O método de penalização conjunta para fraudes de telecomunicações e crimes relacionados, que entrará em vigor em 1º de dezembro, cobre quais conteúdos e quais boas notícias para os amigos no setor? Vou explicar tudo, mas ainda há alguns pontos que não estão claros, mas minha opinião não é tão importante.
No total, há 18 artigos, as regras são muito detalhadas; para aqueles que foram injustamente prejudicados na indústria de criptomoedas, isso é definitivamente uma boa notícia.
Os objetos de penalização são determinados: aqueles que cometeram crimes como auxiliar, fraude na Internet, obstrução da gestão de cartões de crédito (aluguel, empréstimo, venda), violação da privacidade pessoal dos cidadãos, encobrimento ou ocultação de crimes, etc., que foram penalizados criminalmente, ou seja, aqueles que foram condenados por um tribunal popular, serão incluídos na lista de penalização.
A segunda forma é a determinação feita por órgãos de segurança pública em nível municipal ou superior:
Comprar, vender, alugar ou emprestar ilegalmente mais de três cartões telefônicos, cartões da Internet das Coisas, telefones fixos, linhas de telecomunicações, portas de SMS, contas bancárias, contas de pagamento, carteiras de RMB digital, contas da Internet, nomes de domínio, endereços IP, etc., ou fornecer ajuda para verificação de identidade em nome de outros com mais de três desses cartões, contas, ou contas. Após a aprovação do relatório, pode ser listado como objeto de penalização.
Se você é uma entidade, então o representante legal ou o operador real pode ser penalizado.
As medidas de penalização incluem penalização financeira, penalização de telecomunicações e penalização de crédito.
Muitos amigos não entendem o que significam essas penalizações:
A penalização inclui a proibição de abrir novas contas bancárias, todos os serviços de cartão não estão disponíveis, funções de Alipay e WeChat são fechadas, empréstimos para compra de imóveis e veículos são negados, seu cartão de celular, internet e outros serviços são limitados a um único cartão, proibição de saída do país (controle de fronteira), a abertura de contas corporativas e contas comerciais, até mesmo investimentos bancários serão limitados. O órgão competente fornecerá as informações do objeto de penalização ao Centro de Crédito do Banco Popular da China, que as integrará ao banco de dados de informações de crédito financeiro.
No entanto, após três anos de pesquisa, descobri que a penalização de crédito aqui não é a que chamamos de sistema de crédito de crédito, mas sim a divulgação de crédito no 'Plataforma Nacional de Compartilhamento de Informações de Crédito', a penalização de crédito aqui refere-se à gerida pela Comissão Nacional de Desenvolvimento e Reforma e pelo Centro de Crédito do Banco Popular da China, que opera desde 2015, e que se concentra na coleta de informações de crédito público, incluindo informações básicas, informações sobre sanções administrativas, informações sobre licenças administrativas, informações sobre listas negras e brancas, e não tem relação com as informações de crédito que discutimos, ela é assim:
E agora há cláusulas legais claras que são integradas ao banco de dados de informações de crédito financeiro pelo Centro de Crédito da Banco Popular da China.
Agora há uma base legal, e aqueles que são penalizados têm suas informações carregadas para este banco de dados, e claro, ao apelar, você pode encontrar a origem.
A boa notícia é que a penalização é escalonada, ou seja, não é simplesmente uma penalização de cinco anos, se você for condenado pelo tribunal, o período de penalização será de três anos.
Você não foi condenado pelo tribunal, apenas reconhecido por um órgão competente, então a penalização é de dois anos. Aqui, é importante notar que, se você entrar após ter sido pego em flagrante, o tempo de início da penalização será calculado de acordo com a data de saída da prisão.
Se você não foi preso, a condicional, etc., será calculada de acordo com o momento da determinação.
O processo de penalização é: o Ministério da Segurança Pública envia a lista de objetos de penalização gerada pelas autoridades policiais locais para a Comissão Nacional de Desenvolvimento e Reforma, o Ministério da Indústria e Tecnologia da Informação, e o Banco Popular da China.
Aqui, três departamentos têm suas informações, e aqui é a origem da totalidade, o que os advogados dizem sobre o controle total está errado.
Comparado ao passado, quando você era penalizado e não conseguia encontrar ninguém, esta legislação é muito detalhada. Após ser penalizado, o órgão competente que fez a determinação informará por escrito (por correio) os motivos da penalização, o período de penalização, as medidas de penalização e o direito de apelação legalmente garantido.
Isso é muito conveniente, no passado, se você não conseguia encontrar quem lhe impôs a penalização, poderia levar dois ou três anos, e mesmo que encontrasse, a outra parte simplesmente não reconhecia você.
Claro, aqueles que têm objeções também podem apelar. O órgão competente deve, após receber a apelação, informar ao apelante os materiais necessários dentro de três dias úteis e concluir o trabalho de verificação dentro de quinze dias úteis a partir da data de recebimento dos materiais, fornecendo um feedback escrito sobre o resultado da verificação, e deve explicar as razões para não levantar as medidas de penalização.
Durante o período de penalização, o objeto de penalização pode solicitar a preservação de um cartão telefônico não relacionado ao caso dentro de 10 dias úteis após receber a notificação de penalização do órgão público.
O que pode ser determinado é que esses dois pontos são comprováveis, e todos os documentos que devem ser apresentados têm caráter obrigatório.
As medidas de penalização de crédito devem ser implementadas da seguinte forma:
(1) Incluir os objetos de penalização relevantes na lista de principais devedor de crédito por "fraude de telecomunicações", compartilhando com a plataforma nacional de compartilhamento de informações de crédito e publicando informações sobre os principais devedores por meio do site "Crédito da China";
(2) Incluir informações sobre os objetos de penalização no banco de dados de informações de crédito financeiro.
Em comparação com o passado, quando os comerciantes de moeda eram injustamente prejudicados e os investidores que vendiam U não sabiam onde apelar ou que materiais preparar, agora, com uma legislação clara, o custo de tempo diminui drasticamente.
Se o objeto de penalização tiver objeções à determinação da penalização, ou se as medidas de penalização relevantes não forem levantadas após o prazo, ele pode apelar ao órgão público que fez a determinação por meio de presença, telefone, escrito, entre outros. Após receber a apelação, o órgão público deve informar ao apelante os materiais necessários a serem fornecidos dentro de três dias úteis e concluir o trabalho de verificação dentro de quinze dias úteis a partir da data de recebimento dos materiais, fornecendo ao apelante um feedback escrito sobre o resultado da verificação, e deve explicar as razões para não levantar as medidas de penalização.
Após receber os materiais, o órgão competente deve revisar e relatar imediatamente, podendo levantar a penalização em até 10 dias.
Após a remoção da penalização do objeto de penalização, a Comissão Nacional de Desenvolvimento e Reforma e o Centro de Crédito do Banco Popular da China devem, de acordo com as disposições relevantes, remover prontamente as informações relacionadas do Plataforma Nacional de Compartilhamento de Informações de Crédito e do banco de dados de informações de crédito financeiro, terminando o compartilhamento de informações.
Uma coisa certa é que a penalização será automaticamente levantada após o término do período de penalização, e os objetos de penalização serão automaticamente removidos da lista de principais devedor de crédito por 'fraude de telecomunicações'.