Com cuidado! Muito texto.
A gestão de risco é parte integrante do investimento e da negociação responsáveis. Ajuda a reduzir o risco geral do portfólio de várias maneiras. Por exemplo, os utilizadores podem diversificar os seus investimentos, proteger-se contra determinados eventos financeiros ou utilizar ordens simples de stop loss ou takeprofit.
Introdução
A redução do risco é uma prioridade máxima para muitos investidores e traders. Mesmo que a tolerância ao risco de um determinado trader seja bastante elevada, ainda é fundamental avaliar se ele vale a possível recompensa. No entanto, a gestão de risco não consiste apenas em escolher negociações ou investimentos menos arriscados. As estratégias de gestão de risco oferecem uma gama de ferramentas adequadas tanto para investidores experientes quanto para iniciantes.
O que é gerenciamento de risco?
A gestão de riscos envolve a previsão e identificação dos riscos financeiros associados ao investimento, a fim de minimizá-los ainda mais. Os investidores utilizam uma estratégia de gestão de risco para reduzir o risco de sua carteira. Primeiro, você precisa avaliar o nível atual de risco e, em seguida, construir planos futuros em torno disso.
As estratégias de gestão de risco são ações planejadas que os traders e investidores realizam após identificar os riscos de investimento. Estas estratégias podem incluir uma vasta gama de medidas financeiras, tais como seguros contra perdas e diversificação da carteira entre classes de activos.
Além de implementar medidas de gestão de riscos, é importante compreender os fundamentos do planejamento da gestão de riscos. Existem quatro métodos principais de planeamento que devem ser considerados antes de se comprometer com uma estratégia específica de gestão de riscos, uma vez que será baseada no método escolhido.
Quatro métodos básicos de planejamento de gerenciamento de riscos
Aceitação: A decisão de assumir um risco e investir em um ativo sem gastar dinheiro para se proteger contra perdas potenciais por serem pequenas.
Transferência: transferir o risco de um investimento para um terceiro mediante o pagamento de uma taxa.
Evitação: Recusa em investir em um ativo com risco potencial.
Redução: Reduzir as consequências financeiras negativas do investimento de risco através da diversificação da carteira. Este método pode ser realizado na mesma ou em diferentes classes de ativos e setores.
A importância de uma estratégia de gerenciamento de risco de criptomoeda
As criptomoedas são uma das classes de ativos de investimento mais arriscadas disponíveis para o investidor médio. Os preços das criptomoedas podem ser extremamente voláteis, alguns projetos falham e a tecnologia blockchain pode ser bastante difícil de entender.
À medida que a indústria das criptomoedas evolui rapidamente, é fundamental empregar práticas e estratégias sólidas para reduzir riscos potenciais. Eles também ajudam você a se tornar um trader mais bem-sucedido e responsável.
Continue lendo para aprender cinco estratégias de gerenciamento de risco que você pode usar para proteger seu portfólio de criptomoedas.
Estratégia nº 1: a regra do 1%
A regra de 1% é uma estratégia simples de gestão de risco em que não mais do que 1% do seu capital total está em risco ao investir ou negociar. Se um trader tiver US$ 10.000 para investir e quiser seguir a regra de 1%, ele poderá fazer isso de várias maneiras.
Ele poderia comprar Bitcoin (BTC) no valor de US$ 10.000 e definir um stop loss ou limitar a ordem de stop de venda em US$ 9.900. Assim, as perdas podem ser reduzidas a 1% do investimento total ($100).
Além disso, você pode comprar US$ 100 em Ether (ETH) sem definir um stop loss, pois se o preço do ETH cair para 0, a perda não será superior a 1% do seu capital total. A regra de 1% não afeta o tamanho do investimento, mas sim o valor que um trader arrisca ao investir.
Devido à volatilidade do mercado, a regra de 1% é especialmente importante para investidores em criptomoedas. Na busca pelo lucro, muitos traders podem investir demais e sofrer enormes perdas na esperança de ter sorte.
Estratégia nº 2: Definir pontos de stop loss e takeprofit
Uma ordem stop loss pré-define um preço específico para um ativo no qual a posição será fechada. Um preço stop é definido abaixo do preço atual e, quando ativado, ajuda a proteger contra perdas futuras. Uma ordem Take Profit funciona de forma oposta a um stop loss, definindo um preço de fechamento desejado para uma posição para garantir um lucro específico.
As ordens Stop Loss e Take Profit ajudam a gerenciar o risco de duas maneiras. Em primeiro lugar, podem ser configurados previamente e serão executados automaticamente. O trader não terá que negociar 24 horas por dia e as ordens pré-definidas serão executadas durante períodos de volatilidade de preços. Isto também permite definir limites realistas de perdas e lucros que um trader está disposto a aceitar.
Tente definir esses limites com antecedência, e não no momento mais crucial. Pode ser incomum usar uma ordem de realização de lucros para gestão de risco, mas não se esqueça: quanto mais você esperar para realizar lucros, maior será o risco de outro declínio do mercado.
Estratégia nº 3: diversificação e hedge
A diversificação da carteira é uma das ferramentas mais populares e fundamentais para reduzir o risco geral de investimento. A diversificação do portfólio ajuda a evitar investir muito em qualquer ativo ou classe de ativos, reduzindo assim o risco de grandes perdas decorrentes dele. Por exemplo, um investidor pode armazenar muitas moedas e tokens diferentes, bem como fornecer liquidez e empréstimos.
Hedging é uma estratégia mais avançada de proteção de lucros ou minimização de perdas através da compra de outro ativo. Isso geralmente envolve assumir uma posição oposta. A diversificação também pode ser um tipo de cobertura, mas os futuros são mais frequentemente utilizados como parte desta estratégia.
Um contrato futuro permite fixar o preço de um ativo em uma data futura. Digamos que um trader espera que o preço do Bitcoin caia e decide se proteger contra esse risco abrindo um contrato futuro para vender BTC por US$ 20.000 em três meses. Se o preço do Bitcoin realmente cair para US$ 15.000 em três meses, ele lucrará com sua posição futura.
Vale lembrar que os contratos futuros são liquidados em moeda sem a necessidade de envio de moedas. Nesse caso, o outro lado da transação paga ao trader US$ 5.000 (a diferença entre os preços à vista e futuros), o que lhe permite se assegurar contra o risco de queda no preço do Bitcoin.
Como mencionado acima, as criptomoedas podem ser extremamente voláteis, no entanto, os traders podem diversificar as suas carteiras dentro desta classe de ativos e tirar partido das oportunidades de cobertura. Nas criptomoedas, a diversificação é muito mais importante do que nos mercados financeiros tradicionais com menos volatilidade.
Estratégia nº 4: Estratégia de Saída Preparada
Ter um plano de saída em vigor é um método simples, mas eficaz, de se proteger de grandes perdas. Ao seguir o plano, o trader poderá obter lucros ou reduzir perdas em um ponto predeterminado.
Se os traders obtiverem lucro, eles poderão jogar a cautela ao vento e manter uma posição mesmo quando os preços caírem. Além disso, as ações do usuário podem ser influenciadas pelo exagero, pelo maximalismo ou pelos sentimentos da comunidade comercial.
Para implementar com sucesso uma estratégia de saída, é recomendado o uso de ordens limitadas. Eles podem ser configurados para serem acionados automaticamente a um preço limite para garantir lucros e limitar a perda máxima.
Estratégia nº 5: Fazendo sua própria pesquisa (DYOR)
Fazer sua própria pesquisa (DYOR) é uma parte importante da estratégia de redução de risco de qualquer investidor. Na era da Internet acessível, verificar informações não é difícil. Antes de investir em um token, moeda, projeto ou outro ativo, verifique as informações disponíveis. É extremamente importante estudar a documentação técnica, tokenomics, parceiros do projeto, bem como o roadmap, comunidade e outras informações fundamentais.
Porém, é importante considerar que a desinformação se espalha muito rapidamente e na Internet qualquer usuário pode chamar suas opiniões de fatos. Ao realizar pesquisas, utilize fontes confiáveis de informação e considere o contexto. O xelim em criptomoeda é comum e alguns projetos ou investidores podem apresentar intencionalmente notícias falsas, tendenciosas ou promocionais como verdadeiras.
Resumo
As cinco estratégias descritas acima oferecem um conjunto eficaz de ferramentas para reduzir o risco do portfólio. Mesmo a utilização de métodos simples que abrangem a maioria das áreas pode ajudá-lo a investir de forma mais responsável. Os traders experientes podem experimentar planos avançados de gestão de risco com estratégias aprofundadas.
Para mais informações, confira os seguintes artigos:
Gestão de riscos e negociação responsável | Suporte Binance
O que é relação risco-recompensa e como usá-la | Academia Binance
3 razões pelas quais os traders preferem Binance Futures para hedge