Pontos chave a serem lembrados
A Travel Rule é uma norma regulatória que obriga as plataformas de criptomoedas a coletar e compartilhar certos detalhes sobre transações de criptomoeda. O objetivo é se conformar às regulamentações internacionais de combate à lavagem de dinheiro.
Os usuários da Binance podem ser obrigados a verificar a propriedade dos endereços de wallet antes de enviar criptomoedas para (ou receber criptomoedas de) certas plataformas.
O teste de Satoshi é um método de verificação que simplifica a conformidade com a Travel Rule através da transferência de uma pequena quantia de criptomoeda. Uma vez realizado, esse teste evita a necessidade de verificar repetidamente um endereço de wallet para cada depósito ou retirada.
Introdução
A Travel Rule é uma exigência regulatória internacional que afeta a forma como as criptomoedas são enviadas entre plataformas. Ela obriga os prestadores de serviços de criptomoeda a compartilhar detalhes específicos das transações para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Embora essa regra favoreça a segurança financeira, pode complicar as transações de criptomoeda no dia a dia.
O teste de Satoshi é uma funcionalidade que simplifica a maneira como os usuários se conformam com a Travel Rule durante transações de criptomoedas. Ao permitir a transferência de teste de uma pequena quantia de BTC ou outras criptomoedas para confirmar a propriedade da wallet do destinatário, o teste de Satoshi torna a experiência mais eficiente e segura, especialmente quando combinado com a funcionalidade de gerenciamento de endereços da Binance.
O que é a Travel Rule?
A Travel Rule, oficialmente conhecida como Recomendação 16 do Grupo de Ação Financeira (GAFI), é uma norma global que se aplica a prestadores de serviços de ativos digitais (PSAN). Ela estipula que, quando os usuários transferem ativos criptográficos acima de um certo limite entre os PSAN, as informações do remetente e do destinatário devem ser coletadas e trocadas.
Essas informações incluem:
Nome do remetente e endereço da wallet.
Nome do destinatário e endereço da wallet.
Números de conta ou identificadores de transação únicos.
Portanto, quando os usuários tentam enviar fundos da Binance para outro PSAN que também se conforma à Travel Rule, a plataforma deve verificar o endereço do destinatário, muitas vezes exigindo etapas manuais, atrasos ou verificações de endereço.
O que é o teste de Satoshi?
O teste de Satoshi é uma funcionalidade projetada para simplificar o processo de verificação de endereço ao enviar ativos criptográficos para outra plataforma que se conforma à Travel Rule. Este teste permite que os usuários verifiquem a wallet de um destinatário enviando primeiro uma pequena quantidade de criptomoedas para garantir que o destinatário controla a wallet.
Funcionamento
Iniciação da retirada: quando um usuário tenta retirar criptomoedas para um endereço não verificado, o sistema pode solicitar que ele realize um teste de Satoshi.
Envio de uma pequena quantia como teste: o usuário envia uma quantia muito pequena de criptomoedas (por exemplo: 0,00001 BTC) para o destinatário.
Confirmação de recebimento pelo destinatário: o destinatário confirma o valor e o ID da transação em sua plataforma.
Verificação do endereço: uma vez que o endereço é confirmado, a retirada completa pode ser realizada, e o endereço é marcado como verificado para uso futuro.
Esse método de verificação é particularmente útil para as primeiras transferências e evita a necessidade de carregar documentos manualmente ou realizar verificações repetidas.
Por que o teste de Satoshi é importante?
O teste de Satoshi melhora significativamente a experiência do usuário ao:
Reduzir as fricções: simplifica o processo de verificação dos wallets destinatários.
Fortalecer a segurança: garante que os usuários enviem suas criptomoedas para o endereço de wallet correto.
Acelerar as transações: uma vez que um endereço é verificado, é muito mais rápido e fácil para os usuários realizar novas transferências.
Melhorar a conformidade: esse teste ajuda a Binance e seus usuários a atender às exigências e expectativas regulatórias.
A funcionalidade de gerenciamento de endereços na Binance
O gerenciamento de endereços é uma ferramenta que permite aos usuários da Binance armazenar e rotular endereços de wallets, tornando retiradas futuras muito mais simples. Adicionar endereços à lista branca também pode oferecer mais segurança, reduzindo os riscos de enviar para um destinatário errado ou inserir um endereço incorreto.
Conforme o caso, os usuários da Binance podem usar a funcionalidade de gerenciamento de endereços para verificar endereços de wallets através do teste de Satoshi.
Como adicionar um novo endereço à lista de gerenciamento de endereços?
Faça login em sua conta Binance e acesse a página de gerenciamento de endereços. Você também pode encontrá-la acessando [Conta] → [Segurança] → [Lista branca de retiradas].
Clique em [Adicionar um endereço] para adicionar um novo endereço de wallet para retirada.
Adicione um nome de etiqueta ao endereço e preencha as informações.
Conforme o caso, você pode precisar verificar o endereço.
Siga as instruções e complete o teste de Satoshi (se solicitado).
Para saber mais, consulte as FAQ da Binance.
Casos de uso concretos
Vamos imaginar que um usuário deseja enviar BTC da Binance para outra plataforma de troca pela primeira vez. Como parte da conformidade com a Travel Rule, a plataforma deve verificar a wallet do destinatário. Em vez de passar por um longo processo, o usuário opta pelo teste de Satoshi, enviando uma quantia mínima de BTC. Uma vez que o destinatário confirma que o recebeu, o usuário realiza a transferência completa e adiciona o endereço ao seu gerenciamento de endereços para uso futuro. O processo será fluido da próxima vez que ele enviar BTC para o mesmo endereço.
Conclusão
O teste de Satoshi é uma solução prática e eficaz que permite aos usuários da Binance se conformar com a Travel Rule e outras regulamentações internacionais de LCB. Ao verificar a propriedade da wallet através da transferência de uma pequena quantia de criptomoedas, o teste de Satoshi pode ajudar a reduzir os prazos, ao mesmo tempo que traz mais conveniência e segurança.
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