Sam Bankman-Fried, conhecido como "Musk no círculo monetário", tem apenas 31 anos. Ele fundou a plataforma de negociação de derivativos de ativos digitais FTX e a transformou em uma das maiores plataformas de negociação na área de expansão virtual, com mais de. 1 milhão de usuários em todo o mundo. Este graduado da Manhattan Ivy League se tornou um “homem rico lendário”. Além disso, ele também pode pegar até 115 anos de prisão por “sete crimes mortais”, incluindo fraude eletrônica, conspiração para cometer fraude e conspiração para cometer lavagem de dinheiro, fazendo. ele o "maior criminoso da história dos EUA".
No início de 2022, a avaliação da FTX atingiu 32 mil milhões de dólares, o equivalente a aproximadamente 230 mil milhões de yuans. Essa conquista fez com que Bankman Fried fosse selecionado para a lista das "100 pessoas mais influentes do mundo" da revista Time em 2022.
No entanto, o destino é imprevisível. No final de 2022, a FTX entrou numa crise de liquidez, seguida por uma avalanche de falências, fazendo com que a riqueza contabilística do banqueiro Fried voltasse a zero. Ele deixou de ser uma jovem elite popular no círculo monetário para cair na posição de um fraudador financeiro. Essa trama pode ser descrita como uma clara promoção e demissão, o que contrasta fortemente com sua outrora gloriosa carreira.
Em 1992, Sam Bankman-Fried nasceu no campus da Universidade de Stanford. Seus pais eram a professora Barbara Helen Fried e Joseph Bankman, da Stanford Law School. Já em seus tempos de estudante, ele demonstrou excelente talento matemático. No ensino médio, ele participou do Math Summer Camp do Canadá/EUA, um programa desenvolvido para estudantes do ensino médio com gênios matemáticos.
Bankman-Fried então frequentou o MIT, onde obteve o diploma de bacharel em física e especialização em matemática. Após a formatura, ele começou a trabalhar como trader na trading Jane Street Capital.
Enquanto trabalhava na Jane Street Capital, Bankman Fried começou a observar disparidades de preços no mercado de criptomoedas. Isto significa que o preço da mesma criptomoeda pode ser diferente em diferentes bolsas. Ele aproveitou esse fenômeno de mercado e usou uma estratégia de arbitragem de comprar na baixa e vender na alta em uma bolsa, com a qual obteve lucros consideráveis. Esta estratégia geralmente requer insights de mercado aguçados e capacidades de execução eficientes.
Talvez tenha sido através desta experiência comercial que Bankman Fried reconheceu as potenciais oportunidades de negócios no mercado de criptomoedas. Ele fundou uma empresa comercial chamada Alameda Research em 2017 com o objetivo de usar algoritmos e sistemas de negociação automatizados para negociação de criptomoedas. Em menos de um ano, ele transformou a Alameda Research em uma empresa comercial líder do setor.
Em 2019, Bankman Fried fundou a FTX, uma plataforma de negociação de derivativos de ativos digitais projetada para fornecer aos traders de criptomoedas mais opções e ferramentas.
O banqueiro Fried percebeu que a FTX precisava adotar uma estratégia agressiva para se destacar no altamente competitivo mercado de negociação de criptomoedas. Ele empregou uma variedade de estratégias, uma das quais permitiu aos utilizadores negociar com elevada alavancagem, o que lhes permitiu fazer apostas mais arriscadas na esperança de obter retornos mais elevados. Além disso, a FTX reduz as taxas cobradas pelas exchanges, atraindo mais traders.
No entanto, Bankman Fried está olhando além dos comerciantes tradicionais de criptomoedas e está de olho em novos usuários que ainda não se aventuraram no mercado de criptomoedas. Ele reconheceu que os potenciais usuários de criptomoedas tendem a ser jovens que buscam emoção, têm algum poder de compra e estão interessados em jogos de azar. Este perfil de usuário tem um alto grau de sobreposição com fãs ávidos de eventos esportivos, por isso a FTX decidiu atrair esse público-alvo por meio do patrocínio de eventos esportivos.
A FTX investiu pesadamente para obter os direitos do nome do estádio de basquete Miami Heat e renomeou o local principal como FTX Arena. Além disso, a FTX comprou milhões de dólares em tempo publicitário para promover sua marca em eventos do Super Bowl nos Estados Unidos, apresentando a FTX a um público amplo por meio de um vídeo publicitário de dois minutos e meio.
Em junho de 2021, o famoso clube de e-sports TSM anunciou que havia alcançado um acordo de patrocínio de título de 10 anos no valor de US$ 2,1 bilhões com a FTX e, posteriormente, mudou o nome da equipe para TSM FTX. Este movimento aumentou muito a popularidade da FTX, atraiu um grande número de usuários e fluxos de capital e tornou a FTX a terceira maior bolsa de criptomoedas do mundo.
Com a ascensão da FTX, a riqueza pessoal do Bankman Fried também aumentou rapidamente. Quando ele tinha 30 anos, seus ativos totais atingiram US$ 17 bilhões. Em julho de 2021, a FTX concluiu uma rodada de financiamento de US$ 900 milhões com uma avaliação de US$ 18 bilhões, atraindo investidores institucionais conhecidos, incluindo SoftBank e Sequoia.
Em outubro do mesmo ano, Bankman Fried apareceu na capa da revista Forbes e foi eleito uma das pessoas com menos de 30 anos mais ricas do mundo. Em janeiro de 2022, a FTX levantou US$ 4 bilhões em financiamento da Série C, com uma avaliação atingindo US$ 32 bilhões. Em maio daquele ano, Bankman Fried foi selecionado para a lista de 2022 das "100 pessoas mais influentes do mundo" pela revista Time, tornando-se a única pessoa na indústria de criptografia a ser selecionada para a lista.
Ao contrário dos ternos e das elites de couro comuns em Wall Street, Bankman Fried prefere se exibir com calças de moletom, moletons, camisetas e tênis. Ele não está interessado em carros luxuosos e não comprará carros esportivos caros. Este estilo de vida simples e eclético está em linha com os conceitos de “antiautoridade” e “antitendência” no mundo das criptomoedas e complementa o estilo do círculo monetário.
No entanto, assim como a sua reputação emergiu rapidamente no círculo monetário e ganhou muitos elogios, também houve uma tendência. Embora seja conhecido como "Musk no círculo monetário", "o chefe do círculo monetário" e "o gênio mais rico", ele também enfrenta desafios e pressões sem precedentes nesta indústria cheia de riscos e concorrência.
Talvez as sementes para os riscos futuros da FTX, a principal bolsa de criptomoedas, tenham sido inicialmente plantadas. Ao contrário das instituições financeiras tradicionais, a FTX, que tem um volume diário de transações de até 14 mil milhões de dólares, não precisa de divulgar demasiada informação ao público e aos reguladores.
Isso significa que para os usuários a situação financeira da FTX é um pouco como a do gato de Schrödinger. Se você não tomar a iniciativa de abrir a tampa da caixa, não terá como saber o que tem dentro da caixa.
Em 2 de novembro de 2022, a CoinDesk informou que havia um grande número de tokens FTT não circulados na carga de ativos da Alameda Research, causando preocupação no mercado. O token FTT é uma criptomoeda emitida pela bolsa FTX e é fundamental para o financiamento da bolsa. Antes da falência da FTX, a capitalização de mercado dos tokens FTT já estava classificada entre as 25 principais criptomoedas por capitalização de mercado.
De referir que embora a Alameda Research não tenha nada a ver com Bankman Fried já em 2021, sendo uma empresa fundada por Bankman Fried, a ligação entre a Alameda Research e a FTX ainda é muito estreita, o que suscitou certas preocupações.
Sim, existem de fato alguns sinais de “mão esquerda sobre mão direita”. O banqueiro Fried parece estar a operar de um lado para o outro em diferentes sectores e empresas, sobrestimando o valor dos tokens e expandindo o tamanho da folha de activos, e depois usando estes activos como garantia para obter grandes empréstimos. Essas ações resultaram na supervalorização do mercado de tokens FTT e ativos da Alameda Research.
Assim que esta informação foi exposta, os clientes e investidores da FTX exigiram a retirada de capital, desencadeando uma corrida. Segundo relatos, os usuários retiraram um total de US$ 5 bilhões em apenas um dia! Segundo relatos, a FTX tem um total de US$ 16 bilhões em ativos de clientes, metade dos quais são emprestados à Alameda Research.
Diante desta crise, o banqueiro Fried tentou encontrar alguém para adquirir ou investir na FTX, mas tudo fracassou. Finalmente, a FTX, a Alameda Research e empresas relacionadas declararam falência em 11 de novembro, e o banqueiro Fried renunciou ao cargo de CEO da FTX e de outras empresas.
Captura de tela do New York Post
Sim, o aumento da acumulação de riqueza da FTX e do Bankman Fried é surpreendente. Em apenas três anos, a FTX cresceu desde a sua criação até se tornar líder na indústria, e Bankman Fried também chegou à capa da Forbes em apenas dois anos, tornando-se uma das pessoas mais ricas do mundo.
Após o escândalo da FTX, empresas e celebridades que mantinham cooperação promocional com a FTX se distanciaram de seu relacionamento com a arena do The Heat e a TSM tirou sucessivamente o título de FTX.
Em novembro de 2022, Bankman Fried foi processado coletivamente por investidores. Os investidores afirmam que Bankman Fried violou a lei da Florida e fez com que os consumidores sofressem perdas de mais de 11 mil milhões de dólares (aproximadamente 80,3 mil milhões de RMB)!
As sete acusações enfrentadas por Freed são: fraude remota contra clientes da FTX; fraude remota contra credores da Alameda da empresa comercial afiliada da FTX, Alameda Research; ; fraude em commodities e conspiração contra clientes da FTX e conspiração para lavagem de dinheiro. Pode ser chamado de "sete pecados capitais" no círculo monetário.
A ação afirmava que a FTX “com base em declarações falsas e comportamento enganoso” causou prejuízos aos consumidores, e que o fundador Fried e diversas celebridades participaram, auxiliaram e promoveram as atividades da plataforma.
O Grupo FTX divulgou passivos de US$ 10 bilhões a US$ 50 bilhões em seu pedido de falência, de acordo com documentos do tribunal de falências. Os promotores federais chamaram-na de "uma das maiores fraudes financeiras da história dos EUA".
Em 2 de novembro de 2023, o júri emitiu um veredicto sobre sete acusações envolvendo fraude eletrônica, conspiração para cometer fraude e conspiração para cometer lavagem de dinheiro, e considerou Bankman Fried e sua empresa culpados. Este caso foi descrito como “um dos maiores casos de fraude financeira da história americana”. O julgamento começou no início de outubro e durou um mês, com a data da sentença marcada para 28 de março de 2024.
Se for condenado na sentença e receber a pena máxima, Bankman-Freed poderá pegar até 115 anos de prisão. O processo de julgamento deste caso atraiu atenção generalizada e levantou questões importantes sobre o mercado e a regulamentação das criptomoedas.
Em relação aos pais de Bankman-Fried, embora ele tenha alegado que não estavam envolvidos em “nenhuma parte relevante” das operações da FTX, documentos judiciais e fontes relacionadas acreditam que o casal pode ter conhecimento das atividades financeiras de seu filho, ou até certo ponto relacionadas a elas. Isto continuará a ser considerado no julgamento e poderá ter impacto no veredicto final do caso.
O Sr. e a Sra. Freed compareceram ao julgamento. Foto da CNN
Fora dos tribunais, o colapso da FTX desencadeou uma enorme volatilidade no mercado de criptomoedas. Os laços da FTX com a Alameda Research e outras partes do mercado de criptomoedas são muito fortes, por isso os problemas da FTX se espalharam por toda a indústria. Em novembro de 2022, o preço do Bitcoin despencou, caindo mais de 14% em determinado momento e caindo abaixo da marca de US$ 16.000, atingindo seu ponto mais baixo de US$ 15.668.
Quase ao mesmo tempo que o Bitcoin, o preço do Ethereum despencou aproximadamente 19% em apenas 5 dias, de mais de US$ 1.600 para US$ 1.091. A impressionante queda dos preços desencadeou uma turbulência generalizada no mercado e o pânico dos investidores.
Comparada com algumas pequenas bolsas desconhecidas, a FTX, como a terceira maior bolsa do mundo naquela época, já era considerada uma plataforma relativamente confiável. No entanto, quando surgem problemas, o impacto no círculo monetário pode durar muito tempo e ser difícil de recuperar.
Antes de ser detido, Bankman Fried postou um pedido de desculpas nas redes sociais, dizendo: “Sinto muito, essa é a última coisa que eu deveria ter dito…”.
No entanto, tudo isso é irreversível. O volátil mercado de criptomoedas proporcionou às pessoas a oportunidade de reexaminar o valor dos ativos digitais, fazendo com que as pessoas começassem a se perguntar se a ascensão e a queda de cada ativo digital estão realmente relacionadas à relação de oferta e demanda no mercado.
A queda do banqueiro Fried do estatuto de bilionário para o estatuto de prisioneiro em apenas alguns anos é profundamente lamentável.