Os fundadores do Bankera, uma empresa de fintech de criptomoedas da Lituânia, têm enfrentado sérias acusações sobre a apropriação indevida de fundos arrecadados durante a oferta inicial de moedas (ICO) de 2018, após uma investigação recente.
De acordo com um relatório do Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP), quase metade dos €100 milhões ($114 milhões) arrecadados foi direcionada para a aquisição secreta do Pacific Private Bank, uma pequena instituição financeira com sede em Vanuatu.
Com o controle do banco, os fundadores—Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas e Mantas Mockevičius—supostamente ganharam acesso irrestrito aos fundos do ICO. Eles aprovaram grandes empréstimos não garantidos a empresas que possuíam ou controlavam secretamente.
Em vez de apoiar as iniciativas bancárias em blockchain do Bankera, esses fundos foram supostamente desperdiçados em imóveis de luxo e investimentos de alto padrão.
Fundadores alimentam controvérsia com compras extravagantes
Documentos internos vazados e extratos bancários obtidos pelo Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) revelam o caminho preocupante de como os fundadores do Bankera utilizaram os €100 milhões arrecadados durante seu ICO—uma oferta de chamados “tokens de utilidade” posteriormente alegados como valores mobiliários.
A maior parte dos fundos foi secretamente direcionada ao Pacific Private Bank em Vanuatu, uma instituição financeira que adquiriram discretamente. De lá, milhões de euros foram emprestados a empresas que possuíam e depositados em suas contas bancárias.
O dinheiro foi lavado por meio de imóveis caros e comodidades de luxo em vários países.
Entre as compras mais significativas estava uma villa de luxo de €2,5 milhões na Riviera Francesa, de acordo com a pesquisa do OCCRP. A propriedade, perto do exclusivo resort da Riviera Francesa de Saint-Tropez, possui uma piscina privativa, vista para o mar e design contemporâneo — um claro ponto de encontro para a elite de alto padrão.
Em seu país de origem, a Lituânia, os fundadores supostamente compraram vários apartamentos de luxo e propriedades comerciais usando empresas de fachada. Um desses edifícios em Vilnius, avaliado em mais de €1 milhão, foi reformado e alugado para startups de tecnologia e varejistas boutique. No entanto, a receita gerada parecia beneficiar os fundadores privadamente, em vez de ser reinvestida para apoiar os detentores de tokens do Bankera.
A investigação também revelou empréstimos vinculados à compra de uma mansão na Suíça e um investimento significativo em um desenvolvimento imobiliário de luxo nos Emirados Árabes Unidos—destacando a escala global dos gastos dos fundadores. Fundos adicionais foram supostamente utilizados para adquirir uma frota de carros esportivos de alto desempenho registrados em empresas afiliadas.
Embora essas compras estejam amplamente documentadas, os advogados de Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas e Mantas Mockevičius lutaram contra isso. Eles sustentam que todas as atividades financeiras foram conduzidas legalmente e em apoio ao desenvolvimento do ecossistema Bankera. No entanto, não fizeram esforços para esclarecer a situação ou refutar as transações individuais e os negócios imobiliários apresentados no relatório do OCCRP.
A falta de detalhes adicionais fornecidos em resposta apenas alimentou o ceticismo dos investidores do ICO, que acreditam que as compras extravagantes violam diretamente o propósito original do projeto: criar um sistema financeiro descentralizado e universalmente acessível que atenda às necessidades da era blockchain.
Investidores expressam frustração sobre promessas não cumpridas
O Bankera se apresentou como um “banco para a era blockchain”, oferecendo um conjunto completo de serviços e pagamentos semanais a investidores que possuíam tokens BNK. Mas os investidores afirmam que esses pagamentos diminuíram muito ao longo dos anos, com o programa de compartilhamento de receita encerrado completamente em 2022.
Além disso, a promessa do Bankera de garantir uma licença bancária da União Europeia nunca se concretizou. Hoje, o valor totalmente diluído dos tokens BNK é de aproximadamente $975,710—comparável aos 912,430 a 3,080,000 tokens emitidos durante o ICO.
Apesar dos contratempos, o Bankera continua a perseguir projetos no espaço bancário cripto e mantém uma presença ativa em plataformas como o LinkedIn.
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