Principais conclusões

• A transparência do blockchain é uma de suas características e não é um bug. Garante a abertura deste novo sistema financeiro à vigilância estreita dos utilizadores em todo o mundo, diferenciando-o assim das finanças clássicas, onde a corrupção e o crime podem passar despercebidos durante décadas.

• Mantendo o princípio de transparência do blockchain, a Binance publica os endereços de suas carteiras on-line e off-line, permitindo que pessoas de fora visualizem as transações relacionadas à carteira principal da exchange.

• Alguns artigos de mídia publicados recentemente tiram conclusões sérias com base na má interpretação dos dados do blockchain. Estas conclusões erradas alimentam teorias de conspiração que muitas vezes são tidas como verdadeiras sem questionamentos, uma vez que a maioria dos meios de comunicação social tem apenas uma compreensão limitada da blockchain e de como as exchanges de criptomoedas garantem operações suaves, liquidez suficiente e proteção dos utilizadores contra ameaças.

• Grandes exchanges de criptomoedas implementaram sistemas sofisticados de gerenciamento de carteiras, que deveriam interagir dinamicamente com carteiras online e offline para garantir liquidez e segurança. Para evitar que seus processos sejam monitorados de perto, algumas bolsas como a FTX decidiram certa vez manter em segredo a maioria dos endereços de suas carteiras. Apesar da imprensa negativa, a Binance optou por não desistir do seu voto de transparência, uma qualidade essencial do blockchain.

• Mantemos um registo interno que regista o montante exato detido por cada um dos nossos utilizadores e que é verificável através do nosso sistema de comprovativos de reservas.

Aceitamos com satisfação análises aprofundadas; eles permitem que nós e todo o setor melhoremos a nossa resiliência. No entanto, a falta de uma visão geral dos nossos processos leva alguns jornalistas a conclusões imprecisas. Estamos hoje a responder-lhes para envolver e informar os utilizadores e os meios de comunicação social da melhor forma possível.

Desde a implosão da FTX, o nosso setor tem sido sujeito a uma vigilância muito estreita. Isto é completamente normal: nenhuma empresa, e especialmente aquela a quem os seus clientes confiam dinheiro, deveria ter o direito de operar impunemente. Como bolsa líder do setor, a Binance também teve que responder a perguntas difíceis.

São as transferências de fundos entre carteiras blockchain que atraíram mais atenção; são também objecto de “análises” recentes publicadas nos meios de comunicação social. Observamos fontes externas tirarem conclusões sérias com base em observações imprecisas de movimentos de ativos no blockchain. Essas deduções servem então como ponto de partida para fábulas que semeiam confusão entre os investidores e tentam rebaixar a Binance ao nível dos participantes mais inescrupulosos do setor, ao mesmo tempo em que obtêm o máximo de cliques e visualizações possível.

Ao minar as tentativas de personalidades e empresas que assumem responsabilidades e tentam fortalecer a confiança dos usuários e das autoridades reguladoras, essas acusações falsamente fundamentadas prejudicam a Binance, mas também o setor como um todo. Esperamos que pelo menos estas acusações se baseiem na incapacidade dos seus autores em interpretar corretamente os dados e não sejam inerentemente maliciosas.

Uma vez que tais “investigações” são agora a norma, optamos por vê-las como uma oportunidade para desafiar o público a ser lógico e expor alguns dos aspectos técnicos por trás das transferências de fundos na nossa bolsa, também com o objectivo de aniquilar estas declarações infundadas.

Antes de entrar em detalhes, gostaríamos de lembrar que nossos usuários podem sacar seus fundos a qualquer momento. Esta possibilidade foi comprovada repetidamente, mesmo quando as notícias eram particularmente pessimistas, como em Dezembro de 2022. Estes levantamentos só são possíveis através de uma gestão sensata e cuidadosa dos fundos dos utilizadores.

Na nossa opinião, a prova mais convincente do funcionamento da nossa bolsa é a sua capacidade de superar vários mercados em baixa e gigantescas ondas de pânico causadas pelo sentimento FUD, que teriam eliminado algumas das maiores instituições financeiras tradicionais do mundo. Novamente, este é um recurso e não um bug.

Sistema de gerenciamento de carteira Binance explicado

O volume médio de negociação da Binance em 24 horas é atualmente de aproximadamente US$ 38 bilhões, em diversas redes blockchain. Este volume é significativamente maior do que todas as outras bolsas.

Hoje, as principais bolsas de criptografia implementaram sistemas sofisticados de gerenciamento de portfólio, que são em sua maioria mal compreendidos. Na Binance, adotamos uma operação dinâmica que utiliza carteiras online e offline para garantir liquidez suficiente para atender cada pedido em tempo real, ao mesmo tempo que mitigamos possíveis ameaças à segurança. Lembre-se destas duas facetas do nosso sistema (liquidez e segurança), porque são parte integrante do funcionamento das nossas carteiras.

Como já explicamos, mantemos uma extensa rede de carteiras online, offline e de depósito para transferir fundos de forma rápida e eficiente. Dispomos também de um registo contabilístico interno que monitoriza em tempo real os bens pertencentes a cada utilizador e que é totalmente verificável a partir do nosso sistema de prova de reservas, ou PoR. Contudo, é quase impossível para um observador externo não cometer erros na interpretação dos movimentos de fundos. Também deve ser lembrado que nosso sistema PoR registra apenas os fundos depositados como garantia de dívidas dos usuários e fundos de reserva, e não inclui ativos de propriedade da Binance e mantidos pela empresa para seus próprios fins comerciais. Os ativos dos usuários são rastreados separadamente dos ativos da empresa Binance.

Acrescente a isso o fato de que a movimentação de fundos entre carteiras pode ter uma infinidade de razões diferentes. Às vezes é necessário transferir fundos de uma carteira offline da Binance para uma carteira online da Binance para garantir liquidez suficiente para tokens em alta demanda ou para permitir que um usuário retire uma quantia importante (o que também pode ser trabalho de um grande trader, também chamada de “baleia”, ou fundo de hedge com conta institucional na Binance). Uma transação entre carteiras Binance na direção oposta pode significar que os fundos serão enviados para um dispositivo de armazenamento offline para maior segurança. As transferências de fundos entre uma carteira online Binance e uma carteira externa geralmente representam retiradas de usuários e, quando as transferências são feitas na direção oposta, geralmente são depósitos feitos pelos usuários.

O diagrama abaixo ajudará você a entender detalhadamente a movimentação dos ativos dos usuários na Binance. Quando um usuário deposita fundos em nossa plataforma, eles são transferidos para o que chamamos de carteira de depósito e aparecem na conta Binance do usuário.

A Binance regularmente “varre” fundos de carteiras de custódia e os envia para carteiras on-line abrangentes em um processo chamado consolidação. As carteiras online são essenciais para a validação de levantamentos: ao receber um pedido de levantamento, o nosso sistema envia os fundos do utilizador da carteira online ao mesmo tempo que deduz o valor correspondente do saldo da sua conta. A consolidação de fundos na carteira online permite-nos responder aos pedidos de levantamento, mantendo ao mesmo tempo os tempos de espera e as taxas baixas para os utilizadores.

Os fundos excedentes são transferidos de carteiras online para um dispositivo de armazenamento seguro: uma carteira offline. Este processo é conhecido como estouro. Quando o saldo de uma carteira online é baixo, pode ser necessário financiar a partir de uma carteira offline.

Aqui, é preciso lembrar que a digitalização e transferência de fundos entre carteiras de depósitos, online e offline, são processos visíveis na blockchain e totalmente independentes das variações no saldo das contas dos usuários.

Correção de artigos recentes da mídia

Alguns artigos de mídia publicados recentemente tiram conclusões sérias com base na má interpretação dos dados do blockchain. Essas conclusões errôneas alimentam teorias de conspiração que às vezes são consideradas verdadeiras devido ao entendimento limitado que a maioria da mídia tem sobre blockchain.

Geralmente, esses artigos não especificam quais carteiras são analisadas pelos jornalistas, nem como eles decifram as diferentes movimentações de ativos na blockchain. Sem uma visão geral dos nossos processos, alguns jornalistas fazem inferências imprecisas sobre a natureza das transações que observam. É por isso que estes artigos são muitas vezes ridículos e nada oferecem aos leitores além de questões falaciosas (mas localizadas numa zona jurídica “cinzenta”), abertas a todas as hipóteses a título de conclusão.

As transações citadas nos artigos mais recentes são simplesmente o trabalho de clientes institucionais que retiram os seus próprios ativos da nossa plataforma e de forma alguma constituem o uso indevido de garantias pela Binance para “resgatar fundos de hedge”, como sugeriu um jornalista equivocado. Tais conclusões surpreendentes só podem ser o resultado de mal-entendidos fundamentais do processo de gestão de carteiras.

Para ser justo, muitos destes artigos, independentemente da sua idade, tendem a cobrir um período em que a distribuição dos fundos dos utilizadores, dos nossos próprios fundos e das garantias entre as nossas várias carteiras talvez não fosse tão explícita como deveria ter sido. Esta falta de clareza foi agravada pela frequente movimentação interna de fundos entre as nossas numerosas carteiras. Como resultado, os observadores externos foram aparentemente induzidos em erro e não compreenderam completamente como funcionavam os processos envolvidos e, por extensão, não compreenderam completamente a finalidade das diversas transações.

Todos estes artigos partilham a mesma característica: ninguém percebe que os nossos tokens embalados nunca foram sub-garantidos e que sempre mantivemos reservas suficientes nas nossas contas. É por isso que nos esforçamos tanto para desenvolver ainda mais a nossa prova de reservas e prova de sistemas de garantias no final de 2022 e início de 2023.

A Binance mantém todos os ativos de seus clientes em contas separadas. Os fundos dos usuários são verificáveis ​​através do nosso sistema PoR, que comprova a quantidade de ativos dos usuários mantidos, bem como a quantidade de garantias dos usuários usando a prova de Conhecimento Zero, sem precedentes no setor. A última atualização do nosso sistema PoR inclui prova de garantia para tokens B, e qualquer pessoa interessada pode verificar a qualquer momento a força das reservas contra as quais os ativos embalados emitidos pela Binance são garantidos.

Mesmo que a Binance tenha reconhecido no passado que os processos de gestão das carteiras contendo os tokens colaterais anexados à Binance nem sempre foram impecáveis, a garantia dos ativos dos usuários nunca foi afetada. Os processos de gestão das nossas carteiras de colaterais foram corrigidos no longo prazo; as retificações são verificáveis ​​no blockchain.

Uma palavra final sobre gerenciamento de portfólio

Acolhemos com satisfação uma supervisão aprofundada porque acreditamos que permitirá a toda a indústria tornar-se mais resiliente e recuperar a confiança dos utilizadores e reguladores neste sistema financeiro. Dito isto, a calúnia destinada a reduzir a Binance ao nível de FTX não atingiu o seu objectivo, e nunca atingirá, porque mantemos os activos dos nossos utilizadores numa proporção de 1:1 e provámos repetidamente que eles foram capazes de retirar seus fundos assim que quisessem.

Alguns jornalistas farão tudo para procurar o pequeno animal e desenterrar as pequenas convulsões que outrora sofremos como resultado de dificuldades operacionais de curta duração; mas os usuários serão capazes de reconhecer estes “sim, mas…? » pelo que são: esquivas irracionais.

A Binance mantém registros claramente separados para os fundos dos usuários, ativos relacionados e seus próprios acervos. A qualquer momento, sabemos o montante exato que cada um dos nossos utilizadores possui e mantemos fundos suficientes para responder favoravelmente a cada pedido de levantamento. Mais uma vez, tudo isto é verificável graças ao sistema PoR.

Continuaremos a fazer o nosso melhor para envolver e informar os jornalistas e o mundo sobre como funcionam todos estes processos, e teremos todo o prazer em responder a quaisquer perguntas honestas feitas por qualquer pessoa que queira saber mais.

Para maiores informações

• Transparência da carteira na Binance

• Prova de reservas

• Prova de garantia do Token B

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