Com a ascensão geral do mercado DeFi, o último mercado altista atingiu seu pico. Com o desenvolvimento contínuo do campo DeFi, surgiram várias novas subdivisões, incluindo agregadores de rendimento, activos sintéticos, várias ferramentas de rendimento DeFi e RWA, que têm atraído muita atenção do mercado. Embora o DeFi continue a evoluir, as exchanges descentralizadas (DEX) e os empréstimos ainda são os produtos com maior utilização pelos usuários na cadeia. Sempre que surge uma nova cadeia pública, as DEX e as aplicações de empréstimo são geralmente as primeiras a entrar online.Estas duas áreas tornaram-se infraestruturas indispensáveis para DeFi.
O mercado criptográfico já tem uma longa história no espaço de empréstimos. Já em 2014, MakerDAO começou a construir uma arquitetura preliminar; em 2017, ETHLend (mais tarde renomeado AAVE) foi lançado na rede principal Ethereum; o Compound V1 começou a funcionar em 2018; e Venus pousou oficialmente no BSC em 2020. Em comparação com outros subcampos do DeFi, os protocolos de empréstimo descentralizados foram implantados anteriormente, atraíram mais fundos, forneceram mais liquidez ao mercado de criptografia e são uma pedra angular importante para o desenvolvimento florescente do DeFi.
Mercado monetário voltado para a comunidade Vênus, como um protocolo descentralizado voltado para a comunidade que fornece liquidez ideal, fornece funcionalidade essencial desde 2020, impulsionando o desenvolvimento crescente do DeFi na Cadeia BNB. Venus combina as instalações de cunhagem de stablecoin do Maker com o mercado de moeda algorítmica desenvolvido pela Compound, simplificando a experiência do usuário e reduzindo o limite para novos usuários entrarem no DeFi, tornando-se rapidamente um dos aplicativos descentralizados mais amplamente usados na Web3.
A Venus sempre esteve comprometida em se tornar o protocolo de empréstimo mais confiável e seguro no campo DeFi. Através de múltiplas atualizações de versão, a Venus lançou a versão V4 e fez otimizações em três áreas principais para melhorar a segurança e a confiabilidade do protocolo.
1. Gestão de risco: Vénus introduziu conjuntos de isolamento e parâmetros de risco mais complexos, e também estabeleceu fundos de risco e mecanismos de processamento de dívidas incobráveis para lidar com potenciais eventos de cisne negro. Isso mostra que o Protocolo Venus possui um alto grau de capacidade de gerenciamento de risco no campo DeFi.
2. Descentralização: Vênus aprimorou o modelo de governança para torná-lo mais descentralizado, introduzindo VIP acelerado, controle de acesso baseado em funções e mecanismos de suspensão refinados.
3. Experiência do usuário: A versão mais recente oferece uma interface de usuário aprimorada, um sistema de recompensa mais eficaz e funções de empréstimo isoladas. Versões futuras introduzirão empréstimos com taxas estáveis e tokens Venus Prime Soulbound, com o objetivo de fornecer uma experiência de usuário mais tranquila.
A Venus considera a segurança uma prioridade máxima, revisando rigorosamente seu código com diversas empresas de auditoria contratadas, como Certik, PeckShield, Quantstamp, FairyProof e Open Zeppelin para garantir a integridade do protocolo. Além disso, a Venus faz parceria com empresas de controle de risco, como a Chaos Labs, para otimizar a gestão de risco e a eficiência de capital e proteger os fundos dos usuários. Todos os meses, a Venus dedica uma parte significativa do seu orçamento ao reforço da segurança do protocolo, um compromisso determinado através de votação de governação VIP com um elevado nível de transparência. Só no mês passado, a Venus investiu mais de US$ 100.000 em segurança para enfatizar seu compromisso em manter a confiança e a segurança dos usuários.
Em termos de gestão de risco, Venus adota uma estratégia flexível de alimentação de preços, que pode usar múltiplas fontes de dados de preços ao mesmo tempo, incluindo Chainlink, Pyth Network, Binance Oracle, RedStones e TWAP oracle, para garantir a precisão dos preços dos tokens. Esta estratégia elástica de alimentação de preços não apenas garante uma avaliação precisa dos preços dos tokens, mas também proporciona confiança e confiabilidade aos investidores institucionais que estão prestes a entrar no campo DeFi. Essa fonte de dados de preços altamente precisa e redundante é difícil de ser replicada por outros projetos, mas a Vênus atinge esse objetivo com sucesso!
O pool segregado introduzido no Venus V4 é um novo recurso projetado para superar as limitações de um único pool de ativos. Cada pool segregado é uma coleção independente de ativos com configurações personalizadas de gerenciamento de risco. Esta configuração permite aos utilizadores gerir melhor o risco e obter retornos, ao mesmo tempo que evita que problemas num mercado tenham um efeito de arrastamento noutros mercados. Os pools segregados ajudam a garantir que os problemas com um único ativo não distribuam o risco por todo o portfólio.
Neste caso, o risco é limitado ao activo específico afectado ou a outros activos dentro do conjunto segregado. Um dos benefícios dos pools segregados é aumentar significativamente o envolvimento do usuário, separando ativos criptográficos menos líquidos e potencialmente mais voláteis (ou seja, tokens de cauda longa) do pool de ativos principais. Como o processo de listagem no mercado segregado e integração de novos tokens de cauda longa é muito descentralizado e transparente, isso faz com que os usuários do Venus se sintam mais envolvidos. Essas melhorias ajudam a melhorar a robustez e a confiabilidade de todo o ecossistema DeFi.
Cada detentor de token XVS tem o direito de fazer sugestões e votar em apoio a novas propostas de pool segregado, tornando o protocolo Venus mais dinâmico e refletindo diretamente os interesses e necessidades do usuário. Desde o lançamento do pool segregado, a participação da comunidade aumentou significativamente (a aposta total de XVS aumentou 5%) e todas as propostas VIP foram exaustivamente discutidas e auditadas.
O sucesso do pool isolado criou um fluxo de receitas adicional para os usuários do Protocolo Venus. Ao incorporar diversos ativos criptográficos em pools segregados, o tamanho do depósito do Protocolo Venus aumenta significativamente, especialmente porque esses pools segregados são muito eficazes na mitigação do risco de tokens de cauda longa devido a flutuações de preços.
Isso oferece aos usuários opções de investimento mais seguras e diversificadas. Além disso, o sucesso do pool segregado também criou oportunidades para o Protocolo Vênus cooperar com outros projetos, inclusive com o ecossistema TRON, staking de liquidez, projetos emergentes de GameFi e projetos no campo de stablecoin. Espera-se que essas colaborações impulsionem ainda mais a inovação e o crescimento no ecossistema DeFi.
O pool segregado já cobre cinco categorias principais de ativos, incluindo tokens nas seguintes áreas:
1. Campo TRON: Bittorrent, Wink, USDD e TRON.
2. Campo GameFi: Raca e Floki.
3. Campo DeFi: Ankr, Biswap, Beefy Finance, Alpaca Finance, THENA e Trust Wallet.
4. Protocolo Stablecoin: Helio (HAY) e Euro stablecoin (AgEUR).
5. Categorias de staking de liquidez: pSTAKE (stkBNB), Stader Labs (BNBx), Ankr (AnkrBNB), Synclub (SnBNB) e wBNB.
Essas colaborações não apenas trazem novos usuários para o Protocolo de Vênus, mas também tornam o Protocolo de Vênus mais potencial, expandem novos usos e adicionam novos fluxos de receita, adicionando continuamente mais ativos criptográficos, promovendo assim o crescimento e a prosperidade da Cadeia BNB.
Além disso, o programa Venus Prime visa fornecer mais recursos para o token XVS e incentivar mais usuários a participarem do protocolo Venus. O plano exige que os usuários apostem 1.000 XVS no Vault e bloqueiem-no por 90 dias para se qualificarem para o Venus Prime. Assim que o programa for lançado oficialmente, os participantes dividirão proporcionalmente 10% da receita do protocolo. Além disso, 10% da receita do protocolo será usada para recompras trimestrais para apoiar recompensas de tesouraria de governança para detentores de tokens XVS. Estas medidas ajudarão a impulsionar ainda mais o crescimento e desenvolvimento do ecossistema do Protocolo de Vénus.
O protocolo Venus está atualmente sendo ajustado e testado com base nas últimas recomendações de auditoria da Code4rena e OpenZeppelin. A data oficial de implementação do programa Venus Prime será determinada em breve, com pouco mais de 500 endereços exclusivos atualmente elegíveis para Venus Prime.
Apesar do mercado baixista, o desempenho do Protocolo Venus tem sido impressionante. De acordo com dados do DeFiLlama, os cinco principais protocolos de empréstimo são AAVE, JustLend, Compound, Venus e Spark. Como protocolo de empréstimo número um na cadeia BNB, o Venus também ocupa uma posição de liderança no campo de empréstimos em toda a cadeia. Mesmo no mercado baixista, o valor total de bloqueio (TVL) de Vênus permanece em US$ 5,67 bilhões. Esta enorme quantidade de fundos excede o TVL geral em muitas redes públicas. Isto prova ainda mais a posição sólida e o forte apelo do Protocolo de Vénus.
Os dados são a forma mais intuitiva de expressar o desempenho do Protocolo Venus. De acordo com dados do DeFiLlama, Venus ganhou US$ 87.897 em receitas de juros nas últimas 24 horas e deverá atingir US$ 295,4 milhões em uma base anualizada. Enquanto isso, a receita do protocolo em 24 horas foi de US$ 5.079, com uma estimativa anualizada de US$ 162,6 milhões. Embora o mercado esteja atualmente no fundo de um mercado baixista, o Protocolo Vênus ainda apresenta um desempenho impressionante.
Olhando para o futuro, o Protocolo Venus está a tomar proativamente uma série de medidas para garantir que permanece competitivo num mercado em constante mudança. Isso inclui implantações de múltiplas cadeias, começando com Ethereum, Arbitrum e Polygon zkEVM, e depois expandindo para opBNB. A implantação de múltiplas cadeias tornou-se a tendência dos principais protocolos no campo DeFi, porque o futuro ecossistema da cadeia pública apresentará vários concorrentes fortes. Através da implantação de múltiplas cadeias, a Venus será capaz de fornecer aos usuários uma experiência mais simples e conveniente, independentemente da cadeia pública que escolherem usar.
Para o token da plataforma Venus XVS, o protocolo reduziu significativamente a emissão diária de tokens e reduziu a taxa de inflação, o que não apenas ajuda a fixar o valor do XVS, mas também aumenta a renda do usuário. Além disso, em relação à stablecoin VAI, a Venus planeja aumentar seu limite de empréstimos para 10 milhões (atualmente 4 milhões) e explorar mais cenários de aplicação, incluindo integração relacionada a ativos reais.
Em geral, a equipe Venus está trabalhando ativamente não apenas para melhorar a segurança e o gerenciamento de riscos do protocolo, mas também para lançar o plano Venus Prime, reduzir a taxa de inflação do XVS, expandir os cenários de aplicação VAI e implementar a implantação de múltiplas cadeias. Estas medidas destinam-se a garantir que Vênus possa se adaptar rapidamente ao rápido crescimento da TVL provocado pelo mercado altista, garantir a operação segura do protocolo e fazer com que todos os usuários de Vênus sejam os beneficiários do crescimento do protocolo.