Connecticut aprovou o HB-7082, que proíbe o estado de aceitar, manter ou investir em Bitcoin e outros ativos digitais. O projeto de lei foi aprovado pela Câmara e pelo Senado de forma unânime e introduziu novos requisitos para agências de remessa relacionadas a criptomoedas verificarem o consentimento dos pais para usuários menores de 18 anos.
O projeto de lei, oficialmente intitulado "Uma Lei Concernente à Regulamentação de Moeda Virtual e Investimentos Estatais", impôs uma proibição abrangente ao estado e aos governos locais de investir em ativos de criptomoeda. Separadamente da transmissão de dinheiro, o projeto de lei proibiu Connecticut e suas subdivisões políticas de aceitar ou exigir pagamento na forma de moeda virtual ou de comprar, manter, investir em, ou estabelecer uma reserva de moeda digital. Também estipulou que as empresas de criptomoeda devem aderir a rigorosas normas de conformidade contra a lavagem de dinheiro (AML).
O projeto de lei também regula o acesso de menores a certos aplicativos de compartilhamento de dinheiro, impondo restrições e deveres a essas empresas. Geralmente proíbe qualquer empresa, a partir de 1º de outubro de 2025, de permitir que alguém patrocine, abra ou estabeleça uma conta de aplicativo de compartilhamento de dinheiro para um menor, a menos que a empresa receba uma declaração da pessoa afirmando que ela é o pai ou mãe do menor.
O HB7082 impõe duas restrições à custódia e controle de criptomoedas.
A nova lei impôs duas restrições à manipulação de criptomoedas por empresas que se envolveram na transmissão de dinheiro dentro de Connecticut, recebendo, enviando, armazenando ou mantendo custódia ou controle de moeda virtual.
Primeiro, proibiu as empresas de vender, transferir, ceder, emprestar, hipotecar, penhorar ou de outra forma usar ou onerar moeda virtual armazenada, mantida, controlada ou sob custódia ou controle da empresa em nome de uma pessoa - exceto pela venda, transferência de propriedade ou cessão a pedido da pessoa. Em segundo lugar, limitou as disposições da lei atual que autorizam essas empresas relacionadas a criptomoedas a usar agentes designados para fornecer serviços de transmissão de dinheiro em seu nome.
No entanto, independentemente dessas autorizações atuais, o projeto de lei também proibiu as empresas de usar ou envolver direta ou indiretamente qualquer outra pessoa, incluindo um fornecedor de serviços de controle de moeda virtual, para armazenar ou manter moeda virtual por ou em nome de um cliente, a menos que a outra pessoa fosse um transmissor de dinheiro licenciado, um banco ou cooperativa de crédito qualificada, ou aprovado pelo comissário bancário para fazê-lo. O projeto de lei definiu um "fornecedor de serviços de controle de moeda virtual" como alguém que controla moeda virtual sob um acordo com outra pessoa que assume o controle dessa moeda em nome de um terceiro.
De acordo com a lei existente, as empresas que se envolveram na transmissão de dinheiro em Connecticut, recebendo, enviando, armazenando ou mantendo custódia ou controle de criptomoeda em nome de outra pessoa, eram obrigadas a todo momento a manter ativos digitais do mesmo tipo e montante devidos ou obrigados à outra pessoa. O projeto de lei também especificou que essa moeda virtual era um interesse patrimonial de quaisquer reclamantes contra as empresas de criptomoeda de forma proporcional e no tipo e montante ao qual os reclamantes tinham direito, independentemente de quando os reclamantes se tornaram titulares desse direito ou as empresas obtiveram controle.
A lei de Connecticut exige que as empresas de criptomoedas divulguem dados de transação.
A nova lei exigiu que empresas envolvidas na transmissão de dinheiro em Connecticut fornecessem divulgações e recibos específicos para essas transações. No entanto, o projeto de lei autorizou o comissário bancário a dispensar qualquer um desses requisitos e aprovar uma divulgação ou recibo alternativo proposto por uma empresa de criptomoeda se ele/ela determinasse que a alternativa era mais apropriada para a empresa e fornecia as mesmas informações e proteção ao público.
Na ausência de uma divulgação alternativa aprovada, o projeto de lei exigiu que as empresas fornecessem várias divulgações antes de entrar em uma transação de criptomoeda por, em nome de, ou com uma pessoa. Especificamente, as empresas devem divulgar claramente os detalhes relevantes na medida em que sejam aplicáveis à transação.
A nova lei de Connecticut também exige que as empresas forneçam recibos específicos às pessoas uma vez que as transações sejam concluídas. O recibo deve incluir o nome da empresa, informações de contato e uma descrição de como uma pessoa pode fazer uma pergunta ou apresentar uma reclamação. Os detalhes também incluem o tipo de transação, data, hora precisa e valor em dólares americanos, e qualquer consideração que a empresa cobrou pela transação, incluindo qualquer cobrança, taxa ou comissão, e o montante de qualquer diferença entre o preço que a pessoa pagou pela moeda virtual e seu preço de mercado prevalente.
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