Resumo
Os custodiantes de criptomoedas usam relatórios de auditoria de Prova de Reserva (PoR) para autocertificar que detêm integralmente os fundos dos usuários. A Binance conduz auditorias e publica relatórios de auditoria interna. Instituições de auditoria terceirizadas usam tecnologia de criptografia para auxiliar na verificação dos relatórios de auditoria, provando que os fundos dos usuários estão armazenados com segurança nas reservas da Binance. Os usuários da Binance também podem verificar de forma independente se os saldos das contas individuais estão incluídos nessas contas auditadas.
Introdução
As provas criptográficas alimentadas pela tecnologia blockchain promovem a transparência nas transações financeiras em plataformas de negociação de criptomoedas. O Proof of Reserves (PoR) leva essa transparência ainda mais longe ao criar uma estrutura autorizada para auditar custodiantes de criptomoedas.
Embora seja um avanço, a comprovação das reservas ainda precisa de melhorias para que o ecossistema seja mais transparente e confiável.
O que é um Comprovante de Reserva (PoR)?
As auditorias de Prova de Reserva são projetadas para garantir que os fundos dos clientes sejam integralmente mantidos pelo custodiante. As empresas de custódia de criptomoedas usam auditorias de prova de reserva para provar aos poupadores e ao público que seus depósitos correspondem aos seus saldos. A auditoria é conduzida por um terceiro independente para evitar a falsificação dos dados das reservas.
A prova de reservas é essencial por vários motivos. Primeiro, com a prova de reservas, os usuários podem verificar se os saldos mantidos nas bolsas de criptomoedas são totalmente garantidos por ativos. Em segundo lugar, esta certificação pode instar as empresas a cumprir os padrões de transparência, evitando assim que as empresas se envolvam em atividades financeiras questionáveis ou ilegais.
Idealmente, a prova de reservas beneficia tanto os utilizadores como as empresas. Esta certificação minimiza os riscos de segurança e evita eficazmente que profissionais inescrupulosos prejudiquem os interesses dos utilizadores. Ao mesmo tempo, esta certificação ajuda as empresas a melhorar a sua credibilidade e a reter utilizadores.
Ter a capacidade de auditar plataformas de negociação de criptomoedas cria um ecossistema de criptomoedas mais transparente. Por exemplo, a prova de reservas impede que as plataformas de negociação atuem como bancos e emprestem ativos armazenados a terceiros.
Além disso, a plataforma de negociação não deverá apropriar-se indevidamente de depósitos para investir em outros acordos ou negócios. Por outras palavras, a prova de reservas elimina o risco de uma empresa poder alavancar as participações dos clientes para maximizar lucros e outros retornos.
Com a prova de reservas, qualquer entidade pode provar que uma plataforma de negociação de criptomoedas retém integralmente os depósitos dos usuários. Portanto, isto irá naturalmente dissuadir as plataformas de negociação de manipularem mal os saldos, o que prejudicaria a confiança dos utilizadores e afetaria a sua utilização continuada da plataforma.
Qual é a finalidade do certificado de verificação de reserva?
Durante o processo de verificação do comprovante de reserva, o auditor utiliza criptografia para verificar se o saldo de cada conta está incluído. Existem algumas etapas principais para entender como isso funciona.
Primeiro, o auditor tira um instantâneo de todos os saldos das contas. Os dados de financiamento são então convertidos numa árvore Merkle, que é utilizada para estruturar grandes quantidades de dados para um processamento mais simples.
Os dados do saldo do usuário são criptografados e armazenados em "folhas". Um conjunto de tais "folhas" é então hash para formar um "galho", e um conjunto de "galhos" é hash para formar uma "raiz".
Em seguida, a agência de auditoria pode verificar a propriedade do endereço do usuário de diversas maneiras. Por exemplo, na plataforma Binance, os auditores têm três maneiras de identificar a propriedade. O auditor também verifica quando a plataforma de negociação executa o processo de extração de informações.
Assinatura de informações criptografadas: A instituição de auditoria fornece informações exclusivas à plataforma de negociação e usa a chave privada associada para assinatura criptografada.
Transferir fundos conforme as instruções: A plataforma de negociação realiza a tarefa de "transferir fundos conforme as instruções", ou seja, a gestão transfere uma quantia específica da chave/endereço público em um horário específico e obtém o valor do hash da transação para verificar a transação no blockchain correspondente conforme as instruções.
Pesquisar endereços em um explorador de blockchain: Os auditores também podem pesquisar endereços Ethereum (ETH) e Binance Smart Chain (BSC) (como na Plataforma Binance) em Etherscan e BscScan respectivamente para garantir que o endereço foi marcado como pertencente à plataforma de negociação.
Se os saldos forem confirmados como consistentes através dos métodos acima, a verificação do fundo de reserva da plataforma de negociação é concluída e mostra que a plataforma detém todos os ativos de armazenamento.
Limitações dos certificados de reserva e áreas a melhorar
Os saldos da plataforma de negociação de criptomoedas mudam à medida que os ativos dos usuários são transferidos para dentro e para fora. O problema com um certificado de reserva é que o certificado apenas verifica se o saldo da reserva está correto durante um período específico durante o período de auditoria. Isto pode ter desvantagens porque se o problema for exposto demasiado tarde, o administrador pode até aproveitar a oportunidade para encobrir o facto.
É também importante notar que, uma vez que a auditoria é realizada por terceiros, isso significa que o resultado da auditoria dependerá das capacidades pessoais do auditor ou se são influenciadas por interesses externos.
Então, como as exchanges de criptomoedas podem melhorar a auditoria de prova de reserva para construir e manter a confiança do usuário? Primeiro, o ciclo de auditoria pode ser encurtado para garantir que não haja atividades financeiras suspeitas entre os ciclos. A plataforma de negociação também deve escolher uma empresa terceirizada de boa reputação. A empresa não deve ter qualquer interesse financeiro na plataforma de negociação ou nas suas afiliadas.
As plataformas de negociação de criptomoedas utilizam provas de reservas para aumentar a transparência, o que é crucial em tempos de turbulência financeira. A razão é que, ao contrário dos sistemas bancários tradicionais que dependem exclusivamente da confiança e da comunicação, a tecnologia blockchain utiliza matemática e criptografia para auditar melhor os mercados financeiros.
Verifique se a conta pessoal foi auditada
Os usuários podem verificar por si próprios se sua conta Binance pessoal foi incluída no último relatório de auditoria de prova de reserva. Apenas siga os passos abaixo.
Faça login em sua conta Binance e mova o cursor para “Carteira”. Em seguida, selecione a guia Relatório de auditoria.
Todos os registros de auditoria recentes contendo saldos de contas individuais verificados através do processo de Certificação de Reserva serão exibidos aqui.
Selecione um registro de auditoria sobre o qual deseja informações detalhadas. As árvores Merkle também podem ser baixadas aqui.
Resumir
Os usuários podem acessar o relatório de auditoria de Prova de Reservas para ver se um custodiante de criptomoeda possui reservas totais de seus próprios fundos e dos fundos de outros usuários. A auditoria deve conter a má gestão dos fundos dos usuários nas plataformas de negociação de criptomoedas e aumentar efetivamente a transparência no espaço das criptomoedas.
A Prova de Reservas é o primeiro passo que a plataforma pode dar para reconquistar e manter a confiança dos usuários de criptomoedas. Além disso, a Prova de Reservas impõe muitos requisitos às plataformas de negociação, o que, esperamos, tornará os fundos dos utilizadores uma prioridade e dará ao público a confiança de que a indústria será mais segura e transparente.
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