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A gestão de risco é uma parte essencial do investimento e da negociação responsáveis. Pode reduzir o risco global da sua carteira de várias maneiras: por exemplo, pode diversificar os seus investimentos, proteger-se contra eventos financeiros ou implementar ordens simples de stop-loss e take-profit.
Introdução
A redução do risco é uma prioridade para muitos investidores e traders. Mesmo que a sua tolerância ao risco seja elevada, ainda assim irá, de alguma forma, medir o risco dos seus investimentos em relação ao retorno. No entanto, a gestão de risco é mais complexa do que simplesmente escolher se deseja ou não fazer negociações ou investimentos arriscados. Um conjunto abrangente de ferramentas de estratégia de gerenciamento de risco está disponível e muitas também são adequadas para iniciantes.
O que é gerenciamento de risco?
A gestão de riscos envolve prever e identificar os riscos financeiros associados aos seus investimentos, a fim de minimizá-los. Os investidores utilizam então estratégias de gestão de risco para os ajudar a gerir a exposição ao risco da sua carteira. Um primeiro passo crítico é avaliar sua exposição atual ao risco e, em seguida, traçar estratégias adequadas.
As estratégias de gestão de risco são planos estratégicos e ações que os traders e investidores implementam após identificarem os riscos de investimento. Estas estratégias reduzem o risco e podem envolver uma ampla gama de atividades financeiras, como a aquisição de seguros contra perdas e a diversificação da sua carteira em diferentes classes de ativos.
Além das práticas ativas de gestão de riscos, é importante compreender os fundamentos do planejamento da gestão de riscos. Existem quatro métodos principais de planejamento a serem considerados antes de embarcar em uma estratégia específica de gerenciamento de risco, pois o método escolhido orientará sua escolha.
Quatro métodos principais para planejamento de gerenciamento de riscos
Aceitação: decidir assumir o risco de investir num ativo mas não gastar dinheiro para evitá-lo porque a perda potencial não é significativa.
Transferência: transferência do risco de um investimento a um terceiro mediante pagamento de um custo.
Evitar: Não invista em um ativo que apresente um risco potencial.
Redução: reduza as consequências financeiras de um investimento de risco, diversificando a sua carteira. Isto pode ser feito dentro da mesma classe de ativos ou mesmo em outros setores e ativos.
Por que uma estratégia de gestão de risco é importante para criptomoedas?
É comum que a criptomoeda, como classe de ativos, seja um dos investimentos de alto risco disponíveis para o investidor médio. Os preços provaram ser voláteis, os projetos podem falhar da noite para o dia e a tecnologia por trás do blockchain pode ser difícil de entender para os recém-chegados.
Com a rápida evolução da criptografia, é imperativo utilizar práticas e estratégias sólidas de gestão de risco para reduzir a sua exposição a riscos potenciais. É também um passo essencial para se tornar um trader responsável e lucrativo.
Continue lendo para descobrir cinco estratégias de gerenciamento de risco que podem beneficiar seu portfólio de criptomoedas.
Estratégia nº 1: leve em consideração a regra do 1%
A regra de 1% é uma estratégia simples de gestão de risco que envolve arriscar não mais do que 1% do seu capital total em qualquer investimento ou negociação. Se você tem US$ 10.000 para investir e deseja seguir a regra de 1%, há várias maneiras de fazer isso.
Uma seria comprar US$ 1.000 em Bitcoin (BTC) e definir uma ordem de stop-loss ou stop-limit para vender a US$ 9.900. Aqui você reduzirá suas perdas para 1% do seu capital total de investimento ($ 100).
Você também pode comprar US$ 100 em Ether (ETH) sem definir uma ordem Stop-loss, pois você só perderia no máximo 1% do seu capital total se o preço do ETH atingir 0. A regra de 1s% não determina o tamanho dos seus investimentos.
A regra de 1% é especialmente importante para usuários de criptografia devido à volatilidade do mercado. É fácil tornar-se ganancioso e alguns investidores podem investir demasiado num único investimento e até sofrer pesadas perdas enquanto esperam que a sua sorte mude.
Estratégia nº 2: Definir pontos de Stop-loss e Take-profit
Uma ordem Stop-loss define um preço predeterminado para um ativo no qual a posição será fechada. O preço stop é definido abaixo do preço atual e, quando acionado, ajuda a proteger contra perdas futuras. Uma ordem take-profit funciona ao contrário, definindo um preço pelo qual você deseja fechar sua posição e obter um determinado lucro.
As ordens Stop Loss e Take Profit ajudam você a gerenciar seu risco de duas maneiras. Em primeiro lugar, eles podem ser configurados antecipadamente e funcionarão automaticamente. Não há necessidade de estar disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana, e seus pedidos predefinidos serão acionados se os preços forem particularmente voláteis. Isso também permite definir limites realistas para as perdas e lucros que você pode obter.
É melhor definir esses limites com antecedência, e não no momento. Embora possa ser estranho considerar as ordens de realização de lucros como parte da gestão de risco, deve lembrar-se que quanto mais esperar para realizar os seus lucros, maior será o risco de o mercado cair.
Estratégia nº 3: Diversificação e hedge
Diversificar seu portfólio é uma das ferramentas mais populares e fundamentais para reduzir o risco geral de investimento. Uma carteira diversificada não será excessivamente investida em qualquer activo ou classe de activos, reduzindo assim o risco de perdas pesadas de qualquer activo ou classe de activos. Por exemplo, você pode manter uma variedade de moedas e tokens diferentes, bem como fornecer liquidez e participar de empréstimos.
O hedge é uma estratégia um pouco mais avançada para proteger ganhos ou minimizar perdas através da compra de outro ativo. Em geral, esses ativos estão inversamente correlacionados. A diversificação pode ser um tipo de cobertura, mas os futuros são provavelmente o exemplo mais conhecido.
Um contrato futuro permite definir um preço para um ativo em uma data futura. Por exemplo, se você acha que o preço do Bitcoin vai cair, você decide se proteger contra esse risco e assina um contrato futuro para vender BTC a US$ 20.000 em três meses. Se o preço do Bitcoin realmente cair para US$ 15.000 três meses depois, você lucrará com sua posição nos contratos futuros.
É importante lembrar que os contratos futuros são liquidados financeiramente e não é necessário entregar as moedas fisicamente. Nesse caso, sua contraparte pagaria US$ 5.000 (a diferença entre o preço à vista e o preço futuro) e você teria se protegido contra o risco de queda do preço do bitcoin.
Conforme mencionado, o mundo criptográfico é volátil. No entanto, ainda existem oportunidades de diversificação dentro desta classe de ativos e oportunidades de cobertura. A diversificação na criptografia é muito mais crucial do que nos mercados financeiros mais tradicionais, com menos volatilidade.
Estratégia nº 4: Prepare uma estratégia de saída
Ter uma estratégia de saída é um método simples mas eficaz para minimizar o risco de grandes perdas. Ao seguir um plano, você pode realizar lucros ou reduzir perdas até um ponto predeterminado.
Muitas vezes, é fácil querer continuar a ter lucros ou acreditar demasiado numa criptomoeda, mesmo quando os preços estão a cair. Ser manipulado por uma tendência, pelos touros ou por uma comunidade comercial também pode atrapalhar seu julgamento.
Uma maneira de implementar com sucesso uma estratégia de saída é usar ordens limitadas. Você pode configurá-los para serem acionados automaticamente em seu preço limite, quer você queira realizar lucros ou definir uma perda máxima.
Estratégia nº 5: Faça sua própria pesquisa (DYOR)
Do Your Own Research, ou DYOR, é uma estratégia integral de redução de risco para qualquer investidor. Na era da Internet, é mais fácil do que nunca fazer sua própria pesquisa. Antes de investir em um token, moeda, projeto ou outro ativo, você deve realizar a devida diligência. É fundamental que você verifique informações essenciais sobre um projeto, como white paper, modelo de negócio, parcerias, roadmap, comunidade e outros fundamentos.
No entanto, a desinformação espalha-se rapidamente e qualquer pessoa pode partilhar as suas opiniões como se fossem factos comprovados. Ao realizar pesquisas, considere onde você está obtendo suas informações e o contexto em que elas são apresentadas. O xelim é moeda comum e projetos ou investidores podem espalhar notícias falsas, tendenciosas ou promocionais como se fossem objetivas e factuais.
Para concluir
Com essas cinco estratégias de gerenciamento de risco, você tem ferramentas eficazes para reduzir o risco do seu portfólio. Mesmo a utilização de métodos simples que abrangem a maioria das áreas irá ajudá-lo a investir de forma mais responsável. Claro que também é possível criar planos de gestão de riscos com estratégias mais avançadas e aprofundadas.
Para saber mais sobre o assunto, consulte os seguintes artigos:
Como gerenciar riscos e negociar com responsabilidade | Suporte Binance
Qual é a relação risco/recompensa e como utilizá-la | Academia Binance
3 razões pelas quais a Binance Futures é a ferramenta de hedge favorita dos traders