Principais conclusões

  • Estamos no meio de um momento decisivo para o espaço dos ativos digitais. Reconstruir a confiança dos utilizadores e dos reguladores será fundamental para o futuro de toda a indústria, que ainda se encontra na sua fase inicial.

  • Cabe aos principais intervenientes da indústria, como as bolsas centralizadas de criptografia (CEXs), intensificar e provar que os maus atores não definem o ecossistema de ativos digitais.

  • Esforçando-se para liderar pelo exemplo, a Binance articulou uma estrutura prática para trocas centralizadas de criptomoedas, projetada para facilitar a construção da confiança pública no ecossistema criptográfico.

Os ativos digitais têm um enorme potencial para promover a liberdade financeira e melhorar a vida das pessoas, oferecendo um modelo de transferência de informação e valor online mais equitativo, transparente e eficiente. No entanto, esta indústria ainda está na sua infância e devemos agir com extremo cuidado à medida que mais e mais pessoas entram neste espaço inovador e lhe confiam o seu dinheiro. Os desenvolvimentos no ano passado que abalaram o ecossistema criptográfico ressaltaram a extrema importância da confiança e da segurança.

Responsabilidade de recuperar a confiança

Reconstruir a confiança dos utilizadores e dos reguladores será fundamental para o futuro de toda a indústria. Em grande medida, são as trocas criptográficas centralizadas que representam o espaço aos olhos do público e dos decisores políticos, que agora exigirão ainda mais do que o que é actualmente exigido às instituições financeiras tradicionais quando se trata de transparência e segurança.

Assim, as bolsas centralizadas, juntamente com todos os outros intervenientes no espaço dos ativos digitais, têm a responsabilidade fundamental de demonstrar que um punhado de maus atores não define esta indústria. Reconquistar os decisores políticos, os reguladores e a confiança da comunidade exigirá colocar a gestão de riscos, a transparência e a segurança no centro das atenções. Como a maior exchange de criptomoedas em volume do mundo, a Binance assume seu dever para com o espaço de ativos digitais e se esforça para liderar pelo exemplo.

Para esse fim, compartilhamos uma estrutura prática que orienta nossos próprios esforços para construir um ecossistema criptográfico seguro baseado na confiança. Estamos nisso juntos e nenhum participante do setor pode puxar esse peso sozinho. Para ajudar o nosso ecossistema a avançar, apelamos a todas as bolsas centralizadas e outras empresas de blockchain que adotem este espírito de responsabilidade. Abaixo estão descritos os domínios que consideramos fundamentais para a construção de confiança, bem como as diretrizes específicas que propomos em cada um desses domínios.

Componentes de confiança

Lidando com ativos do cliente

A responsabilidade fundamental dos provedores de serviços de criptografia é proteger os fundos dos usuários. Os ativos do cliente só devem ser usados ​​da maneira explicitamente autorizada pelos clientes.

As exchanges devem permitir que os usuários decidam onde e como armazenar seus ativos digitais. Depositar e retirar fundos de e para a bolsa deve ser um processo simples, econômico e contínuo. As soluções de armazenamento utilizadas pelas exchanges devem atender aos mais altos padrões de segurança para que os ativos dos usuários permaneçam sempre protegidos contra atores mal-intencionados.

Na Binance, os ativos dos usuários são protegidos por reservas na proporção de 1:1 e nunca são usados ​​para fins não autorizados. Além disso, mantemos os mais altos padrões de segurança para a nossa infraestrutura de segurança de carteira.

Transparência de fundos do usuário

Um pré-requisito fundamental para a confiança é a transparência dos fundos dos utilizadores. Os usuários que nos confiam seu dinheiro têm todo o direito de verificar a custódia de seus ativos mantidos em uma bolsa centralizada a qualquer momento - por meio de prova de reservas ou sistema de divulgação semelhante. Independentemente do método, este deve ser tecnicamente adequado, intuitivamente compreensível, atualizado regularmente e sujeito a verificação.

A Binance tomou várias medidas importantes em direção a uma maior transparência dos fundos dos usuários. Construímos e implementamos um sistema de prova de reservas baseado em árvore Merkle para os usuários verificarem seus ativos mantidos em nossa plataforma em novembro de 2022. Em fevereiro de 2023, fortalecemos nossa solução principal de transparência de fundos de usuários implementando zk-SNARKs, um tipo de protocolo de conhecimento zero. Combinando prova de conhecimento zero e informações da árvore Merkle, oferece aos usuários uma maneira nova e aprimorada de verificar o estado das reservas da Binance de maneira privada e segura. Qualquer pessoa agora pode verificar se o saldo líquido de cada conta de usuário não é negativo e se todos os ativos do usuário fazem parte do saldo líquido total reivindicado de ativos do usuário pela Binance.

Gerenciamento de riscos

Tal como acontece com qualquer outra organização que gere os fundos dos utilizadores, as considerações prudenciais são fundamentais para as trocas criptográficas centralizadas. Os riscos de utilizar dívida para financiar o crescimento são exacerbados pela volatilidade dos activos digitais, pelo que as empresas neste espaço devem praticar uma abordagem conservadora para estruturar o seu capital. Na Binance, acreditamos que não é sensato contrair dívidas para financiar o crescimento, e é por isso que a estrutura de capital da Binance é livre de dívidas.

Se uma CEX oferecer tokens empacotados para uso em uma blockchain diferente, tais ativos deverão sempre ser garantidos 1:1 em sua cadeia nativa, e deve haver uma maneira de a comunidade verificar se esse é o caso. A Binance oferece uma variedade de tokens empacotados para uso em diferentes cadeias, como BTCB e BBTC. Nossos tokens empacotados são sempre garantidos 1:1 e qualquer pessoa pode verificar isso.

Projetos criptográficos de baixa qualidade, cujo objetivo principal é fazer com que seus tokens sejam negociados em uma grande bolsa, também podem representar riscos para os clientes dessas plataformas. As bolsas centralizadas têm a responsabilidade crítica de implementar um processo de governança rigoroso para admitir ativos criptográficos à negociação em suas plataformas para proteger os usuários. A Binance segue protocolos de verificação rigorosos antes de listar novos ativos. Para ilustrar, dos 450 projetos que registraram inscrições no Binance Launchpad e Launchpool no primeiro semestre de 2022, apenas 5 tiveram seus tokens listados.

As bolsas centralizadas devem introduzir medidas de rede de segurança para proteger os utilizadores contra circunstâncias imprevistas que possam resultar na perda de fundos. Para esse fim, a Binance mantém seu Fundo Seguro de Ativos para Usuários (SAFU) no valor de US$ 1 bilhão.

Em última análise, a melhor forma de proteger os utilizadores dos riscos associados aos ativos digitais é educá-los sobre esses riscos e as formas de os abordar. Todas as bolsas devem dedicar recursos para fornecer aos clientes (bem como à comunidade em geral, incluindo reguladores, responsáveis ​​pela aplicação da lei e decisores políticos) conhecimento suficiente sobre os seus produtos, serviços e a indústria em geral. O material educativo deve explicar claramente os riscos inerentes aos vários produtos para permitir que os utilizadores façam escolhas informadas. Um exemplo desse recurso é a Binance Academy – um portal de aprendizado de blockchain e criptografia que hospeda recursos educacionais gratuitos em mais de 25 idiomas, incluindo cerca de 400 artigos, além de vídeos e cursos on-line sobre diversos tópicos. Em novembro de 2022, a Binance Academy lançou sua primeira série de cursos online, e mais serão adicionados em breve.

Maré alta

Acreditamos que a maré alta levanta todos os barcos. Seguindo essas diretrizes, podemos tornar todos no espaço de ativos digitais mais seguros. Quanto mais plataformas blockchain optarem por elevar o nível de transparência e responsabilidade, melhor será para nós como indústria. Falando com humildade, apelamos aos nossos colegas em todo o espaço Web3 para se juntarem a nós neste impulso em direção a um ecossistema construído com base na segurança e na confiança.

Leitura adicional

  • Construindo confiança no ecossistema criptográfico: um documento político

  • O que é Prova de Reservas (PoR)?

  • Melhorando a transparência da criptografia com prova de conhecimento zero

  • Como zk-SNARKs melhoram o sistema de prova de reservas da Binance