O mercado de criptomoedas oferece inúmeras oportunidades de obtenção de lucros, mas também apresenta diversos riscos, principalmente para quem está começando a investir.
Um dos golpes mais comuns nesse cenário é o Pump and Dump. Embora esta prática seja ilegal em mercados tradicionais, como o de ações, ela ainda ocorre com frequência no mundo das criptomoedas.
Neste artigo vamos explicar o que é Pump and Dump, como identificá-lo e, o mais importante, como proteger seus investimentos de cair nesse tipo de golpe.
Em primeiro lugar, o que é um esquema Pump and Dump?
Pump and dump é um tipo de fraude financeira que envolve a manipulação do preço de um ativo. Como já dissemos, é proibido em mercados já regulamentados, mas muitas vezes acaba acontecendo sem consequências no mercado criptográfico. Basicamente, Pump and Dump significa “inflacionar o preço e depois descartar o ativo”.
E, como você verá agora, funciona em duas fases.
O processo começa com um grupo de pessoas (geralmente os organizadores do esquema) comprando grandes quantidades de uma criptomoeda de baixo valor e depois esse grupo fala intensamente sobre a moeda através de redes sociais, grupos privados ou fóruns de criptomoedas.
Com este marketing agressivo e falso, cria-se um sentido de urgência que faz com que outros investidores, muitas vezes inexperientes, comprem rapidamente a moeda, acreditando que o seu valor está realmente a aumentar e que seria um erro perder esta oportunidade.
Essa primeira fase, que é PUMP, é alimentada pelo medo de perder uma grande oportunidade (conhecido como FOMO – Fear of Missing Out). Com essa comoção em cena, o preço sobe artificialmente.
Quando o preço atinge o máximo, os organizadores do esquema vendem as suas participações em massa, reduzindo o valor da moeda. Este é o momento do DUMP, a segunda etapa da estratégia golpista: é neste momento que o preço cai rapidamente, deixando os investidores que compraram a moeda no topo com enormes perdas, enquanto os organizadores do plano saem de cena embolsando os lucros.
Como seria possível identificar um esquema Pump and Dump?
Detectar um esquema Pump and Dump pode não ser tão simples, especialmente para aqueles que são novos no mercado de criptomoedas. Ainda assim, existem alguns sinais de alerta que podem ajudá-lo a evitar ser vítima desta prática fraudulenta:
Aumento de preço repentino e inexplicável: Se uma criptomoeda desconhecida ou de baixo valor disparar repentinamente em um curto período de tempo, sem que haja um motivo claro ou notícias relevantes por trás desse aumento, você pode estar testemunhando um Pump and Dump. É comum que essas moedas tenham pouca liquidez antes do início do golpe;
Publicidade excessiva nas redes sociais: Muitos esquemas Pump and Dump são promovidos em plataformas como X (antigo Twitter), Telegram, Reddit e Discord. Se você vir influenciadores ou grupos promovendo insistentemente uma moeda com promessas de lucros rápidos, preste atenção, pois todo esse entusiasmo pode ser apenas uma tentativa de manipulação;
Pouca ou nenhuma utilidade do projeto: Muitos dos tokens usados em esquemas Pump and Dump não têm valor intrínseco real, ou mesmo um problema que procuram resolver. Quando isso acontece, pode não haver uma comunidade ativa ou um projeto sólido por trás e, no limite, pode até ser alguma moeda meme;
Grupos organizados de “bombeamento”: Alguns esquemas ocorrem de forma tão flagrante e explícita que deixam registros coordenados. Existem grupos que organizam o Pump and Dump de forma aberta, escolhendo uma moeda para promover e tornar o plano realidade. Estes grupos podem até cobrar para dar a outros investidores acesso antecipado ao “sinal” de qual moeda será inflacionada, o que seria uma camada adicional de fraude. Participar desses grupos, além de arriscado, pode ser ilegal dependendo do seu envolvimento.
Como proteger os investimentos em criptomoedas desse golpe?
Manter seus investimentos seguros no mercado de criptomoedas envolve cautela, educação e vigilância, uma tríade muito importante.
Abaixo apresentamos algumas práticas que podem ajudá-lo a evitar cair em esquemas de Pump and Dump:
Faça sua pesquisa antes de investir: Nunca compre uma criptomoeda que você não conhece só porque viu alguém falando sobre ela online. Faça sua própria pesquisa para entender o projeto, quem é a equipe que o apoia (se disponível), que tecnologia o apoia e seu potencial de crescimento. E claro, não se esqueça de verificar se a moeda tem uma utilização real;
Cuidado com promessas de lucros rápidos: você já ouviu aquela frase “se algo parece bom demais para ser verdade, provavelmente é”? Aqui as coisas se encaixam perfeitamente. Lembre-se: investir em criptomoedas é um processo que exige paciência e os lucros reais surgem com o tempo, não da noite para o dia;
Diversifique seus investimentos: colocar todo o seu capital em uma única criptomoeda lembra outra sabedoria clássica: “você não coloca todos os ovos na mesma cesta”. Diversifique seu portfólio investindo em criptomoedas com projetos sólidos e reconhecidos no mercado, pois isso reduzirá o impacto de possíveis perdas por esquemas fraudulentos;
Use exchanges confiáveis: Evite comprar criptomoedas em plataformas desconhecidas ou não regulamentadas. Escolha exchanges grandes e confiáveis — conte com a Binance para isso! — que sigam padrões de conformidade e segurança. Essas exchanges tendem a listar moedas de projetos mais sérios, o que reduz as chances de você se envolver em algo como Pump and Dump;
Monitore o comportamento do mercado: fique de olho no volume de negociação e nos padrões de preços das criptomoedas que você possui ou está pensando em comprar. É importante fazer isso porque você poderá notar movimentos de preços extremamente voláteis e aumentos repentinos no volume de negociação sem motivo aparente, e todos esses são sinais de alerta de possível manipulação.
O que você deve fazer se acabar sendo vítima de um esquema Pump and Dump?
Se você perceber que foi vítima de um golpe de Pump and Dump, é melhor evitar vendas em pânico, se possível, pois isso só pode piorar a situação. Quando o valor da moeda despenca, vender às pressas pode transformar um susto em realidade: aquela perda na tela virou uma perda real.
Em vez disso, tente reduzir os danos fazendo uma análise do projeto para ver se há alguma possibilidade de recuperação a longo prazo.
Além disso, caso o caso se confirme, denuncie a fraude nas plataformas de criptomoedas para que outras pessoas possam ficar atentas. Estes grupos repetem frequentemente a estratégia, pelo que desta forma pode evitar que outras pessoas participem num futuro esquema Pump and Dump. Quanto mais informações forem compartilhadas sobre esses esquemas, mais difícil será para os golpistas continuarem com essas práticas.
Tenha cuidado e não caia em um Pump and Dump!
Se você nunca ouviu falar em Pump and Dump, nem conhece alguém que tenha, considere-se um sortudo, pois seu conhecimento sobre o assunto ocorreu diretamente neste fórum especializado que você está lendo agora.
Quer ajudar mais pessoas a evitarem cair nessa armadilha? Não se esqueça de compartilhar este artigo!
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Imagem de Jubayer69, disponível no Freepik