As taxas podem ser a morte de uma estratégia de negociação lucrativa e, infelizmente, negociar criptomoedas pode ser um exercício de encontrar cobranças ocultas que corroem ganhos duramente conquistados. No entanto, usar táticas como buscar descontos em taxas oferecidos por bolsas como MultiBank.io e otimizar atividades de negociação para taxas pode ajudar a criar uma margem de lucro maior.
As taxas de negociação, geralmente listadas em uma fração de um por cento, podem não parecer muito para aqueles que negociam apenas com pouca frequência. Na verdade, se você só faz uma negociação quando precisa reequilibrar um portfólio ou para um investimento mensal com custo médio em dólar, provavelmente não prestará muita atenção às taxas envolvidas.
No entanto, quanto mais frequente for sua atividade de negociação, mais você se importará com as taxas, pois a probabilidade é que as taxas estejam corroendo seus lucros de negociação. Além disso, dependendo do local e do tipo de transação, a negociação de criptomoedas pode envolver muitos tipos diferentes de custos que podem nem sempre ser aparentes antecipadamente.
Tipos de taxas em negociação de criptomoedas
As bolsas de livros de ordens geralmente operam um sistema de taxas de maker e taker. As taxas de maker são aplicadas para limitar as negociações, o que adiciona liquidez ao livro de ordens, já que elas não precisam ser preenchidas imediatamente. As taxas de taker se aplicam às negociações de mercado, que são preenchidas imediatamente. Muitas bolsas cobram uma taxa menor de taxas de maker para incentivar os traders a colocar ordens de limite.
Negociar futuros perpétuos de criptomoedas também envolve pagar uma taxa de financiamento. Como os contratos futuros perpétuos não têm data de expiração, a taxa de financiamento é um mecanismo que ajuda a ancorar o preço futuro aos mercados à vista por meio de rebalanceamento periódico. Isso significa que, enquanto um lado de uma negociação (por exemplo, o lado longo) paga a taxa, o outro (curto) se beneficia.
As bolsas centralizadas também cobram taxas de retirada e depósito para movimentar criptomoedas entre carteiras, o que pode variar significativamente entre as empresas.
No DeFi, os traders DEX se beneficiam de uma estrutura de taxas mais direta, já que os DEXs tendem a cobrar uma porcentagem fixa por negociação. No Uniswap V3, isso pode variar de 0,01% a 1%. No entanto, as taxas de transação de blockchain subjacentes podem variar dependendo de qual plataforma é usada.
Tendo em mente os vários tipos de taxas envolvidas, há várias maneiras pelas quais os comerciantes podem reduzir sua carga de taxas.
1. Procure bolsas com estruturas de taxas favoráveis
Embora as taxas básicas de maker e taker se apliquem a usuários comuns que negociam baixo volume, muitas bolsas operam sistemas escalonados ou incentivos baseados em taxas para traders que negociam em grandes quantidades ou são traders ativos de alto volume. Agora, instituições TradFi estabelecidas estão seguindo o exemplo dos nativos de criptomoedas. A MultiBank.io, uma das maiores instituições de derivativos financeiros, oferece um atraente sistema de taxas escalonadas deslizantes, onde os traders podem obter descontos de até 80% das taxas de negociação padrão ao atingir um volume mínimo de negociação de 30 dias e manter o token MBG nativo do banco.
O MultiBank Group estabeleceu uma reputação como o corretor de derivativos mais regulamentado do mundo, supervisionado por 14 reguladores em cinco continentes. A empresa está levando essa reputação adiante para sua oferta de ativos digitais, com pré-aprovação da Dubai Virtual Asset Regulatory Authority (VARA). Com uma presença global e mais de 90 pares de negociação, o MultiBank.io está bem posicionado para oferecer liquidez profunda e spreads apertados para traders de criptomoedas.
2. Otimize sua estratégia de negociação para taxas
As bolsas geralmente cobram menos por ordens de criação do que por ordens de tomada, portanto, desenvolver uma estratégia de negociação que faça uso de ordens limitadas em vez de ordens de mercado pode ajudar a reduzir o ônus geral das taxas.
Da mesma forma, negociar derivativos como futuros pode frequentemente parecer que incorrerá em taxas mais baixas do que os mercados à vista. No entanto, negociar instrumentos como perpétuos pode resultar em taxas adicionais devido à taxa de financiamento. Durante períodos de alta volatilidade, o preço à vista pode variar significativamente do preço futuro, resultando em altas taxas de financiamento.
Usar alavancagem para negociar futuros também pode aumentar as taxas envolvidas, o que pode agravar as perdas se o mercado se mover contra uma negociação alavancada, uma vez que as taxas ainda são pagáveis. A alavancagem também pode incorrer em taxas adicionais, uma vez que representa um risco por parte da bolsa.
3. Procure infraestrutura de baixo custo
Muitos dos principais protocolos DeFi agora operam em mais de uma plataforma de blockchain, o que significa que os traders DeFi têm mais oportunidades de otimizar sua estratégia de negociação para taxas também. Cadeias como Polygon, Solana, Avalanche e Arbitrum agora detêm liquidez substancial de dApps como Curve Finance, Uniswap e Aave e oferecem taxas de transação muito mais baixas do que Ethereum. É possível negociar na maioria das DEXs com taxas fixas de cerca de 0,3-0,5%, dependendo da negociação.
Alguns CEXs também vinculam taxas de retirada aos custos de rede subjacentes, portanto, usar plataformas de baixo custo sempre que possível é uma estratégia sensata para qualquer pessoa que busque reduzir taxas.
Taxas de negociação são uma inevitabilidade que não pode ser evitada completamente. No entanto, ao entender onde as taxas têm mais probabilidade de corroer a lucratividade, os traders podem procurar os melhores locais de negociação e estratégias que lhes permitam reduzir seus custos e maximizar os ganhos.