Resumo
Os custodiantes de criptomoedas usam auditorias de Prova de Reservas (PoR) para demonstrar que detêm todos os fundos dos usuários. A Binance conduz e publica auditorias internas e, em seguida, auditores externos ajudam a verificá-las com técnicas criptográficas para verificar se os fundos dos usuários estão seguros nas reservas da empresa. Os usuários da Binance também podem verificar de forma independente se os saldos de suas contas estão incluídos nessas auditorias.
Introdução
Provas criptográficas possibilitadas pela tecnologia blockchain facilitam a transparência em transações financeiras em bolsas de criptomoedas. A verificação de Prova de Reservas (PoR) aumenta ainda mais essa transparência ao criar uma estrutura confiável para auditoria de custodiantes de criptomoedas.
No entanto, embora seja um passo à frente, o PoR ainda precisa de melhorias para tornar o ecossistema mais transparente e confiável.
O que é Prova de Reservas (PoR)?
Uma auditoria PoR é uma verificação que visa garantir que os custodiantes estejam mantendo todos os fundos dos clientes. Os custodiantes de criptomoedas usam auditorias de PoR para provar aos depositantes e ao público em geral que seus depósitos correspondem aos seus balanços. Essas auditorias são realizadas por terceiros independentes para eliminar a possibilidade de falsificação de dados de reserva.
O PoR é essencial por vários motivos. Primeiro, ele permite que os usuários verifiquem se os saldos que eles têm em uma bolsa, por exemplo, uma bolsa de criptomoedas, são totalmente garantidos por ativos. Em segundo lugar, pressiona as empresas a cumprir padrões de transparência, dificultando o envolvimento delas em atividades financeiras questionáveis ou ilegais.
Idealmente, o PoR deve beneficiar tanto usuários quanto empresas. Por um lado, ele protege os usuários minimizando os riscos de segurança e protegendo-os contra agentes mal-intencionados. Ao mesmo tempo, ajuda as empresas a reter usuários aumentando sua confiança.
A capacidade de auditar exchanges de criptomoedas cria um ecossistema de criptomoedas mais transparente. Por exemplo, o PoR impede que as bolsas atuem como bancos que emprestam ativos depositados a terceiros.
Da mesma forma, as exchanges não podem usar depósitos para investir em outros protocolos ou empresas. Em outras palavras, o PoR elimina o risco das empresas maximizarem os rendimentos e outros retornos potenciais dos ativos dos clientes.
Com o PoR, uma entidade pode provar que uma exchange de criptomoedas mantém todos os depósitos de seus usuários em reserva. Portanto, as exchanges são incentivadas a não administrar mal seus saldos, pois isso afetaria a confiança do usuário na exchange e sua continuidade com a plataforma.
O que é verificação PoR?
Na verificação de PoR, o auditor verifica a inclusão de cada saldo de conta usando criptografia. Isso funciona por meio de algumas etapas principais.
Primeiro, o auditor tira uma foto do saldo de todas as contas. Em seguida, ele converte os dados do fundo em uma árvore Merkle, que é usada para estruturar grandes quantidades de dados para um processamento mais otimizado.
Os dados de saldo do usuário são divididos em hash para formar uma "folha"; Um grupo dessas "folhas" são unidas para formar um "ramo"; e um grupo de "ramos" são agrupados para formar uma "raiz".
O auditor pode então aplicar vários métodos para verificar a propriedade do endereço do usuário. Na Binance, por exemplo, um auditor tem três maneiras de identificar a propriedade. Quando a bolsa executa o processo de extração dessas informações, isso também é verificado pelos auditores.
Assinatura de mensagem criptográfica: um auditor fornece à bolsa uma mensagem exclusiva para ser assinada criptograficamente com suas chaves privadas associadas.
Movimentação de fundos direcionada: a exchange tem a tarefa de executar uma “movimentação de fundos direcionada”, onde a gestão moverá uma quantia específica de uma chave/endereço público em um horário específico e obterá o hash transacional para verificar a transação indicada no blockchain correspondente.
Procurando endereços em um explorador de blockchain: O auditor também pode procurar endereços ETH e BSC (no caso da Binance) no Etherscan e no BscScan, respectivamente, para garantir que os endereços foram rotulados como pertencentes à exchange.
Se os saldos corresponderem a essas formas de verificação, a bolsa realizou uma verificação de PoR e comprovou que possui todos os ativos depositados em reserva.
PoR: Limitações e possíveis melhorias
Os saldos das bolsas de criptomoedas mudam conforme os usuários movimentam seus ativos para dentro e para fora da bolsa. O problema com o PoR é que ele verifica a precisão dos saldos de reserva apenas em um ponto específico da auditoria. Isso pode ser problemático porque os problemas podem surgir tarde demais e o custodiante pode até aproveitar a oportunidade para esconder fatos.
Também é importante considerar que as auditorias são realizadas por empresas externas, o que significa que os resultados das auditorias podem depender da capacidade de cada auditor ou se interesses externos influenciam essas auditorias.
Como uma exchange de criptomoedas pode melhorar suas auditorias de PoR para construir e manter a confiança do usuário? Você pode começar encurtando os intervalos entre as auditorias para garantir que não haja atividades financeiras suspeitas entre os ciclos. A bolsa também pode escolher uma empresa terceirizada respeitável que não tenha interesses financeiros na bolsa ou em suas organizações parceiras.
As bolsas de criptomoedas usam a verificação PoR para fornecer mais transparência, o que é essencial durante turbulências financeiras. Como depende de matemática e criptografia, em vez de apenas confiança e comunicação, como o sistema bancário tradicional, a tecnologia blockchain pode até oferecer uma maneira melhor de auditar o mercado financeiro.
Como verificar se sua conta foi auditada
Você pode verificar se sua conta Binance está incluída na última auditoria PoR. Você só precisa seguir estes passos:
Entre na sua conta Binance e clique no ícone Perfil > Carteira. Em seguida, selecione a opção “Auditoria”.
Você verá todas as auditorias recentes em que o saldo da sua conta foi verificado usando o processo PoR.
Selecione uma auditoria específica sobre a qual você gostaria de saber mais. Lá você também pode baixar a árvore Merkle.
Conclusões
Você pode acessar a auditoria PoR para ver se um custodiante de criptomoedas detém todas as reservas para seus fundos e os de outros usuários. As auditorias têm como objetivo impedir que as exchanges de criptomoedas administrem indevidamente os fundos dos usuários, além de ajudar a melhorar a transparência no setor de criptomoedas.
PoR é o primeiro passo para recuperar e manter a confiança dos usuários de criptomoedas. Ele também define mais requisitos para as bolsas, o que deve priorizar os fundos dos usuários e tornar o setor mais seguro e transparente para todos.
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