nos processos KYC e AML. Esta falta de conformidade é, portanto, frequentemente explorada pelos cibercriminosos. As exchanges aninhadas, portanto, apoiam lavagem de dinheiro, golpistas e pagamentos de ransomware.
Ao negociar em uma bolsa aninhada, você concede acesso para gerenciar seus ativos. Infelizmente, estas bolsas oferecem menos segurança e garantias do que uma bolsa centralizada ou descentralizada que cumpre os padrões. Você também pode enfrentar problemas legais dependendo de qual exchange aninhada você usa.
Ao usar uma exchange, certifique-se de que ela esteja em conformidade com os padrões KYC e AML. Esse processo de conformidade leva alguns dias. Assim, quando uma exchange permite realizar transações quase instantaneamente e sem limites e tudo sem ter verificado você, a desconfiança é necessária. Uma exchange legítima nunca esconderá a forma de execução das negociações realizadas e você poderá consultar facilmente a origem dos seus fundos através de um explorador de blockchain.
Introdução
Ao comprar e vender criptomoedas, é essencial utilizar um site confiável. Mas, na verdade, você deve ser paciente enquanto suas verificações KYC e AML são realizadas. Lembre-se de que eles também existem para protegê-lo. Essa impaciência leva alguns usuários a utilizarem exchanges que exigem pouca ou nenhuma verificação.
Embora algumas sejam bolsas descentralizadas perfeitamente legítimas, outras serão bolsas aninhadas que usam dinheiro sujo. A segurança dos seus fundos nunca é garantida com uma troca aninhada. Para manter suas criptomoedas seguras, é importante entender o que são exchanges aninhadas, o que elas fazem e como você pode reconhecê-las.
O que é aninhamento?
O aninhamento ocorre quando um provedor de serviços financeiros cria uma conta em outra instituição financeira com a finalidade de utilizar seus serviços. O titular da conta atua então como um gateway, oferecendo serviços aos seus clientes por meio da conta aninhada. Isso acontece por vários motivos. Por exemplo, um banco num país fornecerá os seus serviços bancários e ecossistema a um banco que opera noutro país, conhecido como banco correspondente.
Imagine um cliente querendo transferir dinheiro para uma conta bancária na Austrália. O banco deste cliente não consegue fazer a transferência, mas pode utilizar um correspondente bancário para transferir os fundos. O banco deste cliente processará a solicitação de transferência através de sua conta aninhada junto ao correspondente bancário. O correspondente bancário deve exercer cautela e diligência em relação ao banco com o qual trabalha. O correspondente bancário que atende principalmente clientes que não conhece, deve confiar no titular da conta aninhada.
O que é uma troca de criptomoedas aninhada?
Uma troca de criptomoedas aninhada funciona de maneira bastante simples. Uma entidade ou pessoa cria uma conta em uma bolsa regulamentada. Ela então usa essa conta para oferecer serviços de negociação a terceiros por meio de sua conta aninhada. Essas trocas aninhadas são às vezes conhecidas como trocas instantâneas e geralmente têm várias contas em trocas diferentes.
Alguns podem exigir documentos de identificação, enquanto outros não exigem nada. Portanto, eles são muito populares entre golpistas, fraudadores e usuários de ransomware. Algumas bolsas aninhadas permitem até mesmo a compra e venda de criptomoedas pessoalmente com dinheiro.
Quais são os riscos do aninhamento?
Nas finanças tradicionais, um dos principais problemas é o risco de lavagem de dinheiro. Como o banco correspondente só negocia diretamente com o banco subjacente, ele não sabe com quem está negociando. É por isso que o aninhamento exige maior diligência por parte do banco subjacente. Indivíduos ou países inteiros podem ser colocados na lista negra e sujeitos a sanções. Se um banco subjacente não cumprir estas regras, o banco respondente poderá acabar por apoiar atividades ilegais, tais como evitar sanções ou branqueamento de capitais.
Com a indústria de criptomoedas ocupada estabelecendo regulamentações robustas, é fácil para as bolsas aninhadas operarem sob o radar. Uma bolsa aninhada pode facilmente abrir uma conta em uma bolsa de criptomoedas confiável sem que a bolsa saiba.
Quais são os perigos de uma troca de criptomoedas incorporada?
Quando você usa uma exchange de criptomoedas aninhada, isso não prejudica apenas as exchanges centralizadas. Você e seus fundos também estão em risco por vários motivos:
1. Os seus depósitos têm menos garantias de segurança do que numa bolsa regulamentada.
2. Você pode apoiar atividades ilegais que financiem o crime e o terrorismo.
3. As autoridades reguladoras podem encerrar a bolsa, resultando na perda dos seus fundos.
4. Você poderá enfrentar repercussões legais por parte das autoridades se trabalhar conscientemente com uma bolsa envolvida em atividades ilícitas.
A melhor maneira de evitar esses problemas é não usar trocas de criptomoedas aninhadas. Mas é verdade que nem sempre é fácil identificá-los. É por isso que apresentaremos algumas dicas para ajudá-lo a identificá-los.
Qual é a diferença entre uma exchange aninhada e uma exchange descentralizada?
À primeira vista, as exchanges aninhadas e as exchanges descentralizadas parecem semelhantes. As exchanges descentralizadas não exigem processos KYC e as exchanges aninhadas podem ter processos KYC frouxos ou nenhum. No entanto, a forma como processam as transações é diferente. Uma exchange descentralizada conectará diretamente os compradores aos vendedores ou até mesmo usará pools de liquidez. A exchange nunca assumirá a custódia das criptomoedas negociadas. Na verdade, o processo é gerenciado por contratos inteligentes. Por outro lado, uma bolsa aninhada cuidará diretamente da custódia de suas criptomoedas e utilizará os serviços de outra bolsa.
O incidente de troca aninhada Suex
Vejamos um exemplo concreto. Em 21 de setembro de 2021, o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) sancionou a bolsa de criptomoedas Suex, com sede na República Tcheca e operando na Rússia. A Suex OTC forneceu um serviço de troca de criptomoedas aninhado usando Binance e outras trocas conhecidas para atender seus clientes. A Suex ofereceu pouco ou nenhum KYC e até ofereceu negociação pessoal de criptomoedas.
De acordo com um estudo conduzido pela Chainalysis, a Suex ajudou a lançar um grande número de fundos provenientes de ataques de ransomware e hacks. A Binance desativou proativamente várias contas associadas à Suex, e a OFAC colocou na lista negra quase 30 carteiras Bitcoin, Tether e Ethereum diferentes. A saída da Binance também incluiu o Chatex, um banco de criptomoedas com links relatados para a Suex. Desde então, a Chatex está sujeita a sanções relacionadas da OFAC. Qualquer pessoa que tenha negociado com a Suex corre risco legal, e a empresa retirou seu site do ar desde a decisão da OFAC.
Como identificar uma troca aninhada?
As trocas aninhadas geralmente não destacam o fato de serem trocas aninhadas. Os pontos a seguir são um bom começo para descobrir uma exchange aninhada e, assim, garantir a sua segurança e a dos seus fundos:
1. Eles não precisam de verificações KYC ou AML ou documentos de identidade. Inscrever-se numa exchange quase instantaneamente e sem limites já é um bom aviso.
2. A interface do usuário não mostra claramente onde as negociações ocorrem.
3. Não está claramente afirmado que a bolsa facilita as negociações. Uma troca legítima indicará que as transações ocorrem diretamente na sua plataforma e não numa conta incorporada.
4. A bolsa reúne diferentes taxas à sua escolha. Isso significa que a troca usa contas aninhadas com múltiplas trocas.
5. Se você acha que pode ter usado uma exchange aninhada, tente rastrear suas criptomoedas no blockchain com um explorador de blockchain. Você pode descobrir que ele vem de uma carteira associada a outra exchange.
Concluir
É sempre mais seguro comprar seus Bitcoins, BNB e criptomoedas em uma exchange como a Binance. Embora possa levar algum tempo para se registrar pela primeira vez, ter procedimentos KYC e AML em vigor ajudará a mantê-lo seguro. Você deve tratar uma bolsa como faria com qualquer outra instituição financeira e realizar a devida diligência antes de usá-la.