De acordo com um relatório divulgado pelo JP Morgan e pela empresa global de gestão de ativos Apollo, as duas partes realizarão um teste de conceito (PoC) sobre como usar a tecnologia de tokenização para otimizar a gestão de patrimônio. Este serviço pode servir como uma nova força motriz para sua plataforma blockchain. Onyx no futuro.
JPMorgan Chase continua investindo na indústria de criptografia
O que é Ônix
Onyx é uma plataforma de serviços de ativos criptográficos de propriedade do J.P. Morgan. Ela fornece uma série de serviços que usam blockchain para otimizar o sistema financeiro existente. A tecnologia blockchain da Onyx é baseada em sua pesquisa e desenvolvimento anteriores e em blockchain de código aberto de nível empresarial. protocolo de cadeia Quorum (agora adquirido pela Consensys).
A base atual de usuários da Onyx ainda é composta principalmente por instituições financeiras, e os serviços que ela oferece incluem:
Liink: Fornece uma rede para transferência de informações mais segura e eficiente entre bancos.
Sistemas de Moedas: Stablecoin JPM Coin e suas aplicações relacionadas, como liquidação.
Onyx Digital Assets: Auxilia os players financeiros a tokenizar alguns ativos (RWA) e serviços relacionados.
Lançamento Blockchain: Ajudar instituições tradicionais a construir serviços blockchain.
Os produtos acima mencionados foram lançados gradualmente e alcançaram bons resultados. O volume diário de negociação da JPM Coin ultrapassou um bilhão de dólares americanos há pouco tempo, e o volume de transações do serviço Onyx Digital Assets movimentou US$ 950 bilhões em transações de títulos do Tesouro dos EUA. Atualmente, os bancos com os quais a Liink coopera já têm mais de 400.
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JPMorgan Chase atua com ousadia dentro dos limites
Comparado com outras empresas financeiras tradicionais, o JPMorgan Chase está à frente da curva na indústria de blockchain, o que é um caso raro. Recentemente, o responsável também lançou um serviço de programação de tokens, que poderá implementar mecanismos de dedução automática mais complexos no futuro.
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O JPMorgan Chase até comprou um terreno no projeto metaverso Decentraland e abriu uma sala de exposição virtual chamada Onyx Lounge. Vários registros mostram seu otimismo e expectativas em relação às tendências do setor.
No entanto, a equipa Onyx também afirmou que acabará por lançar e rever todos os produtos relacionados de acordo com os requisitos regulamentares, pelo que as ações nesta fase são principalmente de natureza experimental.
Teste de conceito de gerenciamento de ativos tokenizados
Guardião do Projeto
Ontem, o JPMorgan Chase anunciou que sua plataforma blockchain Onyx cooperará com a empresa de gerenciamento de ativos Apollo no âmbito do programa Project Guardian da Autoridade Monetária de Cingapura (MAS) para tentar lançar um novo serviço - serviços de gerenciamento de ativos tokenizados.
O objetivo do Projeto Guardian é testar as oportunidades e riscos da criptomoeda e tentar realizar uma série de atividades experimentais, de natureza semelhante ao Projeto Piloto Digital do Dólar de Hong Kong, convidando empresas a ajudar a testar cenários potenciais de uso de tokens digitais. As empresas participantes incluem instituições financeiras tradicionais bem conhecidas em Taiwan, como HSBC, China Star Bank e Standard Chartered Bank.
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Agências governamentais e empresas participantes do gerenciamento de ativos do Project Guardian Token podem permitir investimentos alternativos eficientes
A gestão de patrimónios refere-se a empresas de gestão de activos que ajudam indivíduos e instituições ricas a fornecer planeamento financeiro abrangente e serviços financeiros para ajudar os clientes a preservar o valor, aumentar o valor dos activos e transferir activos com baixo risco. ativos líquidos do mercado aberto, como títulos do Tesouro dos EUA, fundos e outros produtos de investimento em massa, estão em linha com a natureza dos investimentos passivos e de baixo risco.
As carteiras de investimento tradicionais são frequentemente subalocadas em investimentos alternativos, como fundos de capital privado, crédito privado, imobiliário e infra-estruturas, porque este tipo de transacção e gestão é muitas vezes complicado e intensivo em operações, pelo que os investidores com necessidades específicas também são muito difíceis de alcançar.
Este plano usará tecnologia blockchain e tokenização para estabelecer canais e ferramentas alternativas de investimento em ativos baseados em Onyx.
Execução de prova de conceito
Espera-se que, além das principais empresas financeiras tradicionais - JPMorgan Chase, Apollo e WisdomTree, os participantes deste projeto também incluam uma série de projetos Web3 bem conhecidos, como Avalanche, LayerZero, Axelar, Oasis Pro, Provenance e Biconomy, que são bastante populares no mercado.
A arquitetura de execução desta prova de conceito
Além do Onyx, o projeto também testará cenários de aplicação multi-chain para testar outros modelos de interação de ativos tokenizados, além de blockchains construídos no Consensys Quorum. Espera-se que multi-chains possam atingir níveis mais elevados de adoção no futuro. objectivos de investimento de forma eficiente. Portanto, este PoC também inclui a rede Evergreen da Avalanche e a rede Provenance Blockchain, ambas serviços de cadeia privada derivados de necessidades empresariais.
A ponte cross-chain no meio da rede serial usa LayerZero e Axelar para fornecer assistência técnica. LayerZero conecta Onyx à sub-rede licenciada Avalanche Evergreen, fornecendo assinatura e resgate de ativos tokenizados WisdomTree. Axelar é responsável por conectar Onyx à rede Provenance Blockchain, fornecendo operações para ativos tokenizados Apollo;
Para os usuários finais, incluindo a interface entre investidores e gestores de fundos, tentamos usar o serviço Paymaster da Biconomy para fornecer tecnologia de abstração de contas para melhorar a fluência de uso e a experiência do usuário, permitindo que investidores e gestores de fundos ajustem melhor a alocação de ativos.
Os gestores de fundos podem usar uma interface amigável para ajustar estratégias de fundos Resultados de prova de conceito
Embora possa haver muitas questões técnicas e regulatórias que precisam ser superadas, de acordo com o comunicado de imprensa oficial da Avalanche, este teste de conceito descobriu que a gestão de ativos pode desfrutar das seguintes vantagens ao introduzir um mecanismo de tokenização:
Incorporar investimentos alternativos em carteiras fiduciárias: A tokenização de investimentos alternativos pode ajudar a padronizar o financiamento e a liquidação de classes de ativos tradicionais e ativos alternativos. Também pode efetuar pagamentos automaticamente ou registrar atualizações automaticamente para investidores por meio de contratos inteligentes, substituindo o processamento manual por processos automatizados, simplificando a gestão de investimentos alternativos e permitindo que os gestores de ativos incluam mais produtos em suas carteiras de investimentos.
Eficiência e escalabilidade: Ao implementar contratos inteligentes que representam carteiras de investimentos confiadas, esta PoC prova que a carteira de investimentos pode ser automaticamente equilibrada de forma programática, aumentando a eficiência da gestão de investimentos.
A capacidade de composição entre cadeias expande o escopo dos investimentos: Os protocolos entre cadeias permitem que os gestores de ativos acessem ativos tokenizados em vários blockchains sem ter que mover ativos para fora da rede original, aumentando assim a eficiência.
Melhore a experiência do usuário do blockchain: use o conceito abstrato de contas para simplificar a complexidade da interação com o blockchain, incluindo o gerenciamento de chaves, o pagamento de taxas de transação do blockchain ou o gerenciamento de ativos entre cadeias.
JP Morgan pretende melhorar as finanças tradicionais
O JPMorgan Chase usa seus pontos fortes para criar novos produtos. Apenas gigantes financeiros como J.P. Morgan e Apollo têm a capacidade de experimentar o conceito de incorporar a tecnologia blockchain na indústria de gestão de fortunas, mas o seu verdadeiro objetivo é construir uma plataforma.
Nesta fase, as instituições financeiras enfrentam a estratégia da indústria de criptografia. Como a maioria dos concorrentes são relativamente conservadores, as instituições que implementam antecipadamente têm vantagens de serem pioneiras. O objetivo da maioria dessas instituições é construir plataformas de ativos digitais para os clientes existentes e fortalecer ou manter. sua posição no setor financeiro. Além do Onyx do JPMorgan Chase, o HSBC também está promovendo sua própria plataforma de gerenciamento de ativos digitais, o HSBC Orion. O Cathay Bank de Taiwan também tem seu próprio blockchain compartilhado de financiamento comercial global, ambos colocando seus próprios bancos como líderes da plataforma.
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Espera-se que no futuro vejamos instituições mais tradicionais trazendo a indústria criptográfica para as finanças tradicionais a partir de uma perspectiva de grande escala, mas os usuários em geral tenderão a participar de plataformas e serviços liderados por instituições, ou escolherão redes mais descentralizadas (como Ethereum) ainda é a hipótese mais preocupante para as finanças tradicionais nos próximos anos.
Este artigo Onyx, plataforma de ativos digitais do JPMorgan Chase testará serviços de gerenciamento de patrimônio tokenizado com Avalanche, apareceu pela primeira vez no Chain News ABMedia.