Com a maturação do mercado de ativos criptográficos, cada vez mais investidores de alta renda estão confiando seus ativos criptográficos a instituições terceirizadas para garantir a segurança de seus ativos e cumprir os requisitos de conformidade globais. O surgimento dos serviços de custódia de ativos criptográficos preenche a lacuna de segurança, liquidez e conformidade que os investidores de alta renda enfrentam na gestão de ativos criptográficos.
Mas entre as muitas plataformas de custódia, quais são dignas de confiança para investidores de alta renda? E quais casos de sucesso podem nos servir de exemplo?
Neste artigo, a Portal Labs apresentará as 10 plataformas mais influentes na indústria de custódia de ativos criptográficos, ajudando você a tomar decisões informadas em um mercado complexo.
O que é custódia de ativos criptográficos?
Custódia de ativos criptográficos, em termos simples, é o ato de proteger, gerenciar e valorizar ativos criptográficos por meio de instituições especializadas. Para investidores de alta renda, isso não é apenas uma ferramenta de proteção de ativos, mas também um serviço central que lhes permite se concentrar em investimentos estratégicos e otimizar a alocação de ativos.
Os serviços oferecidos pelas plataformas de custódia para os investidores incluem:
Armazenamento em cold wallet: garante alta segurança dos ativos;
Serviços de conformidade: garantem que os ativos estejam em conformidade com os padrões regulatórios financeiros internacionais;
Gestão de liquidez: garante que os ativos possam ser liquidadas de forma flexível quando necessário;
Otimização fiscal: geração automática de relatórios fiscais, reduzindo a carga tributária.
Comparado ao uso próprio de cold wallets, a vantagem da custódia de terceiros é:
Segurança
Embora as cold wallets possam prevenir tecnicamente ataques cibernéticos online, a segurança oferecida pela custódia de terceiros é mais abrangente. Por meio de instituições de custódia especializadas, os ativos não estão apenas armazenados em cold wallets, mas também podem contar com tecnologia de múltiplas assinaturas e garantias de seguro. Assim, os investidores não apenas evitam invasões cibernéticas, mas também podem receber compensação de seguro em situações extremas.
Conformidade e transparência
Investidores de alta renda frequentemente enfrentam requisitos de conformidade em nível global. As plataformas de custódia garantem que os ativos dos investidores estejam em conformidade com as regulamentações financeiras de diversos países por meio de medidas de conformidade, como KYC (Conheça seu Cliente) e AML (Anti-Lavagem de Dinheiro). Além disso, os relatórios de auditoria periódicos e a transparência na gestão de ativos fornecidos pela plataforma permitem que os investidores estejam sempre cientes da situação de seus ativos, garantindo a conformidade e transparência na gestão de ativos.
Liquidez
As plataformas de custódia de terceiros oferecem aos investidores uma maneira mais conveniente de gerenciar ativos. Por meio de plataformas de custódia, os investidores podem ajustar rapidamente seus portfólios ou liquidar ativos sem se preocupar com questões de armazenamento em cold wallets. As plataformas de custódia também costumam colaborar com várias exchanges e instituições financeiras para garantir a liquidez dos ativos e podem executar transações rapidamente quando necessário.
Otimização fiscal
As plataformas de custódia geralmente oferecem serviços automatizados de geração de relatórios fiscais, ajudando os investidores a evitar riscos fiscais e reduzir a carga tributária. Assim, os investidores não apenas garantem a conformidade dos ativos, mas também podem planejar questões fiscais de maneira razoável em uma escala global, evitando riscos potenciais decorrentes da gestão individual.
Carga de gestão
Para investidores de alta renda, a complexidade e os riscos de gerenciar ativos criptográficos não são pequenos. O suporte ao cliente 24/7 e as funções de recuperação de conta oferecidos pela plataforma de custódia podem garantir que os investidores recebam assistência a qualquer momento, evitando perdas de ativos devido a erros operacionais ou problemas técnicos.
Por fim, as plataformas de custódia geralmente suportam a gestão de uma variedade de ativos criptográficos, incluindo Bitcoin, Ethereum, tokens DeFi e NFTs. Isso permite que investidores de alta renda gerenciem ativos diversificados em uma única plataforma, evitando a dispersão em várias plataformas e aumentando a eficiência da gestão.
Plataformas de custódia de criptomoedas mainstream
Agora vamos revisar as 10 plataformas de custódia de ativos criptográficos mais influentes e suas respectivas vantagens e características.
BitGo
Ano de fundação: 2013
Destaques do serviço: A BitGo é a plataforma líder de custódia em cold wallet da indústria, oferecendo serviços de múltiplas assinaturas e seguro de ativos, garantindo a máxima segurança dos ativos criptográficos.
Público-alvo: A BitGo oferece serviços de custódia para vários fundos e exchanges de criptomoedas mundialmente conhecidos, incluindo Gemini e Coinbase.
Clientes aplicáveis: atende principalmente investidores institucionais de grande porte e investidores de alta renda, especialmente aqueles que precisam de alta segurança e conformidade.
A BitGo sempre foi favorecida por instituições financeiras e exchanges em todo o mundo devido à sua excelente segurança, suporte à conformidade e gestão de liquidez, ocupando uma posição importante no campo da custódia de ativos criptográficos.
Anchorage
Ano de fundação: 2017
Destaques do serviço: A Anchorage é a primeira plataforma de custódia de ativos criptográficos do mundo a receber aprovação de conformidade, oferecendo armazenamento em cold storage e serviços de custódia em conformidade.
Público-alvo: A Anchorage oferece serviços de custódia para várias grandes empresas de gestão de ativos, instituições financeiras e grandes fundos, como Pantera Capital e BlockFi.
Clientes aplicáveis: focado em fornecer serviços de custódia para instituições financeiras, grandes empresas de gestão de ativos e investidores institucionais, especialmente aqueles com requisitos de conformidade.
A Anchorage, com sua tecnologia inovadora e certificação de conformidade, fornece serviços seguros de custódia de ativos criptográficos para investidores institucionais, tornando-se gradualmente uma das plataformas de custódia mais confiáveis na indústria de criptomoedas.
Fidelity Digital Assets
Ano de fundação: 2018
Destaques do serviço: A Fidelity Digital Assets oferece serviços de custódia de ativos criptográficos que combinam a estabilidade das finanças tradicionais, suportando armazenamento em cold wallet e serviços de alta conformidade.
Público-alvo: A Fidelity oferece serviços de custódia para instituições financeiras tradicionais, family offices e investidores institucionais, incluindo clientes como Fidelity Asset Management e a Bolsa de Valores de Nova York.
Clientes aplicáveis: investidores de longo prazo, instituições financeiras, family offices.
A Fidelity Digital Assets, como parte do gigante financeiro Fidelity, combina as vantagens dos serviços financeiros tradicionais e se tornou a plataforma de custódia de ativos criptográficos preferida para investidores institucionais.
Coinbase Custody
Ano de fundação: 2018
Destaques do serviço: A Coinbase Custody oferece armazenamento em cold storage e serviços de múltiplas assinaturas, garantindo a segurança dos ativos criptográficos e fornecendo garantias de seguro.
Público-alvo: A Coinbase Custody oferece serviços de custódia para investidores institucionais, exchanges e fundos de criptomoedas, incluindo clientes como Pantera Capital e Grayscale.
Clientes aplicáveis: investidores institucionais, exchanges de criptomoedas, fundos de investimento.
Como subsidiária da Coinbase, a Coinbase Custody oferece serviços de custódia com alta segurança e conformidade, sendo amplamente confiável por fundos de investimento e exchanges globais.
Gemini Custody
Ano de fundação: 2015
Destaques do serviço: A Gemini Custody oferece serviços de custódia que atendem aos requisitos regulatórios do Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS), suportando múltiplas assinaturas e tecnologias de armazenamento em cold storage.
Público-alvo: Os clientes da Gemini Custody incluem fundos de criptomoedas, grandes instituições e empresas de serviços financeiros, como Galaxy Digital e VanEck.
Clientes aplicáveis: investidores institucionais, exchanges de criptomoedas, fundos de investimento.
A conformidade e a alta segurança da Gemini Custody a tornam uma das plataformas de custódia de ativos criptográficos mais confiáveis do mundo, especialmente na região dos EUA.
Fireblocks
Ano de fundação: 2018
Destaques do serviço: A Fireblocks oferece tecnologia de armazenamento em cold storage e múltiplas assinaturas líderes no setor, focando em fornecer serviços abrangentes de gestão de ativos para investidores institucionais.
Público-alvo: A Fireblocks oferece serviços de custódia para várias instituições financeiras e exchanges de criptomoedas, incluindo clientes como Wellington Management e Revolut.
Clientes aplicáveis: instituições financeiras, exchanges de criptomoedas, investidores institucionais.
A tecnologia da Fireblocks combina segurança e flexibilidade, oferecendo serviços de custódia e gestão de ativos eficientes para clientes institucionais.
Trustology
Ano de fundação: 2018
Destaques do serviço: A Trustology oferece serviços de custódia de ativos criptográficos personalizados para investidores individuais e institucionais, especialmente adaptados para clientes de alta renda.
Público-alvo: Os clientes da Trustology incluem exchanges de criptomoedas e family offices, como a Bitfinex.
Clientes aplicáveis: pequenas e médias instituições de investimento, indivíduos de alta renda.
A Trustology se dedica a fornecer serviços personalizados para clientes de alta renda com necessidades especiais, sendo uma força emergente na indústria de custódia de ativos criptográficos.
Ledger Vault
Ano de fundação: 2018
Destaques do serviço: A Ledger Vault é a plataforma de custódia da carteira de hardware Ledger, oferecendo armazenamento em cold wallet e soluções de múltiplas assinaturas, garantindo a segurança dos ativos.
Público-alvo: A Ledger Vault oferece serviços de custódia para exchanges de criptomoedas, instituições financeiras e fundos de criptomoedas.
Clientes aplicáveis: exchanges de criptomoedas, instituições financeiras, fundos de criptomoedas.
A Ledger Vault, com sua tecnologia de segurança de hardware e soluções de armazenamento em cold storage, tornou-se a plataforma escolhida por várias exchanges de criptomoedas e instituições financeiras.
Luno
Ano de fundação: 2013
Destaques do serviço: A Luno oferece serviços de custódia e negociação de ativos criptográficos, suportando várias criptomoedas mainstream, garantindo a segurança e liquidez dos ativos.
Público-alvo: Os clientes da Luno incluem principalmente investidores internacionais e exchanges de criptomoedas.
Clientes aplicáveis: investidores internacionais, exchanges de criptomoedas, pequenos fundos de criptomoedas.
A Luno oferece serviços de ativos criptográficos em vários mercados globais, especialmente com uma base de usuários relativamente alta em mercados emergentes.
Bitstamp Custody
Ano de fundação: 2011
Destaques do serviço: A Bitstamp Custody oferece serviços de custódia com múltiplas assinaturas e cold wallet, focando em soluções de armazenamento de alta segurança para investidores institucionais e de grande porte.
Público-alvo: A Bitstamp Custody oferece serviços de custódia para investidores institucionais, grandes fundos e exchanges de criptomoedas, incluindo clientes como CoinShares e Xapo.
Clientes aplicáveis: atende principalmente investidores institucionais de grande porte, exchanges de criptomoedas e fundos de investimento, especialmente aqueles que necessitam de alta segurança e garantias de conformidade.
A Bitstamp Custody, apoiada pela marca Bitstamp e pela sólida base do mercado financeiro global, trouxe serviços profissionais e uma reputação extremamente alta para o campo da custódia de ativos criptográficos. Seus serviços de custódia são amplamente favorecidos por instituições e fundos, tornando-se uma escolha importante para investidores institucionais.