Novo golpe P2P: Pequeno, mas extremamente perigoso
Esse truque é chamado de “pagamento a mais”.
O funcionamento do golpista ocorre em etapas como segue:
Primeiro, há uma transação P2P completamente legal. O comprador faz a transferência para você do valor exato acordado, fazendo você acreditar que a transação está ocorrendo normalmente.
Segundo, em vez de enviar exatamente o valor, eles intencionalmente transferem um pequeno valor a mais, geralmente variando de 3 a 5 USD. Este é um valor que não é grande, o que pode fazer você ignorar e não sentir que há algo suspeito.
Terceiro, logo após o pagamento, eles enviarão uma mensagem com um tom suave: “Desculpe, eu transferi um pouco a mais, você pode me devolver o valor excedente?”. À primeira vista, essa proposta parece totalmente razoável e muitos vendedores, por querer manter a reputação e a boa vontade com o parceiro, rapidamente concordam.
Quarto, é nesse momento que a armadilha é ativada. Se você realizar a devolução desse pequeno valor fora da plataforma P2P, o golpista imediatamente irá reportá-lo por violar as regras da transação. A plataforma pode considerar isso uma transação fora do sistema, levando à marcação, suspensão temporária ou até mesmo ao bloqueio permanente da sua conta. Enquanto isso, o valor em criptomoeda que você acabou de vender ainda está nas mãos do golpista.
O perigo desse truque reside em sua sofisticação. O valor excedente é tão pequeno que não levanta suspeitas na vítima, e a proposta de devolução parece muito razoável. A maioria dos vendedores acredita que devolver alguns dólares não é nada, apenas um ato gentil para manter a reputação. Mas essa “gentileza” acaba se tornando uma desculpa para o malfeitor se aproveitar. #scam
Esse truque é chamado de “pagamento a mais”.
O funcionamento do golpista ocorre em etapas como segue:
Primeiro, há uma transação P2P completamente legal. O comprador faz a transferência para você do valor exato acordado, fazendo você acreditar que a transação está ocorrendo normalmente.
Segundo, em vez de enviar exatamente o valor, eles intencionalmente transferem um pequeno valor a mais, geralmente variando de 3 a 5 USD. Este é um valor que não é grande, o que pode fazer você ignorar e não sentir que há algo suspeito.
Terceiro, logo após o pagamento, eles enviarão uma mensagem com um tom suave: “Desculpe, eu transferi um pouco a mais, você pode me devolver o valor excedente?”. À primeira vista, essa proposta parece totalmente razoável e muitos vendedores, por querer manter a reputação e a boa vontade com o parceiro, rapidamente concordam.
Quarto, é nesse momento que a armadilha é ativada. Se você realizar a devolução desse pequeno valor fora da plataforma P2P, o golpista imediatamente irá reportá-lo por violar as regras da transação. A plataforma pode considerar isso uma transação fora do sistema, levando à marcação, suspensão temporária ou até mesmo ao bloqueio permanente da sua conta. Enquanto isso, o valor em criptomoeda que você acabou de vender ainda está nas mãos do golpista.
O perigo desse truque reside em sua sofisticação. O valor excedente é tão pequeno que não levanta suspeitas na vítima, e a proposta de devolução parece muito razoável. A maioria dos vendedores acredita que devolver alguns dólares não é nada, apenas um ato gentil para manter a reputação. Mas essa “gentileza” acaba se tornando uma desculpa para o malfeitor se aproveitar. #scam