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O Deutsche Bank e o Memento Blockchain concluíram uma prova de conceito chamada Projeto DAMA (Digital Asset Management Access). O projeto visa tornar a emissão e gestão de fundos de ativos digitais segura, fácil e flexível.
O que é o Projeto DAMA?
Lançar um fundo de investimento não é uma tarefa fácil, mas lançar um fundo para ativos digitais é ainda mais complexo. Devido à natureza dos produtos de investimento digital, os gestores de ativos têm de lidar com vários intermediários: processadores de pagamentos, agentes de transferência, prestadores de serviços de custódia e administradores de fundos.
O Projeto DAMA visa agilizar este processo como uma plataforma plug-in. O Deutsche Bank e o Memento Blockchain coordenaram seus esforços para tornar esta prova de conceito a base para aplicações futuras. O projeto mostrou que é viável ter uma plataforma completa de investimento em ativos digitais que reduza o tempo e os custos associados ao lançamento e administração de fundos digitais na área TradFi.
Como prova de conceito, o Projeto DAMA simplificou o relacionamento entre gestores de ativos e intermediários. Crédito da imagem: Deutsche Bank
Como tal, a Autoridade Monetária de Tecnologia e Inovação do Setor Financeiro de Singapura (FSTI) concedeu o Projeto DAMA em agosto passado. O FSTI concedeu-lhe a subvenção Prova de Conceito (POC) pela sua contribuição para o desenvolvimento de tecnologias financeiras inovadoras.
“A extensão dos serviços de fundos tradicionais com capacidades digitais pode reduzir significativamente as barreiras de entrada relacionadas com os custos para gestores de activos que pretendam lançar um fundo digital – e para investidores qualificados que procurem exposição a tais fundos.”
Anand Rengarajan, Diretor Global de Vendas do Deutsche Bank e Diretor da Ásia-Pacífico, Serviços de Valores Mobiliários.
Como o Projeto DAMA aborda os fundos de investimento digital?
No centro do Projeto DAMA está a autenticação de identidade digital. Quando os proprietários de carteiras interagem com a plataforma, eles o fazem com um token intransferível que representa sua identificação digital. Aproveitando o conceito de tokens soulbound (SBTs), esses tokens contêm perfis e credenciais de investidores.
Cunhados pela primeira vez pelo cofundador da Ethereum, Vitalik Buterin, os tokens soulbound oferecem múltiplas vantagens como tokens intransferíveis ERC-721:
Eles podem delegar autoridade.
Eles representam credenciais verificáveis.
Eles podem anexar certificados de forma modular.
No caso do Projeto DAMA alimentado pelo Memento Blockchain, os SBTs podem restringir o acesso a alguns serviços e ao mesmo tempo fornecer benefícios, dependendo do nível de risco do detentor do token.
No que diz respeito à ponte entre TradFi e blockchain, os SBTs do Projeto DAMA permitem que os gestores de ativos cumpram vários regulamentos para que apenas investidores legais qualificados possam utilizar fundos digitais. Como agente de transferência, o próprio banco seria responsável por executar cheques KYC/AML e cunhar e anexar SBTs às carteiras dos investidores.
Juntamente com tokens intransferíveis, o Projeto DAMA experimentou gateways de troca descentralizados para conversão de ativos fiduciários em digitais. Memento Blockchain usou a carteira de autocustódia Metamask para se conectar a carteiras de custódia descentralizadas ou centralizadas (trocas). Quando conectado, o financiamento da carteira e o envio de dinheiro digital são verificados em relação ao status KYC do investidor.
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Personalização de estratégias de investimento em fundos digitais
O Projeto DAMA fornece um assistente de janela única para gestores de ativos criarem e lançarem um fundo. O gestor de ativos teria que escolher os ativos subjacentes e o seu peso, avaliar o risco do fundo, definir as comissões, definir a estratégia e definir se é ativa ou passiva.
Assistente completo para gestores de fundos de ativos digitais. Crédito da imagem: Memento Blockchain
No geral, o Projeto DAMA oferece uma arquitetura aberta para os gestores de ativos digitais dos bancos personalizarem. Se implementado, surgirá um novo cenário competitivo de fundos digitais entre os bancos.
“O resultado é uma infraestrutura inovadora e prática que combina componentes essenciais de agência de transferência, administração de fundos, custódia e pagamentos para o ambiente de fundos digitais, ao mesmo tempo que permite uma arquitetura aberta que permite a autocustódia de ativos.”
Nicola Lanteri, CEO, Memento Blockchain
Com sede em Cingapura, a Memento Blockchain foi fundada em 2017 para construir protocolos internos de blockchain e serviços de auditoria. Desde então, eles lançaram quatro produtos principais: DOMANI como um protocolo de gerenciamento de ativos multi-chain em Ethereum e Avalanche, AlgoCellar que faz o mesmo na blockchain Algorand, Klay Cellar para a blockchain Klaytn; e ComboSwap como agregador multi-swap pioneiro.
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A postagem Como o Projeto DAMA pode interromper o gerenciamento de fundos de ativos digitais apareceu pela primeira vez no Tokenist.