A subsidiária do Digital Currency Group (DCG) – Genesis Global Trading – chegou a um acordo com o New York Department of Financial Services (NYDFS) em 12 de janeiro. A Genesis pagará uma multa de US$ 8 milhões após uma investigação da agência encontrar falhas significativas em programas de combate à lavagem de dinheiro e segurança cibernética.
O NYDFS disse que as falhas de conformidade deixaram a empresa vulnerável a atividades ilícitas e ameaças à segurança cibernética.
Lapsos de conformidade do Genesis
De acordo com o anúncio oficial, Genesis Global Trading, Inc. e Genesis Global Capital, LLC são entidades distintas. Entre as entidades Genesis, apenas Genesis Global Trading, Inc. detém uma licença do NYDFS e não fazia parte do programa Gemini Earn.
Após inspeções regulares e uma investigação de execução subsequente, foi revelado que a Genesis Global Trading não aderiu aos padrões exigidos em conformidade com a Lei de Sigilo Bancário/Anti-Lavagem de Dinheiro (BSA/AML), monitoramento de transações, arquivamento de Relatórios de Atividades Suspeitas (SAR), realização de triagem do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) e manutenção da segurança cibernética.
Como parte do acordo, a Genesis Global Trading também entregará sua BitLicense e está em processo de encerrar suas operações.
Em uma declaração, a Superintendente Adrienne A. Harris disse:
“Os regulamentos de moeda virtual e segurança cibernética do DFS são frequentemente citados como o padrão ouro, fornecendo requisitos claros e rigorosos para proteger os consumidores e salvaguardar as instituições de maus atores. A falha da Genesis Global Trading em manter um programa de conformidade funcional demonstrou um desrespeito aos requisitos regulatórios do Departamento e expôs a empresa e seus clientes a ameaças potenciais.”
Ações do NYDFS contra criptomoedas
Sob o Superintendente Harris, o DFS iniciou suas primeiras medidas de supervisão e execução visando empresas de cripto. Além disso, o DFS foi o primeiro regulador do mundo a tomar medidas contra a Binance.
Ele ordenou que a Paxos parasse de cunhar a stablecoin BUSD e negociou um dos maiores acordos de ativos digitais do mundo com a Coinbase.
Naquela época, Harris mencionou que as deficiências de conformidade da Coinbase deixaram a plataforma vulnerável a atividades criminosas graves, incluindo, mas não se limitando a fraude, possível lavagem de dinheiro, suspeita de envolvimento em material de abuso sexual infantil e potencial tráfico de narcóticos.
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