Resumo
A gestão de risco é uma parte fundamental do investimento e da negociação responsáveis. Pode reduzir o risco geral do seu portfólio de várias maneiras. Por exemplo, você pode diversificar seus investimentos, fazer hedge contra eventos financeiros ou implementar ordens de stop loss e takeprofit.
Introdução
Minimizar o risco é uma prioridade para muitos investidores e traders. Mesmo que a sua tolerância ao risco seja elevada, ainda assim pesará de alguma forma o risco dos seus investimentos em relação aos benefícios. No entanto, a gestão de risco é muito mais do que apenas escolher negociações ou investimentos menos arriscados. Existe um kit de ferramentas abrangente de estratégias de gerenciamento de risco, e muitos também são adequados para iniciantes.
O que é gerenciamento de risco?
A gestão de riscos envolve prever e identificar os riscos financeiros relacionados aos seus investimentos, a fim de minimizá-los. Por esta razão, os investidores utilizam estratégias de gestão de risco para ajudar a gerir a exposição ao risco da sua carteira de investimentos. Um primeiro passo fundamental é avaliar a sua exposição atual e depois construir estratégias e planos com base nos riscos aos quais você está exposto.
As estratégias de gestão de risco são planos estratégicos e ações que traders e investidores implementam após identificarem os riscos inerentes ao seu investimento. Estas estratégias reduzem o risco e podem envolver uma ampla gama de atividades financeiras, como a contratação de seguros contra perdas e a diversificação da carteira de investimentos em diferentes classes de ativos.
Além das práticas ativas de gestão de riscos, é importante compreender os fundamentos de um bom planejamento de gestão de riscos. Existem quatro métodos principais de planeamento que deve considerar antes de embarcar numa estratégia específica de gestão de riscos, uma vez que o método escolhido constituirá a base para a sua estratégia preferida.
Quatro métodos principais de planejamento para gerenciamento de riscos
Aceitação: Decidir assumir o risco ao investir num ativo, mas não gastar dinheiro para evitar o risco porque a perda potencial não é significativa.
Transferência: transferir o risco de um investimento para um terceiro mediante o pagamento de uma taxa.
Evitar: não investir em um ativo que apresenta risco potencial.
Redução: Reduza as consequências financeiras de um investimento de risco através da diversificação da carteira. Isto poderia ser feito dentro da mesma classe de ativos ou mesmo em diferentes setores e ativos.
Por que uma estratégia de gerenciamento de risco é importante no espaço das criptomoedas?
As criptomoedas são conhecidas por serem uma das classes de ativos disponíveis para o investidor médio que apresentam um dos mais altos níveis de risco. Os preços provaram ser voláteis, os projetos podem entrar em colapso durante a noite e a tecnologia por trás do blockchain pode representar um desafio para iniciantes.
Com o rápido movimento das criptomoedas, é imperativo empregar práticas e estratégias sólidas de gestão de risco, a fim de reduzir a sua exposição a riscos potenciais. Este também é um passo essencial para se tornar um trader responsável e bem-sucedido.
Continue lendo para aprender cinco estratégias de gerenciamento de risco que podem ser benéficas para seu portfólio de criptomoedas.
Estratégia 1: Considere a regra do 1%
A regra do 1% é uma estratégia simples de gestão de risco que consiste em não arriscar mais de 1% do seu capital total num investimento ou negociação. Se você tem US$ 10.000 para investir e deseja seguir a regra de 1%, existem algumas maneiras de fazer isso.
Uma é comprar Bitcoin (BTC) no valor de US$ 10.000 e definir uma ordem de stop loss ou stop-limit para vender a US$ 9.900. Isso reduzirá suas perdas para 1% do capital total de investimento (US$ 100).
Você também pode comprar US$ 100 de Ether (ETH) sem definir uma ordem de stop-loss, pois você só perderia no máximo 1% do seu capital total se o preço do ETH caísse para 0. A regra de 1% não afeta o tamanho do seu investimento, mas o valor que você está disposto a arriscar no investimento.
Esta regra de 1% é especialmente importante para usuários de criptomoedas devido à volatilidade do mercado. Pode ser fácil deixar-se levar pela ganância; É quando vemos investidores que “apostam” demais em um único investimento e podem sofrer grandes prejuízos esperando que a sorte mude.
Estratégia 2: Definir stop loss e obter pontos de lucro
Uma ordem de stop loss define o preço padrão de um ativo no qual a posição será fechada. O preço Stop é definido abaixo do preço atual e, quando ativado, ajuda a proteger o investidor contra futuras perdas. Uma ordem de take-profit funciona de maneira oposta. Defina um preço pelo qual deseja fechar sua posição e garantir um determinado lucro.
As ordens Stop Loss e Take Profit ajudam você a gerenciar o risco de duas maneiras. Em primeiro lugar, eles podem ser configurados antecipadamente e funcionarão automaticamente. Você não precisa estar disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana, e seus pedidos predefinidos serão acionados se os preços forem especialmente voláteis. Isso também permite que você estabeleça limites realistas para os lucros e perdas que você pode obter.
É melhor definir esses limites antecipadamente do que fazê-los imediatamente. Embora possa ser estranho considerar as ordens de realização de lucros como parte da gestão de risco, não se deve esquecer que quanto mais esperar para realizar lucros, maior será o risco de o mercado cair novamente enquanto espera por uma nova subida.
Estratégia 3: Diversificação e cobertura
Diversificar seu portfólio é uma das ferramentas mais populares e básicas para reduzir o risco geral de investimento. Uma carteira diversificada não alocará muito investimento a qualquer ativo ou classe de ativos, o que minimiza o risco de sofrer grandes perdas com um determinado ativo ou classe de ativos. Por exemplo, você pode manter uma variedade de moedas e tokens diferentes, bem como fornecer liquidez e empréstimos.
Hedging é uma estratégia um pouco mais avançada para proteger lucros ou minimizar perdas na compra de outro ativo. Normalmente, os ativos são inversamente correlacionados. A diversificação pode ser um tipo de cobertura, mas talvez o exemplo mais conhecido sejam os futuros.
Um contrato futuro permite definir um preço para um ativo em uma data futura. Imagine, por exemplo, que você acredita que o preço do Bitcoin vai cair. Você decide se proteger contra esse risco e abre um contrato futuro para vender BTC por US$ 20.000 em três meses. Se, três meses depois, o preço do Bitcoin cair para US$ 15.000, você lucrará com sua posição futura.
Vale lembrar que os contratos futuros são liquidados financeiramente e não é necessário entregar as moedas fisicamente. Nesse caso, a contraparte do seu contrato pagaria US$ 5.000 (a diferença entre o preço à vista e o preço futuro) e você terá criado uma proteção contra o risco de queda do preço do Bitcoin.
Como já mencionamos, as criptomoedas são voláteis. No entanto, existem oportunidades de diversificação dentro desta classe de ativos, bem como oportunidades de cobertura. A diversificação em criptomoedas é muito mais essencial do que nos mercados financeiros tradicionais, onde há menos volatilidade.
Estratégia 4: Prepare uma estratégia de saída
Ter uma estratégia de saída preparada é um método simples, mas eficaz para minimizar o risco de sofrer grandes perdas. Seguindo seu plano, você pode obter lucros ou reduzir perdas em um determinado momento.
Muitas vezes é fácil querer seguir em frente quando você está obtendo lucros ou depositar muita fé em uma criptomoeda, mesmo que os preços caiam. Ser apanhado pelo hype do momento, cair numa atitude maximalista ou seguir cegamente uma comunidade comercial são situações que também podem criar uma nuvem em torno da sua tomada de decisão.
Uma maneira de implementar adequadamente uma estratégia de saída é usar ordens limitadas. Você pode configurá-los para serem acionados automaticamente a um preço limite, quer você queira obter lucro ou definir uma perda máxima.
Estratégia 5: Faça sua própria pesquisa (DYOR)
DYOR é uma estratégia abrangente de redução de risco para qualquer investidor. Na era da Internet, é mais fácil do que nunca fazer sua própria pesquisa. Antes de investir em um token, moeda, projeto ou outro ativo, você deve fazer a devida diligência. É fundamental que você leia e pesquise informações essenciais sobre um projeto, como white paper, tokenomics, parcerias, roteiro, comunidade e outros fundamentos.
No entanto, a desinformação espalha-se rapidamente e qualquer pessoa pode expressar as suas opiniões na Internet como factos reais. Ao realizar pesquisas, considere onde você está obtendo suas informações e o contexto em que elas são apresentadas. A fraude é comum e os projetos ou investidores podem espalhar notícias falsas, tendenciosas ou promocionais como se fossem sinceras e objetivas.
Conclusões
Com as cinco estratégias de gestão de risco que apresentamos, você terá um conjunto eficaz de ferramentas para reduzir o risco da sua carteira de investimentos. Até mesmo o emprego de métodos simples que abrangem a maioria das áreas o ajudará a investir de forma mais responsável. No outro extremo da escala, existe a possibilidade de criar planos de gestão de riscos com estratégias mais avançadas e aprofundadas.
Para obter mais informações sobre este tópico, consulte os seguintes artigos:
Como gerenciar riscos e exercer uma negociação responsável | Suporte Binance
O que é a relação risco-recompensa e como ela é utilizada | Academia Binance
Três razões pelas quais a Binance Futures é o local de hedge preferido para traders