Em resumo
A gestão de risco é uma parte essencial da negociação. Ele pode reduzir o risco geral do seu portfólio de várias maneiras – por exemplo, você pode diversificar seus investimentos, proteger-se contra eventos financeiros ou fazer stops Simples de perda e realização de lucro.
Introduzir
Mitigar o risco é uma prioridade máxima para muitos investidores e traders. Mesmo que sua tolerância ao risco seja alta, você ainda precisa pesar de alguma forma o risco de seus investimentos em relação ao retorno. No entanto, a gestão de risco envolve mais do que apenas escolher negociações ou investimentos menos arriscados. O artigo abaixo fornece um kit de ferramentas abrangente de estratégias de gerenciamento de risco, muitas das quais são adequadas para iniciantes.
O que é gerenciamento de risco?
A gestão de riscos envolve prever e identificar os riscos financeiros associados aos seus investimentos, a fim de minimizá-los. Os investidores utilizam então estratégias de gestão de risco para os ajudar a gerir a exposição ao risco da sua carteira. O primeiro passo importante é avaliar os seus níveis de risco atuais e, em seguida, construir as suas estratégias e planos em torno deles.
As estratégias de gestão de risco são os planos estratégicos e as ações que os traders e investidores realizam após identificarem os riscos de investimento. Estas estratégias reduzem o risco e podem envolver uma variedade de atividades financeiras, como a aquisição de seguro contra perdas e a diversificação da sua carteira entre classes de ativos.
Além das práticas ativas de gestão de riscos, é importante compreender os fundamentos do planejamento da gestão de riscos. Existem quatro métodos principais de planejamento que você deve conhecer antes de embarcar em uma estratégia específica de gerenciamento de risco, pois o método escolhido informará sua estratégia preferida.
Quatro métodos principais ajudam no planejamento do gerenciamento de riscos
Aceitação: Decidir aceitar o risco de investir num ativo, mas não gastar dinheiro para evitá-lo porque a perda potencial é insignificante.
Transferência: Transferir o risco de um investimento para um terceiro através do pagamento de uma taxa.
Evitar: Não invista em um ativo com riscos potenciais.
Reduzir: Reduza as consequências financeiras de um investimento de risco, diversificando o seu portfólio. Estas podem aplicar-se dentro da mesma classe de ativos ou mesmo entre setores e ativos.
Por que uma estratégia de gestão de risco é importante para o setor de criptomoedas?
Todos sabem que a criptomoeda, como classe de ativos, é um dos investimentos de maior risco disponíveis para os investidores convencionais. Os preços das criptomoedas provaram ser instáveis, os projetos podem entrar em colapso durante a noite e a tecnologia por trás do blockchain pode ser um desafio para os recém-chegados aprenderem.
Com as criptomoedas mudando tão rapidamente, é imperativo usar métodos e estratégias sólidas de gestão de risco para reduzir sua exposição potencial. Este também é um passo necessário para se tornar um trader responsável e bem-sucedido.
Continue lendo para aprender sobre cinco estratégias de gerenciamento de risco que podem beneficiar seu portfólio de criptomoedas.
Estratégia nº 1: considere a regra do 1%
A regra de 1% é uma estratégia simples de gestão de risco que exige não arriscar mais de 1% do seu capital total em um único investimento ou negociação. Se você tem US$ 10.000 para investir e deseja cumprir a regra de 1%, existem algumas maneiras de fazer isso.
Uma é comprar US$ 1.000 em Bitcoin (BTC) e colocar uma ordem de stop loss ou stop limit para vender a US$ 9.900. Aqui, você reduzirá sua perda em 1% do seu investimento total ($ 100).
Você também pode comprar 100 USD de ether (ETH) sem colocar uma ordem de stop loss, pois só perderá no máximo 1% do seu capital total se o preço do ETH cair para 0. A regra de 1% não afeta o dimensionamento do seu investimento mas afeta o valor que você está disposto a arriscar em um investimento.
A regra de 1% é especialmente importante para usuários de criptomoedas devido à volatilidade do mercado. É fácil tornar-se ganancioso e alguns investidores podem investir demasiado num único investimento e até sofrer pesadas perdas na esperança de que a sorte lhes surja.
Estratégia nº 2: Definir stop loss e obter lucro
Uma ordem de stop loss define um preço predeterminado para um ativo no qual a posição será fechada. O preço stop é definido abaixo do preço atual e quando acionado ajuda a proteger contra perdas futuras. As ordens Take Profit funcionam de maneira oposta, definindo o preço pelo qual você deseja fechar sua posição e garantir um determinado lucro.
As ordens Stop Loss e Take Profit ajudam você a gerenciar seu risco de duas maneiras. Primeiro, eles podem ser configurados com antecedência e serão feitos automaticamente. Você não precisa estar disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana e pedidos predefinidos serão acionados se os preços forem particularmente voláteis. Isso também permite que você estabeleça limites realistas para as perdas e lucros que você pode obter.
É melhor definir esses limites com antecedência, em vez de se precipitar na negociação. Embora seja um pouco estranho considerar as ordens de obtenção de lucro como parte do gerenciamento de risco, você não deve esquecer que quanto mais esperar para realizar lucros, maior será o risco de o mercado cair antes de um novo movimento de alta.
Estratégia nº 3: Diversificar e proteger
Diversificar seu portfólio é uma das ferramentas mais básicas e populares para reduzir o risco geral de investimento. Uma carteira diversificada não deve ser fortemente investida em qualquer ativo ou classe de ativos. Isto ajuda a minimizar o risco de grandes perdas de um determinado ativo ou classe de ativos. Por exemplo, você pode manter diversas moedas e tokens, bem como fornecer liquidez e empréstimos.
Hedging é uma estratégia um pouco mais avançada para proteger lucros ou minimizar perdas através da compra de outro ativo. Normalmente, esses ativos estão negativamente correlacionados entre si. A diversificação pode ser um tipo de hedge, mas talvez o exemplo mais famoso sejam os contratos futuros.
Os contratos futuros permitem que você fixe o preço de um ativo em uma data futura. Por exemplo, imagine que você acredita que o preço do bitcoin cairá, então você decide proteger esse risco e abre um contrato futuro para vender BTC por US$ 20.000 em três meses. Se o preço do bitcoin realmente cair para US$ 15.000 três meses depois, você lucrará com sua posição futura.
Vale lembrar que os contratos futuros funcionam de forma financeira e não é necessário entregar dinheiro real. Nesse caso, a pessoa do outro lado do seu contrato pagará US$ 5.000 (a diferença entre o preço à vista e o preço futuro) e você protegerá o risco de uma queda no preço do bitcoin.
Conforme mencionado, o mundo das criptomoedas é instável. No entanto, ainda existe uma oportunidade de diversificação nesta classe de ativos e de utilização de oportunidades de cobertura. A diversificação no setor das criptomoedas é muito mais importante do que nos mercados financeiros tradicionais menos voláteis.
Estratégia nº 4: Tenha uma estratégia de saída pronta
Ter uma estratégia de saída é um método simples, mas eficaz, para minimizar o risco de grandes perdas. Ao seguir seu plano, você pode realizar lucros ou reduzir perdas em um ponto predeterminado.
Freqüentemente, é fácil seguir em frente quando se obtém lucros ou depositar muita fé em uma criptomoeda, mesmo quando o preço está caindo. Ser pego pelo hype, pelo maximalismo ou pela comunidade comercial também pode dificultar a tomada de decisões.
Uma maneira de executar com sucesso uma estratégia de saída é usar ordens limitadas. Você pode configurá-los para serem acionados automaticamente em seu preço limite, se você deseja obter lucros ou definir uma perda máxima.
Estratégia nº 5: Faça sua própria pesquisa (DYOR)
DYOR é uma estratégia de redução de risco indispensável para qualquer investidor. Na era da Internet, conduzir sua própria pesquisa tornou-se mais fácil do que nunca. Antes de investir em um token, moeda, projeto ou outro ativo, você deve fazer a devida diligência. É importante que você verifique informações essenciais sobre o projeto, como white paper, token, parcerias, roadmap, comunidade e outros fundamentos.
No entanto, a desinformação espalha-se rapidamente e qualquer pessoa pode submeter a sua opinião online ou como facto. Ao realizar pesquisas, considere onde você obtém suas informações e o contexto em que elas são apresentadas. A inflação de preços é comum e os projetos ou investidores podem espalhar notícias falsas, tendenciosas ou promocionais como se fossem verdadeiras e realistas.
resumo
Com cinco estratégias de gerenciamento de risco descritas, você terá um conjunto eficaz de ferramentas para ajudar a reduzir o risco do seu portfólio. Mesmo a utilização de métodos simples que a maioria dos setores utiliza irá ajudá-lo a investir de forma mais responsável. Além disso, você também pode criar planos de gerenciamento de risco mais aprofundados e avançados.
Para saber mais sobre esse assunto, confira os seguintes artigos:
Como gerenciar riscos e negociar com responsabilidade | Suporte Binance
Qual é a relação risco/recompensa e como utilizá-la | Academia Binance
3 razões pelas quais a Binance Futures é o destino de hedge favorito dos traders