O "PrivatBank" bloqueou a conta de sua cliente depois que ela comprou criptografia. A mulher, em resposta, preparou uma ação na Justiça, mas perdeu a ação.
Isso ficou conhecido a partir da decisão do Tribunal Distrital de Chutivsky da região de Poltava, que foi publicada no Registro Unificado de Decisões Judiciais.
O que aconteceu
Sabe-se que o cliente do PrivatBank decidiu adquirir criptomoeda em janeiro de 2024. Ao mesmo tempo, o banco se interessou pela origem dos recursos com os quais a criptografia foi adquirida e exigiu explicações pertinentes. Ao mesmo tempo, a instituição financeira restringiu o acesso da mulher ao Privat 24.
A cliente enviou ao banco uma explicação e prova da origem dos fundos, mas logo o PrivatBank anunciou que iria encerrar relações comerciais com ela e encerrar a conta.
Ao mesmo tempo, conforme explicou o advogado da mulher, o banco recebia do cliente um comprovante de rendimentos e comprovante de dividendos recebidos no valor de 16 milhões de UAH todos os anos. Além disso, ela recebia um salário pelo cargo principal e adicional, portanto tinha uma renda oficial.
Ela também forneceu ao "PrivatBank" informações documentais sobre a compra de criptomoeda. Conforme explicou o advogado, como tais operações não são proibidas na Ucrânia, não se pode considerar que a mulher cometeu um crime ao comprar criptomoeda.
O que o tribunal decidiu
O tribunal não satisfez a reclamação da mulher, reconhecendo que o "PrivatBank" reconheceu legalmente a operação de compra de criptomoeda como suspeita.
“Tendo em conta a falta de informação sobre a origem das fontes de recebimento dos fundos e a finalidade da posterior utilização dos fundos, com o rendimento declarado do cidadão do banco no valor de UAH 32.000 com transações financeiras reais em ambos contas de UAH 1.934.354 e UAH 4.649.740, que muitas vezes excedem a renda declarada, o tribunal considera justificadas as exigências do banco em relação à suspeita das transações do cidadão", diz o comunicado do tribunal.