TrustToken é uma empresa de tecnologia blockchain fundada em 2017 em São Francisco, Califórnia, EUA. Agora renomeado como Archblock. A empresa fornece serviços financeiros descentralizados emitindo stablecoins lastreados em ativos reais, como TrueCurrencies (TUSD), e desenvolveu TrueFi (TRU), uma plataforma de empréstimo descentralizada para organizações.

O que é Archblock (TrustToken)?

Archblock é uma empresa que fornece serviços financeiros a instituições, gestores de fundos e indivíduos em todo o mundo. O próprio Archblock atua como uma ponte entre as entidades CeFi e DeFi, tornando os empréstimos e empréstimos mais transparentes, eficientes e acessíveis.

A Archblock foi criada em 2017 sob o nome "TrustToken" quando lançou com sucesso TrueCurrencies (TUSD). Em setembro de 2022, a TrustToken decidiu se concentrar no desenvolvimento de produtos DeFi para empresas. “Archblock” está sob a liderança do novo CEO Ryan Christensen.

Desde a sua criação, TrustToken lançou dois produtos principais:

TrueFX: Desenvolva TrueCurrencies, que são stablecoins vinculadas às moedas legais de 5 países, incluindo TrueUSD, TrueGBP, TrueAUD, TrueCAD e TrueHKD. Entre eles, TrueUSD (TUSD) tornou-se uma das cinco stablecoins com valor de mercado superior a 1 bilhão de dólares americanos, tornando-se a stablecoin de maior sucesso.

TrueFi: O protocolo DeFi é pioneiro no modelo de empréstimo institucional sem garantia. Atualmente empresta mais de US$ 2 bilhões ao mercado durante suas operações. Com o futuro do TrueFi nas mãos do DAO, o Archblock não terá mais muita influência no TrueFi, mas o TrueFi DAO será o único responsável pelo desenvolvimento do protocolo do projeto, pelo design da economia do token e como ele opera.

Equipe de desenvolvimento do Archblock

A equipe operacional da Archblock é composta por pessoas seniores com vasta experiência nos mercados financeiros tradicionais. O CEO é Ryan, que tem mais de 25 anos de experiência na área de tecnologia e também é empresário. Ele é ex-aluno do MIT e liderou e dirigiu algumas das principais empresas B2B do mundo. Ryan atualmente atua no Conselho de Administração da Narrative I/O e já ocupou cargos de liderança e gerenciamento na AppNexus, AT&T, Zynga e Yahoo.

Christensen provou ser parte integrante do TrustToken, supervisionando o produto, o marketing e as comunicações da Archblock e desempenhando um papel fundamental nas reformas do protocolo.

Alex, COO e CFO da Archblock, também ocupou cargos importantes no Google por mais de 7 anos.

Atualmente, os membros estão espalhados por diversos países e possuem três sedes na Finlândia, Irlanda e Califórnia.

Produtos Archblock

Os dois principais produtos da Archblock são TrueFX e TrueFi.

TrueFX (Token de confiança)

TrustToken é um produto da Archblock que permite aos usuários criar tokens lastreados em ativos da vida real no blockchain. Este conjunto de tokens representa ativos como moedas fiduciárias, commodities e imóveis (Real World Assets - RWA).

Entre os tokens emitidos, a oferta mais famosa é o TrueUSD (TUSD), uma moeda estável indexada e lastreada em 1:1 em relação ao dólar americano.

Até o momento, o TUSD está listado em plataformas como Binance e Huobi e está disponível em blockchains populares como Ethereum, TRON, Avalanche, BNB Chain, Fantom e Polygon. A capitalização de mercado da TUSD agora ultrapassa US$ 1,1 bilhão. Além disso, o TUSD foi licenciado como moeda digital e pode ser usado como meio de troca na Comunidade da Dominica a partir de 7 de outubro de 2022.

Além do TUSD, o TrustToken também possui outras moedas estáveis, como TrueGPB (libras britânicas), TrueCAD (dólares canadenses), TAUD (dólares australianos) e TrueHKD (dólares de Hong Kong). No entanto, as stablecoins acima mencionadas não estão mais em circulação.

Reserva TUSD

Com as reservas da TUSD, haverá duas entidades principais envolvidas na verificação e armazenamento de reservas externas de dólares americanos. incluem:

Auditores: TrueUSD é auditado em tempo real pela Armanino, uma das principais empresas de auditoria dos EUA, para garantir uma proporção de 1:1 entre as reservas em dólares americanos e os tokens TUSD em circulação.

Bancos Cooperativos: Os bancos cooperativos atuam como custodiantes, pois são responsáveis ​​por manter ativos reais em dólares americanos para garantir que o valor da TUSD seja preservado. TrueUSD trabalha atualmente com cinco bancos parceiros, incluindo: Signature Bank, Silvergate Bank, Prime Trust, First Digital Trust, Capital Union e BitGo.

  • Primeiro Digital Trust: 45% (525.863.892 USD)

  • Capital Union: 37,4% (437.512.191 USD)

  • Banco de Assinatura: 12% (140.504.287 USD)

  • Prime Trust: 3,7% (43.727.686 USD)

  • Silvergate: 1,9% (21.016.088 dólares)

  • BitGo: insignificante (16 USD)

O colapso do Silvergate ameaçará o TUSD?

não. Com base na participação do Silvergate na TUSD, o banco armazena atualmente apenas 1,9% do total de dólares TUSD, o que ainda está dentro das capacidades da Archblock. A equipe afirmou ainda que está muito preocupada em proteger o patrimônio dos usuários e continuará monitorando as condições do mercado e atualizando constantemente os investidores.

TrueFi

TrueFi é um mercado de empréstimos para instituições de criptomoedas e investidores profissionais. Na TrueFi, os gestores de fundos nos mercados financeiros podem lançar uma ampla gama de produtos globalmente com o apoio do TrustLabs.

TrueFi é uma ponte que ajuda as organizações CeFi a acessar o DeFi por meio de uma grande rede de credores e da rica liquidez da plataforma.

Embora TrueFi tenha transferido a governança para TrueFi DAO, Archblock continua sendo um grande contribuidor para TrueFi.

Realidade em TrueFi

  • Gerentes de portfólio: Serão organizações da CeFi ou DeFi que precisam aumentar seus portfólios no blockchain. Os gestores de carteiras têm o direito de conceber as suas próprias estratégias de gestão, estruturas de taxas e selecionar os seus próprios mutuantes/mutuários para garantir o desempenho ideal da estratégia proposta.

  • Mutuários: Os mutuários TrueFi devem passar nas verificações KYC/AML, ter suas capacidades financeiras avaliadas e celebrar um contrato. Os mutuários serão grandes organizações que precisam de empréstimos para desenvolver e operar seus negócios, como Wintermute, Alameda Research, delt.ai, nibbio...

  • Credores: Os credores da TrueFi podem optar por fornecer financiamento de pools criados no Portfolio Manager. Os credores também são protegidos pelo Fundo TrueFi SAFU e pelas partes interessadas da TRU em caso de inadimplência do mutuário.

Destaques do Archblock

Os produtos TrueFi e TrueFX da Archblock contam com a confiança da comunidade e das instituições do mercado de criptografia.

TrueFi 

Em apenas 22 meses desde o lançamento de contratos de empréstimo em novembro de 2020, a TrueFi originou quase US$ 2 bilhões em empréstimos totais para grandes instituições, gerando mais de US$ 34 milhões em juros e quase US$ 3 milhões em taxas de juros para os credores. Detentores de tokens e o Tesouro TrueFi.

TrueFi também introduziu com sucesso instituições CeFi em carteiras de investimento e emissão baseadas em ativos do mundo real (RWAs). Para este fim, a Archblock e a Adapt3r estabeleceram com sucesso uma parceria estratégica em dezembro de 2022 para ajudar organizações e entidades nos mercados tradicionais a aceder ao DeFi, começando pelos bancos comerciais. EUA.

Entre eles, Adapt3r Digital LLC (“Adapt3r”) é uma afiliada da MJL Capital, um fundo de gestão localizado em Washington, DC. A equipe Adapt3r possui profundo conhecimento em captação de recursos e investimento em bancos comunitários dos EUA.

Esta parceria tornará o DeFi mais fácil para os bancos tradicionais, já que a Archblock tem uma grande base de clientes no espaço de criptomoedas e a Adapt3r tem profunda experiência em investimento em ativos digitais e produtos da comunidade bancária.

Verdadeiro efeito

Com TrueFX, a stablecoin que oferece TrueUSD (TUSD) se tornou a quinta maior stablecoin do mercado desde fevereiro de 2023, superando até mesmo a stablecoin FRAX da Frax Finance. A TUSD adquiriu direitos de propriedade intelectual do Asian Techteryx Group, separando o produto stablecoin e a plataforma de empréstimo nos atuais TrueFX (TrueUSD) e TrueFi (protocolo de empréstimo).

Alta demanda por eventos de escândalo legal do BUSD

A participação legal do stablecoin BUSD da Paxos, apoiado pela Binance, no ecossistema levantou muitas preocupações sobre sua segurança. Desde este incidente, a Binance cunhou 130 milhões de TUSD para uso em apenas 1 semana, levantando suspeitas de que a segunda maior exchange do mercado está mudando sua atenção para TUSD, fazendo com que esse fornecimento de stablecoin recuperasse apenas 39% em fevereiro.

Archblock de Investidores e Parceiros

Investidores e chamadas de capital

No passado, Archblock tinha duas rodadas de capitais com 3 anos de intervalo. Em particular, ambas as rodadas contam com a presença de Blocktower e A16Z.

O valor total das duas rodadas de chamadas de capital ultrapassa US$ 32 milhões e inclui mais de 11 investidores, Alameda Research, Andreessen Horowitz, Blocktower Capital, Danhua Capital, Jump Capital, Zhenfund, Distribed Global, Slow Ventures e GGGV Capital.

parceiro

Archblock Companion será dividido em três realidades:

  • Parceiros de empréstimo da Truefi: São organizações que buscam captar capital para operar no mercado, como a Wintermute.

  • Os parceiros são gestores de portfólio: são gestores de fundos profissionais que podem implementar estratégias de empréstimo e emprestar dinheiro no Truefi. Alguns dos gerentes de portfólio da Truefi estão na lista definitiva, Woo Network, Caisi Finance…

  • O parceiro é a Blockchain Foundation: A expansão da parceria com a equipe de desenvolvimento Tier 1, Tier 2 criará oportunidades para a TUSD expandir o escopo das operações de mercado. Até agora, a TUSD tem aparecido em mais de 10 redes de lojas famosas.

Além disso, em outubro de 2022, a Circle fez parceria com a TrueFI para permitir suporte na verificação de informações da Verite Kyb (“Conheça seu negócio”) para acessar a plataforma de empréstimo da Truef via USDC. Isso permite que as equipes negociem com parceiros confiáveis, verificando sua identidade na carteira meta-bunker da organização.

para concluir

Archblock tem dois produtos principais: TrueFX e Truefi. TrueFX é um produto que permite aos usuários criar tokens garantidos por propriedades reais no blockchain, dos quais TrueUSD (TUSD) é o StableCoin de maior sucesso. Truefi é um mercado de empréstimos para organizações profissionais e investidores em criptomoedas. Ambos os produtos ganham credibilidade junto à comunidade e organizações do mercado de criptomoedas.

Archblock também é uma ponte que ajuda as organizações CeFi a acessar Defi por meio de uma forte rede de credores e devedores com total liquidez na plataforma, ajudando os empréstimos no blockchain a se tornarem transparentes, eficientes e fáceis de prosseguir. Mais perto.

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