TL;DR (RESUMEN)
Uma bolsa de criptomoedas aninhada fornece aos seus clientes serviços de negociação de criptomoedas por meio de uma conta em outra bolsa. Não facilita a negociação diretamente na própria bolsa. Em vez disso, atua como uma ponte entre os usuários e outros provedores de serviços. O aninhamento é comumente usado em bancos tradicionais para fornecer serviços que um banco específico não pode, como no caso de transferências internacionais.
No ambiente de criptomoeda, as bolsas aninhadas geralmente têm processos KYC e AML ineficientes ou nenhum. Esta falta de conformidade é frequentemente explorada por cibercriminosos. As trocas aninhadas ajudam a apoiar lavagem de dinheiro, pagamentos de ransomware e golpistas.
Quando você negocia em uma bolsa aninhada, você confia nela a custódia de seus ativos. Estes tipos de trocas oferecem menos segurança e garantias do que uma troca centralizada ou descentralizada que cumpre os regulamentos. Você também pode enfrentar problemas legais ao negociar em bolsas aninhadas sancionadas.
Se você usar uma exchange, certifique-se de que ela tenha verificações KYC e AML adequadas. Geralmente, eles levam dias para serem processados. Se a bolsa permitir que você negocie quase instantaneamente e sem limitação, você deve investigar mais a fundo. Uma exchange legítima não esconde como as transações são feitas, e você pode ver facilmente a origem dos seus fundos em um explorador de blockchain.
Introdução
Ao comprar e vender criptomoedas, é essencial negociar em um site confiável. No entanto, você deve ser paciente ao concluir as verificações KYC e AML para se manter seguro. Por esta razão, alguns utilizadores optam por utilizar bolsas que oferecem pouca ou nenhuma verificação de registo e permitem negociação instantânea.
Embora algumas possam ser bolsas descentralizadas legítimas, outras podem ser bolsas aninhadas que lidam com fundos roubados ou lavados. Nunca há garantia de que seus fundos estarão seguros em uma bolsa aninhada. Para garantir que você mantém suas criptomoedas seguras, é importante entender o que são exchanges aninhadas, o que elas fazem e como você pode reconhecê-las.
O que é aninhamento?
O aninhamento ocorre quando um provedor de serviços financeiros cria uma conta em outra instituição financeira para utilizar seus serviços. O titular da conta atua como uma ponte, oferecendo serviços aos seus clientes por meio da conta aninhada. Isso acontece por vários motivos. Por exemplo, um banco num país pode fornecer os seus serviços bancários e ecossistema a um banco que opera num país diferente, conhecido como banco correspondente.
Imagine que um cliente queira transferir dinheiro para uma conta bancária na Austrália. Seu banco pode não conseguir fazer isso, mas você pode usar um banco correspondente para transferir os fundos para você. O banco do cliente processaria a solicitação de transferência por meio de sua conta aninhada no banco correspondente. O banco correspondente deve ter cautela e realizar a devida diligência no banco com o qual trabalha. O banco correspondente atende basicamente clientes que não conhece, então você tem que confiar no titular da conta aninhada.
O que é uma troca de criptomoedas aninhada?
Uma troca de criptomoedas aninhada funciona de maneira bastante simples. Uma entidade ou pessoa cria uma conta em uma bolsa regulamentada. Você então usa essa conta para oferecer serviços de negociação a terceiros por meio de sua conta aninhada. Essas trocas aninhadas são às vezes conhecidas como trocas instantâneas e geralmente têm várias contas em trocas diferentes.
Alguns podem solicitar documentos de identificação, mas outros podem exigir pouca ou nenhuma identificação. Isso os torna uma escolha popular entre golpistas, criminosos e praticantes de ransomware. Algumas bolsas aninhadas permitem até mesmo a compra e venda de criptomoedas pessoalmente e com dinheiro.
Qual é o perigo de nidificar?
Quando se trata de finanças tradicionais, um dos maiores problemas é o risco de lavagem de dinheiro. Como o banco correspondente apenas negocia diretamente com o banco emissor subjacente, não há forma de saber exatamente com quem está a negociar. É por isso que o aninhamento exige controles aprimorados de devida diligência por parte do banco subjacente. Cidadãos e países inteiros poderiam ser colocados na lista negra e sujeitos a sanções. Se um banco emissor subjacente não cumprir estes requisitos, o banco correspondente poderá acabar apoiando atividades ilegais, como evitar sanções ou lavagem de dinheiro.
Como a indústria de criptomoedas ainda está em processo de desenvolvimento de regulamentações rígidas, é mais fácil para as bolsas aninhadas operarem sob o radar. Uma bolsa aninhada poderia abrir uma conta em uma grande bolsa de criptomoedas sem que esta percebesse facilmente.
Quais são os perigos de uma troca de criptomoedas aninhada?
Ao usar uma troca de criptomoedas aninhada, isso não afeta apenas as trocas centralizadas. Você e seus fundos também estão em perigo por vários motivos:
1. Os seus depósitos têm menos garantias de segurança do que numa bolsa regulamentada.
2. Você poderia apoiar atividades ilegais que financiam o crime e o terrorismo.
3. As autoridades reguladoras podem fechar a bolsa, resultando na perda das suas criptomoedas e outros fundos.
4. Você poderá enfrentar repercussões legais das autoridades se negociar conscientemente em uma bolsa envolvida em atividades ilícitas.
A melhor maneira de evitá-los é não usar trocas de criptomoedas aninhadas. Detectá-los pode ser complicado, pois nem sempre é óbvio. Siga nossas dicas abaixo para ter a melhor chance de se proteger.
Qual é a diferença entre uma exchange aninhada e uma exchange descentralizada?
A princípio, uma exchange aninhada e uma exchange descentralizada têm aspectos semelhantes. As exchanges descentralizadas não exigem KYC, e as exchanges aninhadas podem ter processos KYC ineficientes ou nenhum. No entanto, a forma como eles lidam com as transações é diferente. Uma bolsa descentralizada conecta os compradores diretamente aos vendedores ou até mesmo usa pools de liquidez. A exchange nunca assumirá a custódia da criptomoeda trocada. Em vez disso, os contratos inteligentes cuidam do processo. Por sua vez, uma bolsa aninhada assume a custódia direta de suas criptomoedas e utilizará os serviços de outra bolsa.
O incidente do Suex Nested Exchange
Vejamos um caso real. Em 21 de setembro de 2021, o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) sancionou a bolsa de criptomoedas Suex, constituída na República Tcheca e operando na Rússia. A Suex OTC forneceu um serviço de troca de criptomoedas aninhado usando Binance e outras bolsas importantes para atender seus clientes. A Suex praticamente não exigia KYC e até fornecia pessoalmente trocas de dinheiro por criptomoeda.
De acordo com a pesquisa da Chainalysis, a Suex ajudou a lavar uma grande quantidade de fundos provenientes de ataques de ransomware e hacks. A Binance desativou proativamente várias contas associadas à Suex, e a OFAC colocou na lista negra quase 30 carteiras diferentes de Bitcoin, Tether e Ethereum. A Binance também retirou o Chatex, um banco de criptografia que supostamente tem ligações com a Suex. Desde então, Chatex enfrentou sanções da OFAC. Qualquer pessoa que utilizou os serviços da Suex corre risco legal e, após a decisão da OFAC, vários sites foram retirados do ar.
Como detectar uma troca aninhada?
As trocas aninhadas geralmente não deixam óbvio que são uma troca aninhada. Os pontos a seguir são um bom começo para detectar uma exchange aninhada e proteger você e seus fundos:
1. Eles não exigem verificações KYC ou AML, nem exigem requisitos mínimos. Inscrever-se numa exchange quase instantaneamente e sem quaisquer limitações é um bom sinal de alerta.
2. A interface do usuário não mostra claramente onde a negociação ocorre.
3. Não há nenhuma declaração explícita de que a bolsa facilita a atividade comercial. Uma bolsa legítima declarará que a negociação é feita diretamente por meio de sua plataforma e não de contas aninhadas.
4. A bolsa adiciona diferentes taxas à sua escolha. Isso significa que a exchange está usando contas aninhadas em diversas exchanges.
5. Se você suspeitar que usou uma troca aninhada, tente rastrear sua criptografia no blockchain por meio de um explorador de blockchain. Você pode descobrir que os fundos vêm de uma carteira associada a outra bolsa.
Conclusões
Você estará sempre mais seguro comprando Bitcoin, BNB e outras moedas digitais em uma bolsa de criptomoedas regulamentada, como a Binance. Embora possa demorar um pouco para se registrar pela primeira vez, os procedimentos adequados de KYC e AML ajudarão a mantê-lo seguro. Você deve tratar as bolsas como faria com qualquer outra instituição financeira e fazer a devida diligência antes de decidir usar uma.
