O post Banco da Itália expõe plataformas P2P de Bitcoin como ferramentas para o crime apareceu primeiro em Coinpedia Fintech News
O Banco da Itália, em seu 893º artigo de pesquisa econômica e financeira publicado em novembro de 2024, levantou preocupações sobre certos serviços Bitcoin peer-to-peer (P2P), chamando-os de “crime como serviço”. No entanto, esses serviços não regulamentados agora são vistos como ferramentas-chave para lavagem de dinheiro, especialmente em países com leis fracas.
Bitcoin P2P como “Crime como Serviço”
Em seu último relatório, intitulado “Lavagem de dinheiro e blockchain: você consegue rastrear as pegadas no mundo das criptomoedas?”, o Banco destaca plataformas como kycnot.me, que permite que os usuários negociem Bitcoin sem saber sua verificação de identidade do cliente (KYC), tornando mais fácil para criminosos esconderem dinheiro ilegal.
O relatório adicional explica que essas plataformas permitem que as pessoas negociem Bitcoin sem revelar sua identidade, dificultando o trabalho da polícia em rastrear a origem dos fundos.
Os lavadores de dinheiro frequentemente aproveitam plataformas em países com leis fracas de combate à lavagem de dinheiro (AML) ou aquelas rotuladas como de alto risco pelo Grupo de Ação Financeira (FATF).
Curiosamente, o relatório do Banco também menciona eventos como “Satoshi Spritz”, onde indivíduos se reúnem para trocar Bitcoin por bens ou moeda fiduciária. Embora esses eventos sejam frequentemente organizados pela comunidade Bitcoin para educar os outros, o Banco alerta que eles também poderiam ser usados para lavagem de dinheiro.
Como os Lavadores de Dinheiro Operam
Embora a tecnologia blockchain mantenha um registro público de todas as transações, não revela a identidade da pessoa por trás de cada endereço. Os criminosos usam isso a seu favor, encontrando maneiras de ocultar a origem de seu dinheiro.
O relatório do Banco explica alguns truques comuns usados por lavadores de dinheiro.
Misturadores e Copos: Estas ferramentas misturam os fundos de diferentes usuários, tornando difícil rastrear de onde veio o dinheiro.
Chain-Hopping: Isso envolve mover fundos entre diferentes blockchains para confundir os rastreadores.
Carteiras Anônimas: Essas carteiras ocultam os endereços IP dos usuários e quebram o vínculo entre as transações.
Apelo por Regulamentações Rigorosas
O Banco da Itália afirma que regras mais rigorosas são necessárias para combater esses problemas. Ao impor medidas estritas de KYC e de combate à lavagem de dinheiro (AML), as autoridades podem dificultar para os criminosos o uso indevido do Bitcoin e de outras criptomoedas.